МЕНЮ

Um verklag innlendra og erlendra aðila við að leggja fram fylgiskjöl og upplýsingar til viðurkenndra banka við gjaldeyrisviðskipti, um samræmd bókhaldsform og skýrslugerð um gjaldeyrisviðskipti, verklag og skilmála fyrir framlagningu þeirra.

Kafli I. Verklag við að innlendir og erlendir aðilar skili inn fylgiskjölum og upplýsingum til viðurkenndra banka við gjaldeyrisviðskipti. Samræmd form bókhalds og skýrslugerðar um gjaldeyrisviðskipti

Kafli 1. Almenn ákvæði

1.1. Til að skipuleggja starf í samræmi við þessa fyrirmæli ákveður löggiltur banki (útibú löggilts banka) (hér eftir nefndur löggiltur banki, að undanskildum beinni tilvísun í útibú löggilts banka) úr hópi starfsmanna hans. ábyrgur starfsmaður (starfsmenn) sem hefur (hefur) rétt til að sinna fyrir hönd viðurkennds banka sem gjaldeyriseftirlitsaðili fyrir gjaldeyriseftirlitsstarfsemi sem kveðið er á um í þessum fyrirmælum, þ. sem ábyrgðaraðili).

1.2. Í þeim tilfellum sem komið er á fót með þessum fyrirmælum leggja íbúar inn til viðurkenndra banka fylgiskjölum og upplýsingum sem komið er á framfæri í 4. hluta 23. greinar sambandslaga "um gjaldeyrisreglugerð og gjaldeyriseftirlit" (hér á eftir nefnd skjöl sem tengjast framkvæmd viðskipta). , að teknu tilliti til krafna fyrir slík skjöl, sett með 5. hluta 23. gr. alríkislaganna "um gjaldeyrisreglugerð og gjaldeyriseftirlit", auk upplýsinga í samræmi við hluta 1.1 og 1.2 í 19. gr. Gjaldeyrisreglugerð og gjaldeyriseftirlit“ (hér á eftir nefnt upplýsingar um væntanlega tímasetningu heimsendingar erlends gjaldeyris og (eða) gjaldmiðils Rússlands).

1.3. Vottorð um fylgiskjöl, málsmeðferð og skilafrestir sem settir eru í leiðbeiningum þessum, er ein tegund bókhalds og skýrslugerðar um gjaldeyrisviðskipti innlendra aðila.

Bankaeftirlitsblaðið, en verklag og skilmálar um stofnun og viðhald þess eru settir í leiðbeiningum þessum, er eitt form bókhalds og skýrslugerðar um gjaldeyrisviðskipti löggiltra banka.

1.4. Viðurkenndi bankinn, í samræmi við 2. og 3. kafla þessarar leiðbeiningar, býr til skýrslugögn, tekur saman og heldur utan um rekstur innlendra aðila í erlendri mynt og í gjaldmiðli Rússlands, erlendra aðila í gjaldmiðli Rússlands. , sem samsvara heitum og kóða tegunda aðgerða (hér eftir nefnd aðgerðin), sem tilgreind eru í 1. viðauka við þessa leiðbeiningar (hér eftir nefnd viðskiptagögn). - Ákvæði 1.4 eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX

1.5. Þessi fyrirmæli eiga við um íbúa sem eru lögaðilar (að undanskildum lánastofnunum og ríkisfyrirtækinu "Bank for Development and Foreign Economic Affairs (Vnesheconombank)"), einstaklinga sem eru einstakir frumkvöðlar eða einstaklingar sem stunda einkarekstur í samræmi við málsmeðferðina. komið á fót með löggjöf rússneska sambandsríkisins (hér á eftir nefnt sameiginlega sem íbúar). - málsgrein eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX

Þessi fyrirmæli eiga við um innlenda einstaklinga þegar þeir stunda gjaldeyrisviðskipti í erlendum gjaldmiðli og (eða) gjaldmiðli Rússlands, sem tengjast veitingu lána til erlendra aðila og endurgreiðslu slíkra lána frá erlendum aðilum, með því að nota bankareikninga (innlán) (hér eftir - einstaklingur - heimilisfastur). - málsgrein eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX

Kröfur þessarar leiðbeiningar eiga við um erlenda aðila, að einstaklingum undanskildum. - málsgrein innifalin til viðbótar, sjá tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U dagsett 05.07.2018/XNUMX/XNUMX

1.6. Þessi fyrirmæli eiga ekki við um viðskipti á reikningum sem opnaðir eru hjá Seðlabanka Rússlands, svo og um viðskipti alríkisstjórna sem hafa sérstakt leyfi ríkisstjórnar Rússlands til að framkvæma gjaldeyrisviðskipti í samræmi við 5. hluta 5. gr. Alríkislög "um reglugerð um gjaldeyrismál og gjaldeyriseftirlit".

2. kafli. Skil íbúa á skjölum sem tengjast framkvæmd starfseminnar. Skil erlendra aðila á upplýsingum í viðskiptum

2.1. Við inneign á gjaldeyrisreikningi á flutningsgjaldeyrisreikningi ber aðili að leggja fram til viðurkennds banka gögnum sem tengjast starfseminni eigi síðar en fimmtán virkum dögum eftir dagsetningu gjaldeyrisskuldbindingar á flutningsgjaldeyrisreikning sem tilgreindur er í skv. tilkynningu til viðurkennds banka um inneign hans á gjaldeyrisreikning í umflutningsgjaldeyri, nema í þeim tilvikum sem kveðið er á um í 2.6, 2.7 og 2.8. mgr. XNUMX í þessum leiðbeiningum.

Skjöl sem tengjast framkvæmd viðskipta vegna inneignar erlends gjaldeyris á flutningsgjaldeyrisreikning skila innlendur í viðurkenndan banka samhliða fyrirskipun um afskrift gjaldeyris af flutningsgjaldeyrisreikningi eða án þess að leggja fram fyrirskipun um afskrift erlends gjaldeyris frá kl. flutningsgjaldeyrisreikningur.

2.2. Íbúi á rétt á að gefa viðurkenndum banka fyrirskipun um að skuldfæra af flutningsgjaldeyrisreikningi sínum þann erlenda gjaldeyri sem honum er innheimtur áður en hann leggur fram, í samræmi við málsgrein 2.1 í leiðbeiningum þessum, skjöl sem varða framkvæmd starfseminnar, að því tilskildu að innlendir aðilar veitir viðurkenndum banka upplýsingar um kóða þeirrar tegundar starfsemi sem samsvarar heiti tegundaraðgerðar sem tilgreind er í 1. viðauka við þessa fyrirmæli (hér eftir nefndur rekstrartegundarkóði), þegar erlendur gjaldeyrir er færður inn á flutningsgjaldeyrisreikning innlendra aðila. . - málsgrein eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX

Að upplýsa íbúi löggiltans banka um kóða hvers konar starfsemi í því tilviki sem tilgreint er í XNUMX. mgr. þessarar málsgreinar fer fram á þann hátt sem löggiltur banki setur í samráði við íbúann.

2.3. Viðurkenndur banki um rekstur inneignar gjaldeyris á flutningsgjaldeyrisreikning innlendra aðila endurspeglar sjálfstætt í gögnum um starfsemina upplýsingarnar í samræmi við 2. viðauka við leiðbeiningar þessa, þar á meðal kóða tegundar starfseminnar, með eftirfarandi skilmálum:

þegar íbúi leggur fram upplýsingar um reglur þeirrar tegundar starfsemi sem tilgreind er í málsgrein 2.2 í þessum fyrirmælum, áður en skjöl sem tengjast framkvæmd starfseminnar eru lögð fram - eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir þann dag sem íbúi sendir slíkar upplýsingar til viðurkennds. banki;

þegar íbúi leggur fram skjöl sem tengjast framkvæmd viðskipta - eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir að íbúi skilar þeim til löggilts banka.

2.4. Þegar aðili afhendir viðurkenndum banka skjöl sem tengjast rekstri starfseminnar, eftir að hafa veitt upplýsingar um tegund rekstrarkóða í samræmi við málsgrein 2.2 í þessum leiðbeiningum, við inneign erlends gjaldeyris á flutningsgjaldeyrisreikning, athugar löggiltur banki hvort farið sé að því. af upplýsingum íbúa um tegund rekstrarkóða sem tilgreindur er af bankanum í gögnum um viðskipti sem íbúi leggur fram við skjöl sem tengjast framkvæmd viðskipta.

Ef, byggt á niðurstöðum sannprófunar slíkra skjala sem tengjast framkvæmd viðskipta, er nauðsynlegt að breyta tegundarkóða viðskipta sem viðurkenndur banki hefur áður tilgreint í viðskiptagögnum, gerir viðurkenndi bankinn sjálfstætt breytingar á tegundarkóða færslunnar. í viðskiptagögnum innan þess tímabils sem mælt er fyrir um í 2.3. mgr. lið XNUMX í þessum fyrirmælum.

2.5. Við skuldfærslu erlends gjaldeyris af viðskiptareikningi sínum í erlendri mynt, samhliða fyrirskipun um skuldfærslu erlends gjaldeyris, ber aðili að afhenda löggiltum banka gögnum sem tengjast rekstrinum, nema í þeim tilvikum sem greinir í 2.6. mgr. 2.7 og 2.8. greinar 10.11, grein 14 og kafla XNUMX í þessari handbók.

Viðurkenndur banki afskrifar gjaldeyri af uppgjörsreikningi innlendra gjaldmiðla í erlendri mynt þegar innlendur banki afhendir viðurkenndan banka skjöl sem tengjast rekstrinum, nema í þeim tilvikum sem tilgreind eru í 2.6. og 2.7. mgr. 2.8. 10.11 og 14. kafla þessarar leiðbeiningar.

Viðurkenndur banki endurspeglar sjálfstætt í gögnum um viðskipti upplýsingar í samræmi við 2. viðauka við leiðbeiningar þessa, þar á meðal kóða þeirrar tegundar starfsemi sem samsvarar heiti þeirrar tegundar starfsemi sem tilgreind er í 1. viðauka við leiðbeiningar þessa, við skuldfærslu erlendra aðila. gjaldeyrir af uppgjörsreikningi heimilismanns í erlendri mynt á grundvelli gagna sem innlendur hefur lagt fram við löggiltan banka sem varða framkvæmd viðskipta eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir þann dag sem gjaldeyrir er skuldfærður af uppgjörsreikningi innlendra aðila í útlendur gjaldmiðill.

2.6. Íbúi er óheimilt að leggja fram skjöl sem tengjast viðskiptum til viðurkennds banka við viðskipti með gjaldeyri í eftirfarandi tilvikum:

  • þegar safnað er fé frá íbúi í samræmi við löggjöf Rússlands;
  • þegar erlendur gjaldeyrir er skuldfærður af viðskiptareikningi innlendra aðila í erlendri mynt með beinni skuldfærslu með samþykki innlendra aðila (samþykki, þar með talið fyrirfram samþykki) sem kveðið er á um á milli íbúa og viðurkennds banka í samræmi við löggjöf rússneska sambandsríkisins um innlendan gjaldeyri. greiðslukerfi;
  • við viðskipti milli innlendra aðila og viðurkennds banka þar sem viðskiptareikningur í erlendri mynt er opnaður fyrir innlenda aðila;
  • þegar aðili afskrifar gjaldeyri af viðskiptareikningi sínum í erlendri mynt og færir hann inn á viðskiptareikning sinn í erlendri mynt, innlánsreikningi sínum í erlendri mynt sem opnaður er í einum viðurkenndum banka, við afskrift gjaldeyris af innlánsreikningi hans, inneign. erlendan gjaldeyri inn á reikninginn þinn á innborgun í erlendri mynt, þegar þú leggur inn (útdráttur) reiðufé erlendan gjaldeyri á viðskiptareikninginn þinn (af viðskiptareikningnum þínum) í erlendri mynt;
  • þegar aðili afskrifar erlendan gjaldeyri af viðskiptareikningi sínum í erlendri mynt í þágu einstaklings - erlendra aðila, sem tengist greiðslu lífeyris, bóta, bóta og annarra greiðslna í málum sem sett eru samkvæmt löggjöf Rússlands um lífeyrisgreiðslur og tryggingar;
  • þegar aðili framkvæmir starfsemi sem tengist skuldfærslu erlends gjaldeyris af viðskiptareikningi innlends gjaldeyris í erlendri mynt með bankakorti, nema um sé að ræða gjaldeyrisrekstur samkvæmt samningi sem löggiltur banka hefur skráð í samræmi við II. kafla þessara leiðbeininga;
  • þegar íbúi sinnir aðgerðum sem tengjast uppgjöri samkvæmt greiðslubréfi, nema í þeim tilvikum sem greinir í 14. kafla þessarar leiðbeiningar.

Í þeim tilvikum sem tilgreind eru í 2. til 1. mgr. þessa ákvæðis endurspeglar löggiltur banki sjálfstætt í gögnum um viðskipti upplýsingar í samræmi við XNUMX. viðauka við leiðbeiningar þessa, þ. í viðauka XNUMX við leiðbeiningar þessa, samkvæmt slíkum aðgerðum. Þær upplýsingar sem tilgreindar eru í þessari málsgrein skulu endurspeglast af viðurkenndum banka í viðskiptagögnum eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir að gjaldeyrir er færður inn á reikning heimilismanns í erlendri mynt (afskrift gjaldeyris af reikningi innlendra gjaldeyris í erlendri mynt). .

2.7. Þegar erlendur gjaldeyrir er færður inn á flutningsgjaldeyrisreikning innlendra aðila eða afskrift erlends gjaldeyris af uppgjörsreikningi innlendra aðila í erlendri mynt samkvæmt samningi sem gerður hefur verið við erlendan aðila, er fjárhæð skuldbindinga samkvæmt honum jafngild eða ekki hærri en jafnvirði 200 kr. þúsund rúblur (hér eftir - samningnum, þar sem fjárhæð skuldbindinga er ekki hærri en sem svarar 200 þúsund rúblum), verður íbúi, í samræmi við málsmeðferð sem viðurkenndur banki hefur sett, afhenda viðurkennda bankanum upplýsingar um kóða tegundar starfsemi sem samsvarar heiti þeirrar gerðar sem tilgreind er í 1. viðbæti við þessar leiðbeiningar.

Fjárhæð skuldbindinga samkvæmt samningi sem tilgreind er í XNUMX. mgr. þessarar málsgreinar ákvarðast frá og með samningsdegi eða ef breytingar verða á fjárhæð skuldbindinga samkvæmt samningsdegi frá og með gerð sl. breytingar (viðbætur) á samningi sem kveða á um slíka breytingu á fjárhæð. Fjárhæð skuldbindinga samkvæmt samningnum sem tilgreind er í fyrstu málsgrein þessa ákvæðis er reiknuð á opinberu gengi erlendra gjaldmiðla á móti rúblunni sem Seðlabanki Rússlands hefur staðfest, eða ef embættismaður gengi erlendra gjaldmiðla í tengslum við rúblur er ekki ákveðið af Rússlandsbanka, á gengi erlendra gjaldmiðla sem stofnað er á annan hátt sem banki Rússlands mælir með (hér eftir nefnt gengi erlendra gjaldmiðla m.t.t. rúbla).

2.8. Við afskrift erlends gjaldeyris af greiðslujöfnunarbankareikningi í erlendri mynt innlendrar greiðslujöfnunarstofnunar samkvæmt samningi um greiðslujöfnunarþjónustu eða við inneign erlends gjaldeyris á greiðslujöfnunarbankareikning í erlendri mynt innlendrar greiðslujöfnunarstofnunar samkvæmt samningi um greiðslujöfnunarþjónustu. stofnun verður að leggja fyrir viðurkenndan banka skjöl sem tengjast framkvæmd viðskipta vegna skuldfærslu eða kreditfærslu erlends gjaldeyris við greiðslu endurgjalds til greiðslujöfnunarstofnunar samkvæmt samningi um veitingu jöfnunarþjónustu, sem, í samræmi við II. kafla þessara leiðbeininga, krefst skráningu þess.

Í öðrum tilvikum sem ekki tengjast greiðslu þóknunar til greiðslujöfnunarstofnunar samkvæmt samningi um veitingu greiðslujöfnunarþjónustu endurspeglar löggiltur banki sjálfstætt í viðskiptagögnum upplýsingarnar í samræmi við 2. viðauka við leiðbeiningar þessa, þar á meðal tegundarkóða. viðskipta sem samsvarar heiti þeirrar tegundar viðskipta sem tilgreind er í 1. viðbæti við þessa fyrirmæli, innan þess frests sem mælt er fyrir um í ákvæði 2.9 í þessum fyrirmælum.

2.9. Viðurkenndur banki endurspeglar sjálfstætt í færslugögnum upplýsingar í samræmi við 2. viðauka við þessar leiðbeiningar um þær aðgerðir sem tilgreindar eru í lið 2.7 og 2.8. mgr. lið XNUMX í þessum leiðbeiningum, þar á meðal kóða tegundar starfseminnar, byggt á upplýsingum íbúi um kóða hvers konar starfsemi eða skjöl sem tengjast rekstri (ef þau eru lögð af íbúi til viðurkennds banka) og (eða) aðrar upplýsingar sem löggiltur banki hefur í tengslum við rekstur heimilismanns, innan bankans. eftirfarandi skilmála:

  • þegar erlendur gjaldeyrir er færður inn á flutningsgjaldeyrisreikning innlendra aðila - eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir þann dag sem aðili sendir til viðurkennds banka upplýsingar um rekstrartegundarkóða;
  • við skuldfærslu erlends gjaldeyris af reikningi innlendra aðila í erlendri mynt - eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir þann dag sem gjaldeyrir er skuldfærður af reikningi innlendra aðila í erlendri mynt.

2.10. Íbúi, þar á meðal fjármálaumboðsmaður (þáttur) - aðili sem tilgreindur er í 5. hluta 19. gr. sambandslaga "um gjaldeyrisreglugerð og gjaldeyriseftirlit" (hér á eftir nefndur fjármálaumboðsmaður (þáttur) - heimilisfastur), þegar hann framkvæmir færsla sem tengist skuldfærslu gjaldmiðils Rússlands af uppgjörsreikningi hans í gjaldmiðli Rússlands, opnuð hjá viðurkenndum banka, sem samsvarar tegund viðskipta sem tilgreind er í 1. viðbæti við þessar leiðbeiningar, nema í þeim tilvikum sem tilgreind eru. í greinum 2.14 og 2.15 og 2.16. mgr. grein XNUMX í þessum fyrirmælum, skal samtímis afhenda löggiltum banka eftirfarandi gögnum:

skipun um millifærslu fjármuna sem kveðið er á um í reglugerð Rússlandsbanka frá 19.06.2012 nr. 383-P "Um reglur um millifærslu fjármuna", skráð af dómsmálaráðuneyti Rússlands, 22.06.2012/24667/14.08.2013 nr. 29387, 19/2014/32323 nr. 11.06.2015, 37649. maí 27 Ár nr. 2016, 40831. júní 31.07.2017 nr. 47578, 2.13. janúar XNUMX nr. XNUMX, XNUMX. júlí nr. , samin með hliðsjón af kröfunum sem kveðið er á um í grein XNUMX í þessum leiðbeiningum (hér á eftir nefnt uppgjörsskjal fyrir viðskiptin);

skjöl sem tengjast viðskiptum.

2.11. Í þeim tilvikum sem tilgreind eru í grein 2.10 í þessum leiðbeiningum skal viðurkenndur banki skuldfæra gjaldmiðil Rússlands af uppgjörsreikningi heimilisfestis í gjaldmiðli Rússlands, aðeins eftir að innlendir aðilar hafa framvísað skjölum sem tengjast viðurkenndum banka til viðurkenndra banka. framkvæmd starfseminnar, að undanskildum þeim tilvikum sem kveðið er á um í ákvæðum 2.14 og 2.15 og 2.16. mgr. XNUMX í þessum leiðbeiningum.

2.12. Viðurkenndur banki endurspeglar sjálfstætt í gögnum um starfsemina upplýsingar í samræmi við 2. viðauka við leiðbeiningar þessa, þar á meðal kóðann um tegund starfseminnar fyrir þá starfsemi sem tilgreind er í grein 2.10 í leiðbeiningunum þessum, á grundvelli gagna sem tengjast framkvæmd aðgerða. starfsemi, eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir daginn sem gjaldmiðill Rússneska sambandsríkisins er skuldfærður af uppgjörsreikningi heimilisfestis í gjaldmiðli Rússlands.

2.13. Í uppgjörsskjali fyrir aðgerðina, á undan textahlutanum, skal breytan „Tilgangur greiðslu“ innihalda kóða tegundar aðgerðar sem samsvarar heiti aðgerðartegundar sem tilgreind er í 1. viðauka við þessar leiðbeiningar. að því er varðar þær upplýsingar sem fram koma í þeim gögnum sem íbúi leggur fram varðandi framkvæmd starfseminnar.

Upplýsingar um tegundarkóða aðgerða verða að vera innan krullaðra sviga og hafa eftirfarandi form:

{VO<færslutegundarkóði>}.

Inndrep (bil) innan í krulluðum axlaböndum er ekki leyfilegt.

Táknið „VO“ er gefið til kynna með latneskum hástöfum (til dæmis {VO11100}).

2.14. Íbúi má ekki afhenda löggiltum banka uppgjörsskjal vegna viðskipta og skjöl sem tengjast framkvæmd viðskipta í eftirfarandi tilvikum:

þegar safnað er fé frá heimilisfesti í þágu erlendra aðila í samræmi við löggjöf Rússlands;

þegar gjaldmiðill Rússneska sambandsríkisins er skuldfærður af uppgjörsreikningi heimilisfestis í gjaldmiðli Rússlands með beinni skuldfærslu með samþykki íbúa (samþykki, þar með talið fyrirfram samþykki) sem kveðið er á um milli íbúa og viðurkennds banka í samræmi við með löggjöf Rússlands um innlenda greiðslukerfið;

þegar aðili framkvæmir viðskipti með bankakortum, nema þegar um er að ræða uppgjör samkvæmt samningi sem skráður er af viðurkenndum banka í samræmi við II. kafla þessarar leiðbeiningar;

þegar aðili afskrifar gjaldmiðil Rússlands af viðskiptareikningi sínum í gjaldmiðli Rússlands í þágu einstaklings - erlendra aðila, sem tengist greiðslu lífeyris, bóta, vasapeninga og annarra greiðslna í málum sem stofnað er til af löggjöf Rússlands um lífeyrisgreiðslur og tryggingar;

þegar íbúi sinnir aðgerðum sem tengjast uppgjöri samkvæmt greiðslubréfi, nema í þeim tilvikum sem greinir í 14. kafla þessarar leiðbeiningar.

Í þeim tilvikum sem tilgreind eru í 2. til 1. mgr. þessa ákvæðis endurspeglar viðurkenndur banki sjálfstætt í viðskiptagögnum upplýsingar í samræmi við XNUMX. viðauka við þessa leiðbeiningar, þ. þessi leiðbeining. Upplýsingarnar sem tilgreindar eru í þessari málsgrein skulu endurspeglast af viðurkenndum banka í viðskiptagögnum eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir daginn sem gjaldmiðill Rússlands er færður inn á uppgjörsreikning heimilisfasts í gjaldmiðli Rússlands (þ. gjaldmiðill Rússneska sambandsríkisins er skuldfærður af uppgjörsreikningi íbúa í gjaldmiðli Rússlands).

2.15. Þegar gjaldmiðill rússneska sambandsríkisins er afskrifaður af viðskiptareikningi heimilisfestis í gjaldmiðli Rússlands samkvæmt samningi, þar sem fjárhæð skuldbindinga samkvæmt samningi er ekki meiri en jafnvirði 200 þúsund rúblur, verður íbúi að leggja fyrir viðurkenndan banka uppgjörsskjal fyrir starfsemina.

2.16. Þegar gjaldmiðill Rússlands er afskrifaður af bankareikningi í gjaldmiðli rússneska sambandsríkisins hjá innlendu greiðslujöfnunarfyrirtæki samkvæmt samningi um veitingu greiðslujöfnunarþjónustu í þágu erlendra aðila, verður greiðslujöfnunarfyrirtækið með innlendum hætti að leggja fram viðurkenndum banka uppgjörsskjal fyrir starfsemina og skjöl sem tengjast rekstri, gegn endurgjaldi greiðslujöfnunarstofnunar samkvæmt samningi um veitingu jöfnunarþjónustu, sem, í samræmi við II. kafla þessara leiðbeininga, kveður á um kröfuna. að skrá það.

Í öðrum tilvikum sem ekki tengjast greiðslu endurgjalds til greiðslujöfnunarstofnunar samkvæmt samningi um veitingu greiðslujöfnunarþjónustu endurspeglar löggiltur banki sjálfstætt í færslugögnum upplýsingarnar í samræmi við 2. viðauka við leiðbeiningar þessa, þ.m.t. samsvarar nafni viðskiptategundarinnar sem gefið er upp í 1. viðbæti við þessa fyrirmæli, innan þess frests sem mælt er fyrir um í lið 2.17 í þessum fyrirmælum.

2.17. Viðurkenndur banki endurspeglar sjálfstætt í færslugögnum upplýsingar í samræmi við viðauka 2 við þessar leiðbeiningar um viðskiptin sem tilgreind eru í grein 2.15 og 2.16. mgr. grein XNUMX, þ. eða skjöl sem tengjast viðskiptunum (ef þau eru send af íbúi til viðurkenndra banka) og (eða) aðrar upplýsingar sem löggiltur banki hefur í tengslum við rekstur heimilismanns. Upplýsingarnar sem tilgreindar eru í þessari málsgrein skulu endurspeglast af viðurkenndum banka í viðskiptagögnum eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir daginn sem gjaldmiðill Rússlands er skuldfærður af uppgjörsreikningi heimilisfestis í gjaldmiðli Rússlands.

2.18. Erlendur aðili, þegar hann framkvæmir aðgerð sem tengist skuldfærslu gjaldmiðils Rússlands af bankareikningi hans sem er opnaður hjá viðurkenndum banka í gjaldmiðli Rússlands, verður að leggja fyrir viðurkennda banka uppgjörsskjal fyrir aðgerðina. þar sem tilgreint er í henni, á þann hátt sem mælt er fyrir um í lið 2.13 í þessum fyrirmælum, kóða tegundar aðgerðar, sem samsvarar heiti tegundar aðgerðar sem tilgreind er í 1. viðbæti við þessa leiðbeiningar, nema í eftirfarandi tilvikum:

þegar safnað er fé frá erlendum aðilum í samræmi við löggjöf Rússlands;

þegar gjaldmiðill Rússlands er skuldfærður af bankareikningi erlendra aðila í gjaldmiðli Rússlands með beinni skuldfærslu með samþykki hins erlenda aðila (samþykki, þ. -íbúi og viðurkenndur banki í samræmi við löggjöf Rússlands um innlenda greiðslukerfið; - málsgrein eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX

þegar framkvæmt er viðskipti í gjaldmiðli Rússlands milli erlendra aðila og viðurkennds banka þar sem bankareikningur er opnaður fyrir erlenda aðila í gjaldmiðli Rússlands;

þegar erlendur aðili flytur gjaldmiðil Rússlands af bankareikningi í gjaldmiðli Rússlands yfir á annan bankareikning erlendra aðila, opnaður innlánsreikningur í gjaldmiðli Rússlands erlends aðila í einn viðurkenndur banki, þegar erlendur aðili flytur gjaldmiðil Rússlands af innlánsreikningi í gjaldmiðli Rússlands yfir á bankareikning sinn;

þegar erlendur aðili flytur gjaldmiðil Rússlands af bankareikningi í gjaldmiðli Rússlands með bankakorti.

Í þeim tilvikum sem tilgreind eru í 2. til 4855. mgr. þessa ákvæðis endurspeglar löggiltur banki sjálfstætt í gögnum um viðskipti upplýsingar í samræmi við 05.07.2018. viðauka við leiðbeiningar þessa, þar á meðal kóða hvers konar viðskipta, á grundvelli upplýsinganna í uppgjörsskjal fyrir viðskiptin, og (eða) aðrar upplýsingar sem löggiltur banki hefur til umráða, sem löggiltur banki hefur í tengslum við starfsemi erlendra aðila. Tilgreindar upplýsingar endurspeglast af viðurkenndum banka í viðskiptagögnum eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir dagsetningu gjaldmiðils Rússlands af bankareikningi erlendra aðila í gjaldmiðli Rússlands. - málsgrein eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. XNUMX-U frá XNUMX. júlí XNUMX

2.19. Hafi aðili (erlendir aðilar) veitt löggiltum banka rétt til að semja sjálfstætt uppgjörsskjal vegna viðskipta með tilgreindu tegundarkóða viðskipta á grundvelli gagna sem tengjast starfseminni, skal löggiltur banki semur sjálfstætt uppgjörsskjal fyrir starfsemina með tilvísun í tegundarkóða viðskipta.

2.20. Við breytingu á upplýsingum sem eru í upplýsingum sem íbúar leggja fram í samræmi við þennan kafla til viðurkenndra upplýsingabanka um kóða tegundar starfsemi og (eða) í skjölum sem tengjast framkvæmd starfseminnar, sem leiðir af því nauðsynlegt að breyta kóða þeirrar tegundar starfsemi sem áður hefur verið endurspeglað af viðurkenndum banka í gögnum um starfsemi, íbúi, eigi síðar en fimmtán virkum dögum eftir framkvæmdardag skjala sem staðfesta slíkar breytingar, skal senda þau til viðurkenndra banka .

Framkvæmdadagur skjalsins sem staðfestir slíkar breytingar telst vera síðasta dagsetning undirritunar þess eða gildistökudagur þess, eða ef þessar dagsetningar eru ekki fyrir hendi, dagsetning undirbúnings þess.

Viðurkenndur banki endurspeglar sjálfstætt breytingar á tegundarkóða færslu í færslugögnum eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir þann dag sem heimilisfastur sendir slík skjöl til löggiltans banka.

2.21. Ef gögn sem innlendur leggur fram samkvæmt þessum kafla, sem varða framkvæmd viðskipta, innihalda ófullnægjandi upplýsingar til að endurspegla kóða hvers konar viðskipta í gögnum um viðskipti ber löggiltum banka að óska ​​eftir því við íbúann og íbúi skal leggja fram viðbótarskjöl og (eða) upplýsingar sem leyfa á grundvelli þeirra, tilgreina í gögnum um viðskipti kóðann fyrir þá tegund viðskipta sem samsvarar aðgerðinni sem er framkvæmd, á þann hátt og innan þeirra tímamarka sem viðurkenndur banki hefur ákveðið.

Íbúi á rétt á að leggja fram til viðurkenndra banka, án þess að hann óski eftir því, viðbótarskjöl og (eða) upplýsingar, sem gera kleift, á grundvelli þeirra, að tilgreina í viðskiptagögnum kóða þeirrar tegundar aðgerðar sem samsvarar þeim viðskiptum sem eru framkvæmd. .

2.22. Þegar erlendur gjaldeyrir er færður inn á flutningsgjaldeyrisreikning heimilismanns, þegar erlendur gjaldeyrir er skuldfærður af viðskiptareikningi í erlendum gjaldmiðli heimilismanns, þegar gjaldmiðill Rússneska sambandsríkisins er færður inn á viðskiptareikning í gjaldmiðli rússneska sambandsríkisins. , þegar gjaldmiðill Rússlands er skuldfærður af viðskiptareikningi í gjaldmiðli rússneska sambandsríkisins heimilisfasts samkvæmt samningum sem skráðir eru af viðurkenndum banka í samræmi við II. kafla þessarar leiðbeiningar, heimilisfastur, á þann hátt sem viðurkenndur banki hefur ákveðið. í samráði við heimilisfasta skal hann skila til löggiltum banka upplýsingar um sérnúmer þess samnings sem úthlutað er á þann hátt sem mælt er fyrir um í fyrirmælum þessum. Þær upplýsingar sem tilgreindar eru í þessari málsgrein skal innlendur afhenda löggiltum banka með eftirfarandi skilmálum:

þegar erlendur gjaldeyrir er færður inn á flutningsgjaldeyrisreikning - samtímis því að veita upplýsingar um kóða tegund viðskipta eða skjöl sem tengjast framkvæmd viðskipta, sem gerir, á grundvelli þeirra, kleift að tilgreina í viðskiptagögnum samsvarandi tegundarkóða viðskipta. , eftir því hver af tilgreindum atburðum kemur fyrr;

þegar gjaldmiðill Rússneska sambandsríkisins er færður inn á uppgjörsreikning í gjaldmiðli rússneska sambandsríkisins - eigi síðar en fimmtán virkum dögum eftir dagsetningu þess inneignar á uppgjörsreikning ríkisborgara, tilgreindur á reikningsyfirliti eða í öðru skjali sem flutt er. af viðurkenndum banka til íbúa, sem inniheldur upplýsingar um að leggja gjaldmiðil Rússlands inn á þennan uppgjörsreikning heimilismanns (hér eftir nefnt reikningsyfirlit);

við afskrift erlends gjaldeyris af viðskiptareikningi í erlendri mynt - samhliða fyrirskipun um afskrift gjaldeyris;

þegar gjaldmiðill Rússlands er afskrifaður af uppgjörsreikningi í gjaldmiðli Rússlands - samtímis uppgjörsskjalinu fyrir aðgerðina.

Aðgerð til að afskrifa erlendan gjaldeyri eða gjaldmiðil Rússlands af reikningi innlendra aðila fer ekki fram samkvæmt samningi sem er ekki skráður hjá viðurkenndum banka í samræmi við II. kafla þessarar leiðbeiningar.

2.23. Þegar gjaldmiðill Rússneska sambandsríkisins er færður inn á uppgjörsreikning heimilisfestis í gjaldmiðli Rússlands samkvæmt samningum sem skráðir eru af viðurkenndum banka í samræmi við II. kafla þessarar leiðbeiningar, skal heimilisfastur, á þann hátt sem viðurkenndur banki samþykkir með Íbúi, verður að leggja fram til viðurkennds banka skjöl sem tengjast rekstrinum, eigi síðar en fimmtán virkum dögum eftir dagsetningu þess inn á uppgjörsreikning íbúa, sem tilgreind eru í rekstraryfirliti á reikningnum.

Þegar gjaldmiðill rússneska sambandsríkisins er færður inn á uppgjörsreikning heimilisfestis í gjaldmiðli Rússlands sem er móttekinn frá erlendum aðili, ef aðili er ekki sammála aðgerðategundarkóðanum sem tilgreindur er í uppgjörsskjalinu fyrir aðgerðina sem móttekin er frá er erlendum aðili, eða ef ekki er til staðar tegundarkóði innlendra aðila í uppgjörsskjali fyrir starfsemina, samtímis skjölum sem tengjast framkvæmd starfseminnar, er heimilt að afhenda viðurkenndum banka upplýsingar um kóða tegundar starfseminnar. samsvarandi slíkum skjölum.

2.24. Við afskrift íbúa sem hefur skráð samning, erlendan gjaldmiðil eða gjaldmiðil Rússlands, sem eru fyrirframgreiðslur samkvæmt slíkum samningi, skráðar af viðurkenndum banka í samræmi við II. kafla þessarar leiðbeiningar, skal íbúi leggja fram skv. viðurkennda bankanum á þann hátt sem viðurkenndi bankinn hefur ákveðið eftir samkomulagi við heimilisfasta, upplýsingar um væntanlega tímasetningu heimsendingar erlends gjaldeyris og (eða) gjaldmiðils Rússlands í samræmi við viðauka 3 við þessa leiðbeiningar.

Aðgerðin til að afskrifa erlendan gjaldeyri eða gjaldmiðil Rússlands af uppgjörsreikningi íbúa sem hefur skráð samning, sem eru fyrirframgreiðslur samkvæmt slíkum samningi, skráðar af viðurkenndum banka í samræmi við II. kafla þessarar leiðbeiningar, er ekki framkvæmt ef aðili, þegar hann lagði fram pöntun um afskriftir á erlendum gjaldeyri eða gjaldmiðli Rússlands, voru engar upplýsingar veittar um væntanlega tímasetningu heimsendingar erlends gjaldeyris og (eða) gjaldmiðils rússneska ríkjanna. Samtök.

Ef breytingar verða á upplýsingum um væntanlega skilmála um heimsendingu erlends gjaldeyris og (eða) gjaldmiðils Rússlands, verður aðili að leggja fram viðurkenndan banka skjöl sem staðfesta breytinguna á tilgreindum upplýsingum eigi síðar en fimmtán virka daga eftir framkvæmdardag slíkra skjala á þann hátt sem löggiltur banki hefur ákveðið í samkomulagi við íbúa.

Framkvæmdadagur skjalsins sem staðfestir slíkar breytingar telst vera síðasta dagsetning undirritunar þess eða gildistökudagur þess, eða ef þessar dagsetningar eru ekki fyrir hendi, dagsetning undirbúnings þess.

2.25. Viðurkenndur banki hefur, í samráði við íbúa, rétt til að upplýsa íbúa um kóða rekstrartegundar sem hann endurspeglar í gögnum um starfsemi samkvæmt 3. kafla leiðbeiningar þessarar með þeim hætti sem ákveðið er skv. löggiltan banka í samkomulagi við íbúa.

Sé uppi ágreiningur íbúa um tegund rekstrartegundar sem löggiltur banki tilgreinir, hefur íbúi rétt á að leggja fyrir löggiltan banka upplýsingar um breytingu á kóða rekstrartegundar og skjöl sem tengjast starfseminni. , með þeim hætti og innan þeirra tímamarka sem löggiltur banki ákveður.

Samþykki löggiltur banki að breyta viðskiptategundarkóða á grundvelli upplýsinga sem íbúi gefur um breytingu á viðskiptategundarkóða og skjölum sem tengjast starfseminni, ber löggiltum banka að breyta (leiðrétta) upplýsingar um tegundarkóða viðskipta sem tilgreindur er. í gögnum um viðskipti og bankaeftirlitsblað, eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir að íbúi hefur skilað upplýsingum um breytingu á kóða tegundar starfsemi og skjölum sem tengjast starfseminni.

Attention! Ákvæði 2.26 er innifalið til viðbótar, sjá tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U dagsett 05.07.2018. júlí XNUMX

2.26. Einstaklingur sem er heimilisfastur, þegar hann skuldfærir erlendan gjaldmiðil eða gjaldmiðil Rússlands í þágu erlendra aðila af bankareikningi hans (innborgun) í erlendri mynt eða gjaldmiðli Rússlands, opnaður hjá viðurkenndum banka við lánveitingu til erlends aðila samkvæmt lánasamningi, ber að leggja fyrir löggiltan banka á þann hátt sem löggiltur banki hefur komið á í samkomulagi við innlendan einstakling lánasamning sem gerður er milli innlendra einstaklings og erlends aðila.

Þegar heimilisfastur einstaklingur afskrifar erlendan gjaldeyri eða gjaldmiðil Rússlands í þágu erlendra aðila af bankareikningi hans (innborgun) í erlendri mynt eða gjaldmiðli Rússlands sem opnaður er hjá viðurkenndum banka, þegar hann veitir lán til erlendum aðili samkvæmt lánasamningi, þar sem fjárhæð skuldbindinga er jöfn eða hærri fjárhæð sem tilgreind er í 4.2. mgr. lið 3 í leiðbeiningum þessum, skal innlendur einstaklingur leggja fram við löggiltan banka á þann hátt sem löggiltur banki hefur ákveðið. í samkomulagi við einstaklinginn sem er heimilisfastur, samtímis lánssamningnum, upplýsingar um væntanlega tímasetningu heimsendingar erlends gjaldeyris og (eða) gjaldmiðils Rússlands í samræmi við viðauka XNUMX við þessar leiðbeiningar. Tilgreindar upplýsingar eru ekki afhentar af innlendum einstaklingi ítrekað til löggiltra banka, hafi þær áður verið lagðar fyrir löggiltan banka og hafa ekki breyst.

Einstaklingur sem er heimilisfastur þegar hann færir erlendan gjaldeyri eða gjaldmiðil Rússlands inn á bankareikning sinn (innlán) í erlendri mynt eða gjaldmiðli Rússlands, opnaður hjá viðurkenndum banka, fyrir aðgerð sem tengist endurgreiðslu láns, efndir vaxta og annarra greiðslna erlendra aðila samkvæmt lánssamningi, en tegundarkóði hans er tilgreindur í 1. viðauka við leiðbeiningar þessa, ber að upplýsa löggiltan banka um tilgang slíkrar greiðslu og upplýsingar um tilgreindan lánssamning. í 3. lið í viðbæti 2 við þessa leiðbeiningar, á þann hátt sem viðurkenndur banki hefur ákveðið í samráði við einstaklinginn sem er heimilisfastur, eigi síðar en þrjátíu virkum dögum eftir dagsetningu erlends gjaldmiðils eða gjaldmiðils Rússlands á reikning búsettur einstaklingur.

Viðurkenndur banki endurspeglar sjálfstætt í færslugögnum upplýsingar um slíka skuldfærslu eða skuldfærslu í samræmi við 2. viðauka við þessar leiðbeiningar fyrir þau viðskipti sem tilgreind eru í þessari málsgrein, þar á meðal kóða tegundar viðskipta, byggt á skjölum og (eða) upplýsingum sem veittar eru. af einstaklingnum sem er búsettur. Upplýsingarnar sem tilgreindar eru í þessari málsgrein skulu endurspeglast af viðurkenndum banka í viðskiptagögnum eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir daginn sem erlendur gjaldmiðill eða gjaldmiðill Rússlands er skuldfærður af bankareikningi (innborgun) í erlendri mynt eða gjaldmiðli. í rússneska sambandsríkinu eða daginn sem einstaklingur sem er heimilisfastur leggur fram upplýsingar, sem tilgreindar eru í XNUMX. mgr. þessa ákvæðis, þegar erlendur gjaldmiðill eða gjaldmiðill Rússlands er færður inn á bankareikning (innlán) í erlendum gjaldmiðli eða gjaldmiðli þess. Rússland.

3. kafli. Myndun viðurkennds banka gagna um viðskipti

3.1. Viðurkenndur banki, í samræmi við þá málsmeðferð sem hann setur, vegna bókhalds og skýrslugerðar, skal afla á rafrænu formi í samræmi við 2. viðauka við leiðbeiningar þessa, gögn um þær aðgerðir sem tilgreindar eru í 1. viðauka við leiðbeiningar þessa, gerðar skv. innlendir og heimilisfastir einstaklingar í erlendri mynt og í gjaldmiðli Rússlands og erlendir aðilar í gjaldmiðli Rússlands í gegnum reikninga sína sem eru opnaðir hjá þessum viðurkennda banka. - málsgrein eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX

Viðurkenndur banki myndar ekki, í samræmi við 2. viðauka við leiðbeiningar þessa, gögn um þá starfsemi sem tilgreind er í 1. viðauka við leiðbeiningar þessa, sem innlendir og erlendir aðilar stunda með innlánsreikningum sínum sem stofnaðir eru hjá þessum löggilta banka. .

3.2. Viðskiptagögn eru mynduð (leiðrétt) af viðurkenndum banka á grundvelli skjala sem tengjast framkvæmd viðskipta og upplýsinga um kóða hvers konar viðskipta, þar sem skilyrði innlendra, innlendra og erlendra einstaklinga til að leggja fram eru kafla þessarar leiðbeiningar, svo og á grundvelli annarra gagna og upplýsinga sem löggiltur banki hefur í tengslum við rekstur innlendra aðila, heimilisfasts einstaklings, þar á meðal fyrirmæla um millifærslu fjármuna og fyrirmæli um kaup og (eða) sölu á erlendum gjaldeyri, og (eða) sem innlendir, heimilisfastir einstaklingar og erlendir aðilar leggja fram í tengslum við opnun og viðhald bankareiknings (bankainnstæðu). - Ákvæði 2 eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 3.2-U frá 4855. júlí 05.07.2018

3.3. Að mati löggiltans banka er heimilt að bæta við gögnum um viðskipti aðrar upplýsingar en þær sem tilgreindar eru í 2. viðauka við leiðbeiningar þessa sem löggiltur banki hefur í tengslum við rekstur innlendra, heimilisfasts einstaklings eða erlendra aðila. - Ákvæði 3.3 eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX

3.4. Verklag við að búa til gögn um viðskipti, að undanskildum geymslutímabilum, er ákveðið af viðurkenndum banka sjálfstætt.

Færslugögn skulu geymd hjá viðurkenndum banka á rafrænu formi í að minnsta kosti þrjú ár eftir dagsetningu viðkomandi viðskipta.

Gögn um starfsemi samkvæmt samningi sem löggiltur banka hefur skráð í samræmi við II. kafla þessara leiðbeininga skulu varðveitt hjá löggiltum banka á rafrænu formi í minnst þrjú ár eftir afskráningu samnings.

Attention! Ákvæði 3.5 er innifalið til viðbótar, sjá tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U dagsett 05.07.2018. júlí XNUMX

3.5. Viðurkenndi bankinn endurspeglar í gögnum um viðskipti í samræmi við viðauka 2 við þessar leiðbeiningar upplýsingar um starfsemi innlendra aðila í erlendri mynt eða gjaldmiðli Rússlands, af erlendum aðilum í gjaldmiðli Rússlands, Kóðarnir sem tilgreindir eru í 1. viðbæti við þessa leiðbeiningar, í gegnum reikninga þeirra sem eru opnir í þessum viðurkennda banka, eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir þann dag sem erlendur gjaldmiðill eða gjaldmiðill Rússneska sambandsríkisins er færður inn á reikning heimilismanns, gjaldmiðill Rússneska sambandsríkisins á reikning erlendra aðila (afskrifa erlendan gjaldmiðil eða gjaldmiðil Rússlands af reikningi heimilisfestis, gjaldmiðill Rússneska sambandsríkisins af reikningi erlends aðila) , nema aðrir skilmálar eru settir í 2. kafla þessara leiðbeininga.

Kafli II. Málsmeðferð við bókhald samninga, framlagningu aðili að fylgiskjölum samkvæmt samningi sem skráður er af viðurkenndum banka, myndun og viðhald bankaeftirlitsblaðs samkvæmt samningi sem viðurkenndur banka tekur til skráningar, millifærsla vegna þjónustu við samning sem skráður er af banka. viðurkenndan banka í annan löggiltan banka

Kafli 4. Almenn ákvæði

4.1. Ákvæði þessa liðar gilda um eftirtalda samninga sem gerðir eru milli innlendra aðila og erlendra aðila (samningsdrög sem innlendir aðilar senda til erlendra aðila eða erlendir aðilar til innlendra aðila til gerða), sem kveða á um uppgjör með reikningum innlendra aðila sem stofnaðir eru í viðurkenndum bönkum og (eða) í gegnum reikninga innlendra stofnana sem eru opnaðir hjá bönkum utan yfirráðasvæðis Rússneska sambandsríkisins (hér eftir - banki utan aðseturs).

4.1.1. Samningar, þ.mt umboðssamningar, umboðssamningar, umboðssamningar, sem kveða á um útflutning frá yfirráðasvæði Rússlands eða innflutning á yfirráðasvæði Rússlands á vörum í utanríkisviðskiptum, að undanskildum útflutningi (innflutningur) ) verðbréfa í heimildarformi.

4.1.2. Samningar sem kveða á um sölu (öflun) og (eða) þjónustu sem tengist sölu (kaupum) á yfirráðasvæði Rússlands (utan yfirráðasvæðis Rússlands) á eldsneyti og smurolíu (bylgjueldsneyti), matvælum, birgðum. og annar varningur (að undanskildum varahlutum og búnaði) sem nauðsynlegur er til að tryggja rekstur og viðhald ökutækja, óháð gerð þeirra og tilgangi, á leiðinni eða við millistopp eða bílastæði.

4.1.3. Samningar, þar á meðal umboðssamningar, umboðssamningar, umboðssamningar, að undanskildum samningum sem tilgreindir eru í 4.1.1, 4.1.2 og 4.1.4 í þessari málsgrein, þar sem kveðið er á um framkvæmd vinnu, veitingu þjónustu, flutning á upplýsingar og niðurstöður hugverkastarfsemi, þar með talið einkarétt á þeim.

4.1.4. Samningar sem kveða á um framsal lausafjár og (eða) fasteigna samkvæmt leigusamningi, fjárleigusamninga (hér á eftir vísað til í þessari undirgrein, sem og í liðum 4.1.1 - 4.1.3 í þessari málsgrein - útflutningssamningar , innflutningssamningar, með sameiginlegri tilvísun - samningum).

4.1.5. Samningar sem fjalla um móttöku eða útvegun fjármuna í formi lánsfjár (láns), skil á fjármunum samkvæmt lánasamningi (lánssamningur), svo og framkvæmd annarra gjaldeyrisviðskipta sem tengjast móttökunni. , útvegun, ávöxtun fjármuna í formi láns (láns) (að undanskildum samningum (samningum (samningum) sem viðurkenndir eru af löggjöf Rússlands sem lán eða jafngildi láns) (hér eftir nefnt lánið samningur).

4.2. Fjárhæð skuldbindinga samkvæmt samningum (lánasamningum) sem tilgreind eru í lið 4.1 í þessum leiðbeiningum skal vera jöfn eða hærri en jafngildi:

fyrir innflutningssamninga eða lánasamninga - 3 milljónir rúblur;

fyrir útflutningssamninga - 6 milljónir rúblur.

Fjárhæð skuldbindinga samkvæmt samningi (lánssamningi) sem tilgreind er í lið 4.1 í þessum leiðbeiningum er ákvörðuð á samningsdegi (lánssamningur) eða ef breyting verður á fjárhæð skuldbindinga samkvæmt samningi (lánssamningur). ) á dagsetningu síðustu breytinga (viðbóta) á samningnum (lánssamningur ), sem kveður á um slíka breytingu á fjárhæð á opinberu gengi erlendra gjaldmiðla gagnvart rúblunni.

Kafli 5. Bókhald samninga (lánasamningar)

5.1. Íbúi sem er aðili samkvæmt útflutningssamningi (hér eftir nefndur innlendur útflytjandi), samkvæmt innflutningssamningi (hér eftir nefndur innlendur innflytjandi) eða samkvæmt lánssamningi sem tilgreindur er í 4. kafla þessara leiðbeininga skal skrá hann hjá viðurkenndan banka á þann hátt sem mælt er fyrir um í þessum kafla og gera uppgjör samkvæmt samningnum (lánssamningur) eingöngu með reikningum sínum sem eru opnir hjá viðurkenndum banka (aðalskrifstofu löggilts banka eða útibús viðurkennds banka) sem hefur samþykkt samningur (lánssamningur) um bókhald, eða við viðurkenndan banka sem hefur samþykkt samning um þjónustu (lánssamning) í samræmi við 11.-13. kafla þessarar leiðbeiningar (hér eftir nefndur MC bankinn), og (eða) í gegnum hans reikningur stofnaður í erlendum banka, nema í þeim tilvikum sem tilgreind eru í 10. mgr. þessarar málsgreinar og 14. og XNUMX. kafla leiðbeininganna.

Ef MC bankinn er útibú löggilts banka eða MC bankinn er aðalskrifstofa löggilts banka, þá er hægt að framkvæma uppgjör samkvæmt samningnum (lánssamningi) með innlendum reikningum sem eru opnir bæði í útibúi löggilts banka og í höfuðstöðvum löggilts banka, enda hafi bankinn heimild til að hlíta þeirri aðferð við bókhald og skýrslugjöf um viðskipti sem kveðið er á um í fyrirmælum þessum.

5.2. Ef MC bankinn er með uppgjörsreikninga sem stofnað er bæði af útibúi innlendra lögaðila sem hefur þinglýst samningi (lánssamningi) og af innlendum lögaðila, er hægt að framkvæma uppgjör samkvæmt slíkum samningi (lánssamningur) með uppgjörsreikningum skv. heimilisfastur lögaðili og útibú hans.

5.3. Innlendur útflytjandi, sem er aðili að útflutningssamningi sem tilgreindur er í 4. kafla þessara leiðbeininga og ætlar að uppfylla skyldur sínar samkvæmt slíkum útflutningssamningi, skal skila bankanum CM, að teknu tilliti til skilmála um skráningu útflutningssamnings sem tilgreindir eru í málsgrein. 5.7 í þessum leiðbeiningum:

upplýsingar um útflutningssamninginn sem nauðsynlegur er fyrir skráningu hans (hér eftir nefndur upplýsingar), í samræmi við málsmeðferð og form sem banki almennra hegningarlaga hefur sett;

eða útflutningssamningur (útdráttur úr útflutningssamningi sem inniheldur nauðsynlegar upplýsingar fyrir CM bankann til að skrá útflutningssamninginn og hafa gjaldeyriseftirlit, þar með talið uppfyllingu innlendra útflytjanda á kröfum 19. gr. alríkislaga um gjaldeyrisreglugerð. og gjaldeyriseftirlit“), og aðrar upplýsingar sem nauðsynlegar eru til að bankinn geti myndað almenna hegningarlög í I. hluta bankaeftirlitsblaðsins.

Innlendir útflytjandi þarf að skila innlendum útflytjanda til CM banka eigi síðar en fimmtán virkum dögum eftir skráningardag útflutningssamnings hjá CM banka ef innlendur útflytjandi lagði einungis fram upplýsingarnar til að skrá útflutningssamninginn. tilgreint í XNUMX. mgr. þessarar málsgreinar.

5.4. Til að skrá útflutningssamning í því tilviki sem tilgreint er í 5.3. mgr. grein XNUMX í þessum leiðbeiningum þarf innlendur útflytjandi að leggja fram eftirfarandi upplýsingar til MC banka:

almennar upplýsingar um útflutningssamninginn: tegund útflutningssamnings, ákveðin í samræmi við lið 1.1.3 í 1. mgr. 4. viðauka við þessar leiðbeiningar, dagsetning, númer (ef einhver er), gjaldmiðill útflutningssamningsins (nafn), fjárhæð skuldbindinga. sem kveðið er á um í útflutningssamningi, lokadagur ef skuldbindingar samkvæmt útflutningssamningi eru uppfylltar;

upplýsingar um erlendan aðila (erlendan aðila) sem er (eru) aðili/aðilar samkvæmt útflutningssamningnum: nafn, land.

Ef upplýsingar sem innlendir útflytjandi veitir í samræmi við ákvæði þessa samsvara ekki þeim upplýsingum sem er að finna í útflutningssamningi sem innlendur útflytjandi lagði fram í samræmi við fjórða málsgrein í grein 5.3 í þessum fyrirmælum, ber MC banka að gera viðeigandi breytingar á I bankaeftirlitsblaðsins eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir þann dag sem íbúi leggur útflutningssamninginn til MC banka.

5.5. MC bankinn skal skrá útflutningssamninginn eigi síðar en næsta virka dag eftir þann dag sem innlendur útflytjandi leggur fram upplýsingar eða útflutningssamninginn og úthluta útflutningssamningnum einstakt númer á þann hátt sem mælt er fyrir um í 4. viðauka við þessa fyrirmæli (hér á eftir vísað til sem skráningu útflutningssamnings).

Samhliða úthlutun einstaks númers á útflutningssamning skal MC banki útbúa bankaeftirlitsblað á rafrænu formi og fylla út hluta I af bankaeftirlitsblaði í verklagi við gerð og viðhald gjaldeyriseftirlitsblaðs sem komið er á fót. samkvæmt 9. kafla þessarar leiðbeiningar.

CM bankinn skal senda innlendum útflytjanda upplýsingar um einkvæmt númer skráðs útflutningssamnings og skráningardag útflutningssamnings á þann hátt sem CM bankinn hefur ákveðið, eigi síðar en einum virkum degi eftir skráningardag útflutningssamnings. útflutningssamningur. - málsgrein eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX

5.6. Innflytjandi innflytjandi eða aðili sem er aðili að lánssamningi, til að þinglýsa slíkum samningi, skal lánssamning sem tilgreindur er í 4. kafla leiðbeininga þessara, skila til CM banka með þeim hætti sem CM bankinn mælir fyrir um. innflutningssamningur, lánssamningur (útdráttur úr samningnum (lánssamningur) sem inniheldur nauðsynlegar upplýsingar fyrir banka MC til að skrá slíkan samning (lánssamning) og gæta gjaldeyriseftirlits, þar með talið að íbúi uppfylli skilyrði gr. 19 alríkislaganna "um gjaldeyriseftirlit og gjaldeyriseftirlit"), og aðrar upplýsingar sem krafist er til að bankinn geti myndað almenna hegningarlögin í I. hluta bankaeftirlitsblaðsins, að teknu tilliti til skilmála fyrir skráningu innflutningssamnings (lán) samkomulagi) sem tilgreint er í grein 5.7 í þessum leiðbeiningum.

Til að þinglýsa lánssamningi, þar sem skilmálar hans kveða á um lánveitingu innlendra aðila til erlendra aðila, aðili sem er aðili að lánssamningi, auk þeirra gagna sem tilgreind eru í 3. mgr. mgr., verður að leggja fyrir banka almennra hegningarlaga upplýsingar um væntanlega tímasetningu heimsendingar erlends gjaldeyris og (eða) gjaldeyris Rússlands í samræmi við viðauka 4855 við þessa leiðbeiningar. - málsgreinin er innifalin til viðbótar, sjá leiðbeiningar Seðlabanka Rússlands nr. 05.07.2018-U frá XNUMX/XNUMX/XNUMX

5.7. Innlendur útflytjandi, innlendur innflytjandi, aðili sem er aðili að lánssamningi skal þinglýsa samningnum (lánssamningi) með eftirfarandi skilmálum.

5.7.1. Þegar erlendur gjaldeyrir eða gjaldmiðill Rússlands er afskrifaður í þágu erlendra aðila af reikningi íbúa sem opnaður er hjá banka almennra hegningarlaga - eigi síðar en þann dag sem skipunin um að afskrifa fjármunina er lögð fram.

5.7.2. Þegar erlendur gjaldeyrir eða gjaldmiðill rússneska sambandsríkisins er færður frá erlendum aðili á reikning innlendra aðila sem er opnaður hjá banka í Bretlandi, - eigi síðar en fimmtán virkum dögum eftir dagsetningu erlends gjaldmiðils eða gjaldmiðils rússneska sambandsríkisins á innlendum aðila. reikningur opnaður hjá breskum banka.

5.7.3. Þegar erlendur gjaldeyrir eða gjaldmiðill rússneska sambandsríkisins er afskrifaður í þágu erlends aðila af reikningi innlendra aðila sem opnaður er hjá banka sem erlendur aðili er, eða þegar erlendur gjaldeyrir eða gjaldmiðill rússneska sambandsríkisins er færður frá erlendum aðili til reikningur íbúa stofnað í erlendum banka - eigi síðar en þrjátíu virkum dögum eftir þann mánuð sem tilgreind aðgerð var framkvæmd.

5.7.4. Ef samningurinn (lánssamningurinn) tilgreinir ekki fjárhæð skuldbindinga:

þegar erlendur gjaldeyrir eða gjaldmiðill Rússlands er afskrifaður samkvæmt samningi (lánasamningi) í þágu erlends aðila af reikningi innlendra aðila sem opnaður er hjá breskum banka eða erlendum banka, svo og við inneign á erlendum gjaldeyri eða gjaldmiðill rússneska sambandsríkisins frá erlendum aðili á reikning íbúa sem er opnaður hjá banka MC eða í erlendum banka - eigi síðar en fresturinn sem ákveðinn er í þessum leiðbeiningum til að leggja fram skjöl sem tengjast hegðun ríkisborgara. rekstur, á meðan á rekstrinum stendur, sem leiðir til þess að upphæð uppgjörs samkvæmt innflutningssamningi (lánssamningi) verður jöfn eða hærri en jafnvirði 3 milljóna rúblur, og samkvæmt útflutningssamningnum verður jöfn eða meiri jafnvirði 6 milljóna rúblur. Fjárhæðin sem tilgreind er í þessari málsgrein er reiknuð á gengi erlendra gjaldmiðla á móti rúblunni á samningsdegi (lánssamningur) eða ef breyting verður á fjárhæð skuldbindinga samkvæmt samningi (lánssamningur) dagsetning síðustu breytinga (viðbóta) á samningnum (lánssamningur), sem kveður á um slíka breytingu á fjárhæðinni;

þegar verið er að uppfylla skyldur samkvæmt samningi með því að flytja inn vörur á yfirráðasvæði Rússlands (útflutningur frá yfirráðasvæði Rússlands) og ef krafa er um tollskýrslu á vörum í samræmi við alþjóðlega sáttmála og gerðir sem mynda lög Evrasíusambandsins. Efnahagsbandalagið, þar á meðal sáttmálann um Evrasíu efnahagssambandið frá 29. maí 2014, sem og löggjöf Rússlands um tollareglur (hér eftir nefnd löggjöf um tollareglur) - eigi síðar en á þeim degi sem yfirlýsingin er lögð inn vörur, skjalið sem notað er sem vöruyfirlýsing í samræmi við tollalöggjöfina, sem leiðir til þess að verðmæti vöru samkvæmt innflutningssamningi verður jafnt eða yfir jafnvirði 3 milljóna rúblur (samkvæmt útflutningssamningi mun vera jöfn eða hærri en sem svarar 6 milljónum rúblna). Fjárhæðin sem tilgreind er í þessari málsgrein er reiknuð á gengi erlendra gjaldmiðla á móti rúblunni á samningsdegi eða, ef breyting verður á fjárhæð skuldbindinga samkvæmt samningnum (lánssamningur), þann dag. við gerð síðustu breytinga (viðbótar) á samningi (lánssamningi) sem kveður á um slíkar breytingarfjárhæðir; - málsgrein eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX

þegar verið er að uppfylla skyldur samkvæmt samningi (lánssamningi) með öðrum hætti en tilgreindur er í 8.2.2. - 8.2. mgr. þessarar undirgreinar - eigi síðar en þann tíma sem ákveðinn er í 3. lið 6. mgr. XNUMX þessarar leiðbeiningar fyrir íbúa til að leggja fram vottorð fylgiskjölum í tengslum við efndir skuldbindinga samkvæmt samningnum (lánssamningur) fyrir fjárhæð sem er jafnvirði eða hærri en jafnvirði XNUMX milljóna rúblna samkvæmt innflutningssamningi (lánssamningur) eða jafnvirði eða hærri en jafnvirði XNUMX milljóna rúblna skv. útflutningssamningi. Fjárhæðin sem tilgreind er í þessari málsgrein er reiknuð á gengi erlendra gjaldmiðla á móti rúblunni á samningsdegi (lánssamningur) eða ef breyting verður á fjárhæð skuldbindinga samkvæmt samningi (lánssamningur) dagsetning síðustu breytinga (viðbóta) á samningi (lánssamningur), þar sem kveðið er á um slíka breytingu á fjárhæð.

5.7.5. Þegar verið er að uppfylla skyldur samkvæmt samningi með því að flytja inn vörur á yfirráðasvæði Rússlands (útflutningur frá yfirráðasvæði Rússlands) og ef krafa er um tollskýrslu á vörum í samræmi við löggjöf um tollareglur - eigi síðar en framlagningardagur vöru, skjal sem notað er sem vöruskýrsla í samræmi við tollalöggjöf.

5.7.6. Þegar uppfyllt er skyldur samkvæmt samningnum með því að flytja inn vörur á yfirráðasvæði Rússlands (útflutningur frá yfirráðasvæði Rússlands) og ef engin krafa er um tollskýrslu á vörum í samræmi við löggjöf um tollareglur - eigi síðar en kl. fresturinn sem ákveðinn er í lið 8.2.2 í málsgrein 8.2 í þessum leiðbeiningum til að leggja fram heimilisskírteini á fylgiskjölum. - undirlið eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX

5.7.7. Þegar uppfyllt er skyldur samkvæmt samningi með framkvæmd vinnu, veitingu þjónustu, miðlun upplýsinga og niðurstöður hugverkastarfsemi, þ.mt einkarétt á þeim, - eigi síðar en þann tíma sem ákveðinn er í lið 8.2.2 í lið 8.2. þessara leiðbeininga fyrir íbúa að leggja fram vottorð um fylgiskjöl.

5.7.8. Þegar staðið er við skuldbindingar samkvæmt samningi (lánssamningi) á annan hátt en tilgreint er í ákvæðum 5.7.1 - 5.7.7 þessa ákvæðis - eigi síðar en þann tíma sem ákveðinn er í 8.2.2 ákvæðum 8.2. þessum fyrirmælum fyrir íbúa um að leggja fram vottorð um fylgiskjöl, eða með öðrum skilmálum sem þessi fyrirmæli setja um upplýsingagjöf um efndir skyldna samkvæmt samningnum (lánssamningur) á annan hátt en greinir í liðum 5.7.1. - 5.7.7 í þessari málsgrein.

5.8. MC bankinn verður að skrá innflutningssamninginn (lánssamninginn) eigi síðar en næsta virka dag eftir afhendingardag heimilismanns á þeim skjölum sem tilgreind eru í lið 5.6 í leiðbeiningunum og úthluta innflutningssamningnum einkvæmu númeri (lánssamningur). ) með þeim hætti sem mælt er fyrir um í 4. og 5. viðauka við þessa fyrirmæli (hér eftir - skráning innflutningssamnings (lánssamningur).

Samhliða úthlutun einstaks númers á innflutningssamninginn (lánssamningur) skal banki almennra hegningarlaga útbúa á rafrænu formi bankaeftirlitsblað og fylla út I. hluta bankaeftirlitsblaðsins, í röð myndunar og viðhalds. bankaeftirlitsblaðsins, sem sett er í 9. kafla þessara leiðbeininga.

MC bankinn skal senda innflytjanda-innflytjanda, aðili sem er aðili að lánssamningi, upplýsingar um einkvæmt númer þinglýsts innflutningssamnings (lánssamnings) og skráningardag innflutningssamnings (lánssamnings) í þann hátt sem CM bankinn mælir fyrir um, eigi síðar en einum virkum degi eftir skráningardag innflutningssamnings (lánssamnings). - málsgrein eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX

5.9. Hverjum útflutningssamningi, innflutningssamningi, lánasamningi sem tilgreindur er í 4. kafla þessara leiðbeininga er úthlutað af breska bankanum eitt einstakt númer, nema í þeim tilvikum sem tilgreind eru í lið tvö í grein 10.1 og grein 10.2 í þessum leiðbeiningum.

5.10. Ef til skráningar á samningi (lánssamningi) af hálfu heimilismanns eru lögð drög að samningi (lánssamningi) til MC banka, skal íbúi skila þeim til CM banka eigi síðar en fimmtán virkum dögum eftir dagsetningu undirritunar viðkomandi samnings. (lánasamningur).

Í þessu tilviki skal dagsetning undirritunar samnings (lánssamnings) teljast síðasta dag undirritunar hans eða gildistökudag hans, eða ef þessar dagsetningar eru ekki fyrir hendi, dagsetning undirbúnings hans.

Ef í tengslum við undirritun samnings (lánssamnings) eru tilefni til að gera breytingar á upplýsingum um samninginn (lánssamning) sem MC bankinn endurspeglar í I. kafla bankaeftirlitsyfirlitsins ber MC bankanum að breyta bankaeftirlitsyfirlitið í samræmi við 7. kafla þessarar leiðbeiningar.

5.11. Ef löggiltur banki hefur ekki nægjanlegar upplýsingar í skjölum og upplýsingum sem innlendur leggur fram samkvæmt þessum kafla til að CM bankinn geti fyllt út I. hluta bankaeftirlitsblaðsins á þann hátt sem 9. kafli þessarar leiðbeiningar mælir fyrir um. CM banki verður að biðja íbúa og íbúi verður að leggja fram viðbótarskjöl og (eða) upplýsingar sem gera CM bankanum kleift, á grundvelli þeirra, að fylla út hluta I af bankaeftirlitsblaðinu, á þann hátt og innan þeirra tímamarka sem sett eru af bankanum. CM banka.

Kafli 6. Afskráning samninga (lánasamningar)

6.1. Íbúi skal leggja fram umsókn til MC banka um afskráningu samnings (lánssamnings) á eftirfarandi forsendum.

6.1.1. Þegar þjónustusamningur (lánssamningur) er fluttur frá breskum banka yfir í annan viðurkenndan banka (þar á meðal millifærslu úr einu útibúi í annað útibú bresks banka, frá aðalskrifstofu bresks banka í útibú bresks banka, frá útibúi bresks banka til aðalskrifstofu bresks banka), og einnig þegar aðili lokar öllum viðskiptareikningum í breska bankanum.

6.1.2. Þegar aðilar uppfylla allar skuldbindingar samkvæmt samningnum (lánssamningur), þar með talið efndir þriðja aðila á skuldbindingum.

6.1.3. Þegar íbúi framselur kröfu samkvæmt samningi (lánssamningi) til annars aðila - heimilismanns eða þegar íbúi framselur skuld samkvæmt samningi (lánssamningur) til annars aðila - heimilismanns.

6.1.4. Þegar aðili framselur kröfu samkvæmt samningi (lánasamningi) til erlendra aðila eða þegar aðili framselur skuld samkvæmt samningi (lánssamningur) til erlendra aðila.

6.1.5. Þegar uppfyllt er (uppsagnar) skyldur samkvæmt samningi (lánasamningi) á öðrum forsendum sem ekki eru tilgreindar í lið 6.1.2 í þessari málsgrein, sem kveðið er á um í löggjöf rússneska sambandsríkisins.

6.1.6. Við uppsögn á forsendum þinglýsingar samnings (lánssamnings) í samræmi við þessar leiðbeiningar, þar á meðal vegna innleiðingar á viðeigandi breytingum og (eða) viðbótum við samninginn (lánssamningur), svo og ef samningur (lánssamningur) ) var ranglega tekin til reikningshalds þar sem forsendur voru ekki fyrir skráningu þess í samningnum (lánssamningur).

6.2. Í umsókn íbúa um afskráningu samnings (lánssamnings) skal koma fram:

einstakt samningsnúmer (lánasamningur);

ástæður fyrir afskráningu samnings (lánssamnings) með vísan til viðkomandi undirliðar liðar 6.1 í þessum leiðbeiningum;

upplýsingar um þann íbúa sem kröfur eru framseldar til (sem skuldin er færð til) samkvæmt samningnum (lánssamningur), nauðsynlegar fyrir banki CM til að fylla út 8. mgr. í I. hluta bankaeftirlitsblaðsins (ef um er að ræða afskráningu samnings (lánssamnings) á þeim grundvelli sem tilgreindur er í lið 6.1.3 .6.1 lið XNUMX í þessum leiðbeiningum;

dagsetning undirritunar íbúa á umsókn um afskráningu samnings (lánssamnings), undirskrift hans og innsigli (ef einhver er).

Í einni umsókn um afskráningu samnings (lánssamnings) á íbúi rétt á að tilgreina upplýsingar um afskráningu nokkurra samninga (lánasamninga).

6.3. Samhliða umsókn um afskráningu samnings (lánssamnings) á þeim forsendum sem tilgreindar eru í lið 6.1.3 í málsgrein 6.1 í þessum leiðbeiningum skal íbúi leggja fram til banka MC skjöl sem staðfesta framsal kröfu samkvæmt samningnum ( lánssamningur) til annars aðila - heimilismanns eða yfirfærslu skulda samkvæmt samningi (lánssamningur) til annars aðila - heimilismanns.

Samhliða umsókn um afskráningu samnings (lánssamnings) á þeim forsendum sem tilgreindar eru í lið 6.1.4 í málsgrein 6.1 í leiðbeiningum þessum, komi til þess að íbúi framselir skuld samkvæmt samningnum (lánssamningur) til erlendra aðila. Íbúi verður að leggja fram til MC banka vottorð um fylgiskjöl og skjöl sem staðfesta flutning skuldar samkvæmt samningi (lánssamningi) til erlendra aðila, nema áður tilgreint vottorð um fylgiskjöl hafi verið lagt fram af íbúi og samþykkt af MC bankanum í samræmi við 8. kafla þessarar leiðbeiningar.

Samhliða umsókn um afskráningu samnings (lánssamnings) á þeim forsendum sem tilgreindar eru í lið 6.1.5 í málsgrein 6.1 í þessum leiðbeiningum skal íbúi leggja fram til banka almennra hegningarlaga vottorð um fylgiskjöl og skjöl sem innihalda upplýsingar sem staðfesta efndir (uppsögn) skuldbindinga samkvæmt samningnum (lánssamningi) á öðrum forsendum sem ekki eru tilgreindar í undirlið 6.1.2 í ákvæði 6.1 í þessum leiðbeiningum, sem kveðið er á um í löggjöf rússneska sambandsríkisins, nema ef áður tilgreint vottorð um fylgiskjöl voru lögð fram af heimilismanni og samþykkt af MC banka í samræmi við 8. kafla þessarar leiðbeiningar.

Samhliða umsókn um afskráningu samnings (lánssamnings) á þeim forsendum sem tilgreindar eru í lið 6.1.6 í málsgrein 6.1 í þessum leiðbeiningum skal íbúi afhenda banka rekstrarfélagsins gögn sem gefa til kynna að ekki séu (uppsögn) ástæður sem krefjast skráningu samnings (lánssamnings) nema í þeim tilvikum þegar í samræmi við breytingar sem gerðar eru á fyrirmælum þessum er forsendum sem krefjast þinglýsingar samnings (lánssamnings) breytt.

6.4. Eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir að íbúi leggur fram umsókn um afskráningu samnings (lánssamnings) og gögnum sem krafist er fyrir afskráningu hans, skal Seðlabanki almennra hegningarlaga athuga umsókn um afskráningu samnings ( lánssamningi), fyllingu framlagðs skjala, að forsendur fyrir afskráningu samnings (lánssamnings) séu í samræmi við þær upplýsingar sem framlögð gögn hafa að geyma eða aðrar upplýsingar sem CM banki hefur í tengslum við rekstur íbúa og taka ákvörðun um afskráningu samnings (lánssamnings) eða synja um afskráningu samnings (lánssamningur).

6.5. Eigi síðar en þann tíma sem ákveðinn er í málsgrein 6.4 í þessum fyrirmælum ber MC bankanum að skila til íbúa umsókn um afskráningu samnings (lánssamningur), framlögð gögn og upplýsa íbúa um ástæður synjunar á afskráningu samnings. (lánssamningur) þar sem fram kemur skiladagur framlagðra gagna í einhverju af eftirfarandi tilvikum:

að aðili hafi ekki framvísað nauðsynlegum skjölum til banka rekstrarfélagsins til að afskrá samninginn (lánssamningur);

framlagning gagna sem innihalda ekki nauðsynlegar upplýsingar sem staðfesta þann grundvöll sem íbúi tilgreinir í umsókn um afskráningu samnings (lánssamningur) um afskráningu samnings (lánssamningur);

skortur á upplýsingum í banka almennra hegningarlaga sem nægja til að afskrá samninginn (lánssamningur).

Ef ein umsókn um afskráningu samnings (lánssamnings) hefur að geyma upplýsingar um nokkra þinglýsta samninga (lánasamninga) og MC bankinn ákveður að hafna afskráningu sérstaks samnings (lánssamnings) (sérsamningar (lánasamningar) ), MC banki , á þann hátt sem samið var um við íbúann, ber að upplýsa hann um samninginn (lánssamninginn) (samninga (lánasamningana), sem (sem) var tekin ákvörðun um að synja um að taka hann (þeim) af skrá, skila framlögð gögn og upplýsa íbúa um ástæður synjunar um afskráningu hans (þau) af skrá.

Samningar (lánasamningar) sem tekin hefur verið ákvörðun um að afskrá um, eru afskráðir af viðurkenndum banka á þann hátt sem kveðið er á um í ákvæði 6.6 í fyrirmælum þessum.

Fái íbúi upplýsingar um synjun um afskráningu samnings (lánssamnings) á íbúi rétt á, eftir að búið er að útrýma greindum annmörkum, að leggja aftur fram umsókn um afskráningu samnings (lánssamnings) og nauðsynleg gögn til skv. MC banki.

6.6. Við ákvörðun um afskráningu samnings (lánssamnings) ber MC banki að afskrá samninginn (lánssamningur) innan þess frests sem tilgreindur er í lið 6.4 í leiðbeiningum þessum.

Samningurinn (lánssamningurinn) telst afskráður í samræmi við málsmeðferðina sem sett er í 4. og 5. viðauka við þessar leiðbeiningar frá þeim degi sem CM bankinn tilgreinir í I. hluta bankaeftirlitsblaðsins.

Við afskráningu samnings (lánssamnings) ber banka MC að flytja, að beiðni íbúa, bankaeftirlitsyfirlit á þann hátt sem löggiltur banki hefur ákveðið í samráði við íbúa, nema í því tilviki sem tilgreint er í XNUMX. mgr. fjóra þessa ákvæðis.

Við afskráningu samnings (lánssamnings) á þeim forsendum sem tilgreindar eru í lið 6.1.1 í málsgrein 6.1 í þessum leiðbeiningum skal MC banka, eigi síðar en einum virkum degi eftir afskráningu samnings (lánssamnings), tilkynna það. heimilisfastur á afskráningardegi samnings (lánasamnings) úr bókhaldi á þann hátt sem löggiltur banki hefur ákveðið í samkomulagi við íbúa. - málsgrein eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX

Við afskráningu samnings (lánssamnings) á þeim forsendum sem tilgreindar eru í grein 6.1.3 í grein 6.1 í leiðbeiningum þessum skal MC banki eigi síðar en einum virkum degi eftir afskráningu samnings (lánssamningur), skal miðla til íbúa upplýsingarnar sem fram koma í yfirlýsingu I. kafla um bankaeftirlit með þeim hætti sem löggiltur banki ákveður í samráði við heimilismanninn. - málsgreinin er innifalin til viðbótar, sjá leiðbeiningar Seðlabanka Rússlands nr. 4855-U frá 05.07.2018/XNUMX/XNUMX

6.7. Banki MC, byggt á upplýsingum sem eru tiltækar í banka CM, sem er að finna í yfirlýsingu um bankaeftirlit, hefur rétt til að afskrá samninginn (lánssamningur) sjálfstætt eftir níutíu almanaksdaga eftir dagsetningu sem tilgreindur er í 6. dálki í 3. mgr. I. hluta yfirlits um bankaeftirlit samkvæmt samningnum (6. dálkur liðar 3.1 í I. lið yfirlits um bankaeftirlit samkvæmt lánssamningi), í eftirfarandi tilvikum: - málsgrein eins og henni var breytt með fyrirmælum bankans Rússlands nr.

við uppfyllingu (uppsögn) allra skuldbindinga samkvæmt samningi (lánssamningi) og íbúi vanrækir að leggja fram umsókn um afskráningu samnings (lánssamningur);

ef allar skuldbindingar samkvæmt samningnum (lánssamningur) eru ekki uppfylltar og íbúi leggur ekki fram innan níutíu almanaksdaga eftir dagsetningu sem tilgreindur er í 6. dálki 3. liðar í I. hluta yfirlits um bankaeftirlit samkvæmt samningnum ( 6. dálkur liðar 3.1 í I. kafla yfirlits um bankaeftirlit samkvæmt lánasamningi) skjölum og upplýsingum sem settar eru með þessari fyrirmæli og á grundvelli þeirra heldur MC bankinn bankaeftirlitsblaði. - málsgrein eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX

Í því tilviki sem tilgreint er í þessari málsgrein ber MC banka, á þann hátt sem samið er um við íbúa, að tilkynna íbúum um afskráningu samnings (lánssamnings) eigi síðar en einum virkum degi eftir afskráningu hans.

6.8. Þegar aðili lokar öllum uppgjörsreikningum í banka almennra hegningarlaga án afskráningar samnings (lánssamnings) í samræmi við lið 6.1.1 í málsgrein 6.1 í leiðbeiningum þessum, eða við slit lögaðila - heimilismanns, uppsögn skv. starfsemi einstaklings - einstakur frumkvöðull og einstaklingur sem stundar í samræmi við málsmeðferðina sem sett er í löggjöf Rússlands í einkaframkvæmd, banki Bretlands hefur rétt til að afskrá samninginn (lánssamningur) sjálfstætt innan tímabilsins stofnað með því.

6.9. Ef eftir dagsetningu afskráningar samnings (lánssamnings) vegna breytinga á slíkum samningi (lánssamningi) eða á grundvelli umsóknar íbúa sem samið var um við MC bankann, ef slíkur samningur ( lánssamningur) breytingar voru ekki gerðar, efndir skyldna halda áfram, íbúi þarf að leggja fram umsókn til banka CM um breytingar á I. hluta bankaeftirlitsblaðs í samræmi við 7. kafla þessa leiðbeiningar. Í þessu tilviki verður MC bankinn að hefja bókhald á ný í bankaeftirlitsyfirliti samkvæmt áður skráðum samningi (lánssamningi) og halda áfram að skrá efndir á skuldbindingum samkvæmt samningi þessum (lánssamningi) á þann hátt sem þessi fyrirmæli mæla fyrir um.

7. kafli

7.1. Þegar gerðar eru breytingar og (eða) viðbætur við samninginn (lánssamningur), svo og við breytingar á öðrum upplýsingum í I. hluta bankaeftirlitsblaðs samkvæmt samningnum (lánssamningnum) sem tekinn er til bókhalds, nema í því tilviki sem tilgreint er í ákvæði 7.10 í þessum leiðbeiningum skal íbúi senda umsókn til CM banka um breytingar á I. hluta bankaeftirlitsblaðs.

7.2. Í umsókn íbúa um breytingar á I. lið bankaeftirlitsyfirlits skal koma fram:

  • einkvæmt númer þinglýstra samnings (lánssamnings), hluta I bankaeftirlitsblaðsins sem breytingar eru gerðar á og innihald þessara breytinga;
  • skjöl sem eru grundvöllur breytinga á I. hluta bankaeftirlitsblaðsins (upplýsingar þeirra (númer (ef einhver), dagsetning);
  • upplýsingar um íbúa, sem breyta þarf í I. hluta bankaeftirlitsblaðs, ef aðeins er breytt upplýsingum um íbúa (í þessu tilviki eru upplýsingarnar í XNUMX. mgr. þessa málsliðar ekki tilgreindar af íbúa);
  • dagsetningu undirritunar íbúa á umsókn um breytingar á I. hluta bankaeftirlitsblaðs, undirskrift hans og innsigli (ef einhver er).

7.3. Samhliða umsókn sem lögð er fram í samræmi við lið 7.1 í þessum leiðbeiningum skal íbúi leggja fram gögn til banka MC sem staðfesta nauðsyn þess að gera breytingar á I. hluta bankaeftirlitsblaðsins, nema í þeim tilvikum sem tilgreind eru í lið 7.8 og 7.9 í þessum leiðbeiningum.

7.4. Gögnin sem talin eru upp í liðum 7.1 og 7.3 í þessum leiðbeiningum skal afhenda íbúi eigi síðar en fimmtán virkum dögum eftir framkvæmdardag þeirra, nema í þeim tilvikum sem tilgreind eru í liðum 7.8 og 7.9 í þessum leiðbeiningum.

Framkvæmdadagur skjalanna sem tilgreind eru í lið 7.3 í þessum leiðbeiningum er síðasta dagsetning undirritunar þeirra eða gildistökudagur þeirra, eða ef þessar dagsetningar eru ekki fyrir hendi, dagsetning undirbúnings þeirra.

Í því tilviki sem tilgreint er í málsgrein 6.9 í þessum fyrirmælum skal skjölin sem talin eru upp í liðum 7.1 og 7.3 (ef einhver eru) í þessum fyrirmælum afhenda íbúi eigi síðar en á þeim frestum sem ákveðin eru í lið 5.7 í þessum fyrirmælum.

7.5. Innan tveggja virkra daga frá því að íbúi leggur fram skjölin sem tilgreind eru í liðum 7.1 og 7.3 (ef einhver eru) í þessum leiðbeiningum, verður MC bankinn að athuga umsókn um breytingar á I. hluta bankaeftirlitsblaðsins. , heilleika framlagðra skjala, tiltækileika og fylgniástæður fyrir því að gera breytingar á I. hluta bankaeftirlitsyfirlýsingarinnar og taka ákvörðun um að breyta I. hluta bankaeftirlitsyfirlýsingarinnar eða synja um breytingar á I. hluta bankaeftirlitsins. Yfirlýsing.

7.6. Seðlabanka almennra hegningarlaga ber að synja íbúum um breytingar á I. hluta bankaeftirlitsblaðs ef aðili vanrækir að leggja fram nauðsynleg gögn og upplýsingar, þar með talið framlagningu ófullkomins skjala, óáreiðanlegra gagna, ósamræmi milli upplýsinga og upplýsinga sem framlögð gögn hafa að geyma, umsóknar um breytingar á I. hluta bankaeftirlitsblaðsins, þar með talið að ekki hafi verið tilefni til að gera breytingar á I. hluta bankaeftirlitsblaðsins.

Ef MC bankinn neitar að gera breytingar á I. hluta bankaeftirlitsblaðsins ber MC bankanum að skila innlendum gögnum sem tilgreind eru í ákvæðum 7.5 og 7.1 í leiðbeiningum þessum eigi síðar en þann tíma sem ákveðinn er í ákvæði 7.3 í leiðbeiningunum og upplýsa íbúa um ástæður synjunar á breytingum á I. hluta bankaeftirlitsblaðs þar sem fram kemur skiladagur framlagðra gagna.

Ef ein umsókn um breytingar á I. hluta bankaeftirlitsblaðsins inniheldur upplýsingar um nokkra samninga (lánasamninga) sem teknir hafa verið til bókhalds og MC bankinn ákveður að hafna því að breyta I. hluta bankaeftirlitsblaðsins fyrir sérstaka (aðskilda) samninga ( lánasamningum), ber CM-bankanum að upplýsa íbúann um samninginn (lánssamninginn), sem (sem) var tekin ákvörðun um að neita að breyta I. hluta bankaeftirlitsblaðsins um, skila skjölum sem lögð eru fram samkvæmt slíkum samningum ( lánasamningum) og upplýsa íbúa um ástæður nefndrar synjunar. Að því er varðar aðra samninga (lánasamninga) sem tilgreindir eru í umsókn um breytingar á I. hluta bankaeftirlitsblaðsins skal CM banki gera viðeigandi breytingar á I. hluta bankaeftirlitsblaðsins á þann hátt og innan þeirra tímamarka sem kveðið er á um í 9. mgr. XNUMX í þessum leiðbeiningum.

Komi til þess að íbúi fær synjun frá CM banka um að gera breytingar á I. hluta bankaeftirlitsblaðs, skal íbúi, eftir að hafa útrýmt greindum annmörkum, skila aftur til CM banka skjölin sem tilgreind eru í ákvæðum 7.1 og 7.3. þessara leiðbeininga.

7.7. Ef samþykki er á skjölunum sem tilgreind eru í liðum 7.1 og 7.3 í þessum fyrirmælum, verður MC bankinn að gera nauðsynlegar breytingar á I. hluta bankaeftirlitsblaðsins á þann hátt og innan þeirra tímamarka sem 9. kafla þessarar fyrirmæli setja.

7.8. Komi til breytinga á upplýsingum í I. hluta bankaeftirlitsblaðsins um þann sem skráði samninginn (lánssamningur) skal íbúi einungis leggja fram umsóknina sem tilgreind er í lið 7.1 í leiðbeiningunum til banka MC. . Í þessu tilviki er umsóknin lögð fram af íbúi í samræmi við málsgrein 7.1 í þessum leiðbeiningum eigi síðar en þrjátíu virkum dögum eftir dagsetningu viðkomandi breytinga á lögaðilaskrá sameinaðs ríkis eða í sameinuðu ríkisskrá yfir einstaklinga. frumkvöðla, eða í skrá yfir lögbókendur og einstaklinga sem hafa staðist hæfisprófið, eða í skrá yfir lögfræðinga í stofneiningu Rússlands.

Þegar gerðar eru breytingar á upplýsingum um íbúa sem tilgreindar eru í I. hluta bankaeftirlitsblaðsins, notar MC bankinn upplýsingar frá opnum upplýsingakerfum ríkisyfirvalda í Rússlandi sem staðsett eru á upplýsinga- og fjarskiptaneti internetsins eða sameinuðu rafrænu kerfi milli deilda. samskipti.

7.9. Ef samningur (lánssamningur) hefur að geyma skilyrði um möguleika á framlengingu hans án undirritunar viðauka og breytinga á samningi (lánssamningur), svo og í þeim tilvikum þar sem samningur (lánssamningur) gildir þar til aðilar uppfylla skyldur sínar, skv. breyta I. hluta yfirlýsingu um bankaeftirlit í tengslum við þörfina á að tilgreina aðra dagsetningu fyrir uppfyllingu skuldbindinga samkvæmt samningi (lánssamningur), verður íbúi að leggja fram til banka rekstrarfélagsins aðeins umsókn um breytingar á kafla I yfirlits um bankaeftirlit. Umsókn sem tilgreind er í þessari málsgrein skal leggja fram af heimilismanni til banka MC eigi síðar en fimmtán virkum dögum eftir þann dag sem tilgreindur er í 6. dálki 3. liðar í I. hluta bankaeftirlitsblaðsins.

Í þessu tilviki skal í umsókn tilgreina nýjan dag þegar fullnustu skuldbindinga samkvæmt samningnum (lánssamningur) er lokið.

7.10. Við breytingu á nafni og (eða) endurskipulagningu CM bankans í formi umbreytinga skal CM bankinn gera breytingar á I. hluta bankaeftirlitsyfirlitsins sjálfstætt án þess að íbúi leggi fram umsókn í samræmi við ákvæði 7.1 í þessum leiðbeiningum og skjölunum. tilgreint í lið 7.3 í þessum leiðbeiningum.

Í þessu tilviki skal nýja nafnið og (eða) nýtt skipulag og lagalegt form CM bankans fært inn af CM bankanum í I. hluta bankaeftirlitsyfirlitsins innan þess tímabils sem CM bankinn hefur ákveðið, en eigi síðar en einn af eftirfarandi dagsetningar:

  • sextíu almanaksdagum eftir dagsetningu viðeigandi breytinga á ríkisskráningu lánastofnana;
  • samhliða innleiðingu annarra breytinga á I. kafla bankaeftirlitsyfirlitsins að beiðni innlendra aðila sem lagðar eru fram í samræmi við ákvæði 7.1 í leiðbeiningunum;
  • samhliða afskráningu samnings (lánssamnings) á grundvelli umsóknar íbúa sem lögð er fram í samræmi við ákvæði 6.1 í leiðbeiningum þessum.

7.11. I. lið yfirlits um bankaeftirlit með þeim breytingum sem gerðar hafa verið á honum samkvæmt þessum kafla skal CM-banki senda innlendum að beiðni hans á þann hátt sem CM-banki semur við íbúa.

Kafli 8. Framlagning íbúa á fylgiskjölum samkvæmt samningum (lánasamningum) sem tekin eru til skráningar

8.1. Við uppfyllingu, uppsögn á skuldbindingum, breytingu á aðila í skuldbindingu, breytingu á fjárhæð skuldbindinga samkvæmt samningi (lánssamningi), sem þessi fyrirmæli kveða á um kröfu um að skrá hana um, verður íbúi að leggja fram samtímis til banka MC. ásamt einu afriti af fylgiskjölum, útfyllt í samræmi við viðauka 6 við þessa leiðbeiningar, eftirfarandi skjölum sem staðfesta efndir, uppsögn skuldbindinga, breytingu á aðila í skuldbindingu, breytingu á fjárhæð skuldbindinga samkvæmt samningi (lán samningi) með öðrum hætti en sáttum (hér eftir nefnd fylgiskjöl).

8.1.1. Við útflutning á vörum frá yfirráðasvæði Rússlands (innflutningur inn á yfirráðasvæði Rússlands) og ef krafa er um tollskýrslu á vörum í samræmi við löggjöf um tollareglur á annan hátt en að leggja fram vöruskýrslu með tollayfirvöld, skjölin sem notuð eru sem tollskýrsla sem kveðið er á um í 6. mgr. 105. gr. tollalaga Evrasíska efnahagsbandalagsins ("Official Internet portal of legal information" (www.pravo.gov.ru), 9. janúar 2018 )

8.1.2. Við útflutning (innflutning) á vörum frá yfirráðasvæði (til yfirráðasvæðis) Rússlands og þar sem engin krafa er um tollskýrslu á vörum í samræmi við löggjöf um tollareglur - vöruflutninga (flutningur, flutningur), söluskjöl. - málsgrein eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX

Að auki getur íbúi lagt fyrir MC banka önnur skjöl sem innihalda upplýsingar um útflutning á vörum frá yfirráðasvæði Rússlands (sending, flutningur, afhending, hreyfing) eða innflutning á vörum til yfirráðasvæðis Rússlands (kvittun) , afhendingu, samþykki, hreyfing), framkvæmd innan ramma samningsins, og (eða) skjöl sem íbúar notuðu til að skrá viðskipti sín í samræmi við reikningsskilareglur og viðskiptahætti.

8.1.3. Ef um er að ræða vinnu, veitingu þjónustu, flutning upplýsinga og niðurstöður hugverkastarfsemi, þar með talið einkarétt á þeim, - staðfestingar- og flutningsvottorð, reikninga, reikninga og (eða) önnur viðskiptaskjöl sem gerð eru samkvæmt samningnum, og ( eða ) skjöl sem heimilisfastur notar til að skrá viðskipti sín í samræmi við reikningsskilareglur og viðskiptahætti.

8.1.4. Ef um er að ræða efndir á skuldbindingum samkvæmt samningi (lánssamningi) sem ekki eru tilgreindar í liðum 8.1.1 - 8.1.3 þessarar málsgreinar, svo og þegar um uppsögn skuldbindinga er að ræða, breyting á aðila á skuldbindingunni, breyting að fjárhæð skuldbindinga (þar á meðal skuldbindingar til að greiða vaxtagreiðslur við lánveitingu innlendra aðila til erlendra aðila) - önnur skjöl sem staðfesta viðeigandi efndir, uppsögn skuldbindinga, breyting á aðila í skuldbindingunni, breyting á fjárhæð kr. skuldbindingar samkvæmt samningnum (lánssamningur) (þar á meðal skuldbindingar til að greiða vaxtagreiðslur þegar aðili veitir erlendum aðilum lán), þar á meðal skjöl sem innlendur notar til bókhalds um viðskipti sín í samræmi við reikningsskilareglur og viðskiptahætti.

8.2. Vottorð um fylgiskjöl og fylgiskjöl sem tilgreind eru í lið 8.1 í þessum leiðbeiningum skal leggja fram af heimilismanni til banka MC innan eftirfarandi skilmála (ef aðrir skilmálar eru ekki sérstaklega staðfestir í þessum leiðbeiningum í tengslum við framlagningu vottorðs af fylgiskjölum).

8.2.1. Innan frests eigi síðar en fimmtán virkum dögum eftir síðasta dag þess mánaðar þar sem skjöl sem notuð eru sem tollskýrsla eru merkt með útgáfudegi þeirra. Ef það eru nokkur merki á tilgreindum skjölum um mismunandi dagsetningar vöruafhendingar, reiknast fresturinn sem ákveðinn er í þessari undirgrein frá síðasta dagsetningu vöruafhendingar sem tilgreindur er á skjalinu. - málsgrein eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX

8.2.2. Eigi síðar en fimmtán virkum dögum eftir síðasta dag mánaðarins sem fylgiskjölin sem tilgreind eru í liðum 8.1.2 - 8.1.4 í lið 8.1 í þessum leiðbeiningum voru gefin út.

Ef upplýsingar um efndir skuldbindinga, uppsögn skuldbindinga, aðilaskipti í skuldbindingu, breytingu á fjárhæð skuldbindinga samkvæmt samningi (lánssamningur) eru að finna í nokkrum fylgiskjölum, þá er frestur til að leggja fram vottorð um fylgiskjöl lokið. á grundvelli allra slíkra skjala, sem komið er á fót með þessari undirgrein, er talið frá síðasta útgáfudegi samsvarandi fylgiskjals.

8.3. Útgáfudagur fylgiskjalsins sem tilgreindur er í liðum 8.1.2 - 8.1.4 í lið 8.1 og í lið 8.7 í þessum leiðbeiningum er síðasta dagsetning undirritunar þess eða gildistökudagur, eða ef þessar eru ekki til staðar. dagsetningar, dagsetning undirbúnings þess eða dagsetning, sem gefur til kynna innflutning á yfirráðasvæði Rússlands (móttaka, afhending, viðtöku, flutningur) eða útflutningur á vörum frá yfirráðasvæði Rússlands (sending, flutningur, flutningur), sem inniheldur í fylgiskjali.

8.4. Ef löggiltum innlendum banka er í samræmi við samningsskilmála veittur réttur til að fylla út sjálfstætt vottorð um fylgiskjöl á grundvelli fylgiskjala sem innlendur leggur fram innan þeirra tímamarka sem kveðið er á um í lið 8.2 í þessum leiðbeiningum, viðurkenndur banki hefur rétt til að fylla út sjálfstætt vottorð um fylgiskjöl innan þess tíma sem mælt er fyrir um í lið 8.2 í þessum leiðbeiningum.

Ef íbúi er ósammála innihaldi upplýsinga í vottorði fylgiskjala sem CM bankinn hefur fyllt út í samræmi við XNUMX. mgr. þessa ákvæðis, á íbúi rétt á því eigi síðar en fimmtán virkum dögum eftir móttöku þeirra. að leggja fyrir CM banka vottorð um fylgiskjöl sem innihalda leiðréttar upplýsingar. Samhliða tilgreindu vottorði fylgiskjala verður íbúi að leggja fram til MC banka umsókn sem er samin á hvaða formi sem er þar sem hann tilgreinir ástæður fyrir því að framvísa fylgiskjölum, svo og viðbótargögn (ef einhver eru) sem tengjast innleiðing slíkra breytinga, ef þær hafa ekki áður verið kynntar bankanum af MC.

8.5. Ef samningur sem kveður á um flutning á lausafé og (eða) fasteignum samkvæmt leigusamningi, fjármögnunarleigusamningi, veitingu samskiptaþjónustu, tryggingar, skilgreinir greiðslur sem eru gerðar (verða inntar af hendi) með tíðni. tíma sem ákveðinn er í samningsskilmálum (hér á eftir - reglubundnar fastar greiðslur), leggur íbúi ekki fram til banka MC vottorð um fylgiskjöl og fylgiskjöl. Ef um er að ræða aðrar greiðslur en reglubundnar fastar greiðslur skal íbúi leggja fram til banka MC vottorð um fylgiskjöl og fylgiskjöl á þann hátt sem þessi fyrirmæli mæla fyrir um.

8.6. Ef MC bankinn hefur upplýsingar um frádrátt samsvarandi banka á bankaþóknun fyrir millifærslu fjármuna frá fjárhæð fjármuna sem heimilisfastur ber samkvæmt samningnum (lánssamningur), eða frá fjárhæðum skilaðra fjármuna sem áður voru fluttar til erlendum aðili samkvæmt samningi (lánasamningi), sem samþykktur var skráður af CM banka, hefur CM banki, með samþykki íbúa, rétt á að sjálfstætt, á grundvelli þeirra upplýsinga sem honum liggja fyrir, endurspegla upplýsingar um staðgreiðslu bankaþóknunar í III. kafla bankaeftirlitsyfirlitsins á þann hátt sem 9. kafla og 4. og 5. viðauka við fyrirmæli þessa mælir fyrir um. Í þessu tilviki hefur íbúi rétt á að leggja ekki fyrir MC banka vottorð um fylgiskjöl og fylgiskjöl.

Ef CM bankinn hefur ekki upplýsingarnar sem tilgreindar eru í 8.1.4. mgr. þessarar málsgreinar, verður aðili að leggja fram CM bankanum vottorð um fylgiskjöl og fylgiskjöl um staðgreiðslu á bankaþóknun í samræmi við undirlið 8.1 í frv. ákvæði XNUMX í þessum leiðbeiningum.

8.7. Þegar upplýsingum er breytt í vottorðinu um fylgiskjöl sem MC bankinn hefur samþykkt (að undanskildum upplýsingum um MC bankann eða heimilismann), skal íbúi, eigi síðar en fimmtán virkum dögum eftir dagsetninguna sem tilgreindur er í lið 8.3 í þessum leiðbeiningum. , sem gefur út skjöl sem staðfesta slíkar breytingar, að teknu tilliti til frestsins, sem tilgreindur er í 8.2.2. mgr. 8.2 undirlið XNUMX. ákvæða XNUMX þessara leiðbeininga, verður að leggja fram til banka almennra hegningarlaga nýtt vottorð um fylgiskjöl sem innihalda leiðréttar upplýsingar , með fylgiskjölum sem staðfesta slíkar breytingar.

Ef CM bankinn hefur verið veittur af íbúi réttur, á grundvelli skjala sem íbúi hefur lagt fram sem staðfesta slíkar breytingar, með fyrirvara um þann tíma sem ákveðinn er í þessari málsgrein, til að breyta upplýsingum sem er að finna í vottorðinu um fylgiskjöl sem áður hafa verið samþykkt af CM bankinn hefur CM bankinn rétt til að fylla út sjálfstætt vottorð um fylgiskjöl.

8.8. Þegar vörur eru fluttar út frá yfirráðasvæði Rússlands á skilmálum heimilisfestis sem veitir erlendum aðilum viðskiptalán í formi frestunar á greiðslu eða flytur inn vörur til yfirráðasvæðis Rússlands með skilmálum þess að veita íbúi erlendur aðili atvinnuláns í formi fyrirframgreiðslu (fyrirframgreiðslu) og ef krafa er um tollskýrslu á vörum samkvæmt lögum um tollreglur, með framlagningu vöruskýrslu, ber íbúi að leggja fram skv. banka almennra hegningarlaga eigi síðar en fimmtán virkum dögum eftir þann mánuð sem vöruskýrslur eru skráðar (hér eftir nefndur skýrslumánuður), vottorð um fylgiskjöl útfyllt í samræmi við 6. viðauka við fyrirmæli þessa, án þess að leggja fram yfirlýsingu um vöruna. - málsgrein eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX

Í vottorði fylgiskjala sem um getur í 4855. mgr. þessarar málsgreinar skulu koma fram upplýsingar um vöruskýrslur sem skráðar eru af tollyfirvöldum, að undanskildum upplýsingum um tímabundna vöruskýrslu, umflutningsskýrslu fyrir vörur. - málsgrein eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 05.07.2018-U frá XNUMX. júlí XNUMX

Við móttöku banka almennra hegningarlaga upplýsinga um vöruskýrslur skráðar af tollyfirvöldum í samræmi við reglugerðir um flutning tollayfirvalda til Seðlabanka Rússlands og viðurkenndra banka á rafrænu formi upplýsinga um vöruskýrslur. skráð af tollyfirvöldum, samþykkt með úrskurði ríkisstjórnar Rússlands frá 28.12.2012. desember 1459 nr. 2013 „Um málsmeðferð við flutning tollayfirvalda til Seðlabanka Rússlands og viðurkenndra banka á rafrænu formi upplýsinga um yfirlýsingar um vörur sem skráðar eru af tollyfirvöldum" (Safnuð löggjöf Rússlands, 1, nr. 55, 4. gr.) (hér eftir - reglugerð um flutning upplýsinga um vöruskýrslur), tilgreindar upplýsingar eru færðar inn af MC banka inn á bankaeftirlitsblaðið á sjálfvirkan hátt í samræmi við XNUMX. viðauka við þessa leiðbeiningar.

8.9. Ef samningurinn, sem þessi fyrirmæli kveða á um skráningu á, kveður á um bæði veitingu þjónustu, framkvæmd vinnu, miðlun upplýsinga og niðurstöður hugverkastarfsemi, þar með talið einkarétt á þeim, og útflutning. (innflutningur) á vörum frá yfirráðasvæði (til yfirráðasvæðis) rússneska sambandsríkisins, lýst yfir í samræmi við löggjöf um tollaeftirlit með því að leggja fram yfirlýsingu um vörur, íbúi verður að leggja fram til banka almennra hegningarlaga vottorð um fylgiskjöl eins og hér segir. - málsgrein eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX

Komi til þess að samkvæmt reglugerð um flutning upplýsinga um vöruskýrslur til banka almennra almennra hegningarlaga berst vöruskýrsla sem gefur til kynna kostnað vöru, þar á meðal upplýsingar um bæði magn útfluttra vara. (flutt inn) frá yfirráðasvæði (til yfirráðasvæðis) Rússlands, og og um magn veittrar þjónustu, unnin störf, fluttar upplýsingar og niðurstöður hugverkastarfsemi, þar með talið einkarétt á þeim, verður íbúi að leggja fyrir MC banka vottorð um fylgiskjöl slíks samnings í samræmi við ákvæði 8.8 í þessum leiðbeiningum, útfyllt á grundvelli vöruyfirlýsingar.

Ef, í samræmi við reglugerð um flutning upplýsinga um vöruskýrslur til banka almennra hegningarlaga, berst vöruyfirlýsing sem gefur til kynna kostnað vöru, þar með talið magn vöru sem flutt er út (innflutt) frá vörum. yfirráðasvæði (til yfirráðasvæðis) Rússlands, íbúi verður að leggja fram til banka almennra hegningarlaga vottorð um fylgiskjöl í samræmi við lið 8.8 í þessum leiðbeiningum, útfyllt á grundvelli vöruyfirlýsingarinnar. Upplýsingar um magn veittrar þjónustu, unnin störf, fluttar upplýsingar og niðurstöður hugverkastarfsemi, þar á meðal einkarétt á þeim, eru teknar af íbúi í vottorði fylgiskjala, þar með talið þeim sem tilgreind eru í þessari málsgrein, og skilað til banka almennra hegningarlaga ásamt fylgiskjölum sem tilgreind eru í lið 8.1.3 í málsgrein 8.1 í þessum fyrirmælum.

Kafli 9. Myndun og viðhald yfirlits um bankaeftirlit

9.1. Fyrir hvern samning (lánssamning) sem MC bankinn tekur til reikningshalds á þann hátt sem mælt er fyrir um í 4. og 5. viðauka við þessa fyrirmæli er haldið við eitt bankaeftirlitsblað, nema í þeim tilvikum sem tilgreind eru í 10.1. mgr. 10.2 og XNUMX. Kennsla.

9.2. Myndun og viðhald yfirlits um bankaeftirlit er framkvæmt af banka almennra hegningarlaga á grundvelli eftirfarandi gagna og upplýsinga:

  • upplýsingarnar sem tilgreindar eru í lið tvö í lið 5.3 í þessum leiðbeiningum;
  • samningur (lánssamningur);
  • viðskiptagögn;
  • vottorð um fylgiskjöl;
  • upplýsingar um vöruskýrslur skráðar af tollyfirvöldum, mótteknar í samræmi við reglugerð um miðlun upplýsinga um vöruskýrslur;
  • yfirlýsing um bankaeftirlit móttekin frá banka Rússlands (í þeim tilvikum sem komið er á fót í sjöundu málsgrein 10.2.lið 11.5 og 12.6 í þessum leiðbeiningum);
  • önnur gögn og upplýsingar sem íbúi leggur til CM banka samkvæmt leiðbeiningum þessum eða sem CM banki hefur í tengslum við rekstur íbúa.

9.3. Myndun yfirlits um bankaeftirlit og færslu upplýsinga í það fer fram af banka rekstrarfélagsins með eftirfarandi skilmálum:

  • þegar samningi (lánssamningi) er þinglýst myndast I. liður bankaeftirlitsblaðsins á skráningardegi hans, að því undanskildu að samningi (lánssamningi) er þinglýst í því tilviki sem tilgreint er í málsgrein 10.2 í leiðbeiningunum;
  • við skráningu samnings (lánssamnings) í því tilviki sem tilgreint er í lið 10.2 í þessum leiðbeiningum, eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir dagsetningu móttöku bankaeftirlitsyfirlits frá Bank of Russia;
  • þegar samningur (lánssamningur) er samþykkur um þjónustu í þeim tilvikum sem tilgreind eru í ákvæðum 11.5 og 12.6 í þessum leiðbeiningum, eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir dagsetningu móttöku bankaeftirlitsyfirlits frá Bank of Russia;
  • þegar þú samþykkir vottorð um fylgiskjöl - eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir dagsetningu staðfestingar þess;
  • þegar viðskipti eru framkvæmd - eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir myndun (aðlögun) gagna um viðskipti;
  • ef um er að ræða sjálfstæða íhugun banka CM í þeim tilvikum sem tilgreind eru í liðum sex og þrettán í grein 10.14 í þessum leiðbeiningum - eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir dagsetningu viðeigandi upplýsinga til banka CM;
  • við móttöku upplýsinga um vöruskýrslur sem skráðar eru af tollyfirvöldum - eigi síðar en einum virkum degi eftir að banki almennra hegningarlaga var myndaður við móttöku rafrænu skeytisins í samræmi við 13. mgr. flutningur upplýsinga um vöruskýrslur;
  • þegar breytingar eru gerðar á I. hluta bankaeftirlitsblaðsins - eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir þann dag þegar CM bankinn samþykkir umsóknina sem tilgreind er í lið 7.1 í leiðbeiningunum, nema að því er varðar tilvikið sem lýst er í ákvæði 7.10 í leiðbeiningunum; - málsgrein eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX
  • þegar breytingar eru gerðar á I. hluta bankaeftirlitsblaðsins í þeim tilvikum sem kveðið er á um í málsgrein 7.10 í leiðbeiningunum, - eigi síðar en þeim fresti sem ákveðinn er í lið 7.10 í leiðbeiningunum;
  • við afskráningu samnings (lánssamningur) - eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir dagsetningu afskráningar samnings (lánssamningur);
  • þegar upplýsingar eru veittar í öðrum tilvikum sem ekki eru tilgreindar í XNUMX. til XNUMX. mgr. þessarar greinar, sem koma skal fram í bankaeftirlitsblaði í samræmi við fyrirmæli þessa, - eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir þann dag sem íbúi sendir viðkomandi upplýsingar til banki MC.

9.4. Þegar samningur (lánssamningur) er skráður af CM bankanum í því tilviki sem tilgreint er í lið 5.7.4 í grein 5.7 í þessum leiðbeiningum færir MC bankinn ekki upplýsingar um þær aðgerðir sem gerðar eru á honum eða um efndir skyldna samkvæmt honum með annarri aðferð en þeim uppgjörum sem áttu sér stað fyrir skráningardag slíks samnings (lánssamnings), að undanskildum upplýsingum um viðskiptin eða efndir skuldbindinga samkvæmt þeim á annan hátt en uppgjör, sem a. niðurstaða sem íbúi hefur grundvöll fyrir skráningu samnings (lánssamnings) ) í samræmi við lið 5.7.4 í málsgrein 5.7 í þessum leiðbeiningum.

9.5. Ef, eftir dagsetningu afskráningar samnings á þeim forsendum sem tilgreindar eru í málsgrein 6.1 í leiðbeiningum þessum, sem og í því tilviki sem tilgreint er í málsgrein 6.9 í leiðbeiningunum þessum, mun MC bankinn, í samræmi við reglur um miðlun upplýsinga um vöruskýrslur, mótteknar upplýsingar um breytingar á vöruskýrslu, upplýsingar um þær eru í III. kafla bankaeftirlitsblaðs, skal MC bankinn endurspegla í slíku bankaeftirlitsblaði upplýsingar um þær breytingar sem berast. Í þessu tilviki gerir CM bankinn slíkar breytingar á bankaeftirlitsblaðinu eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir þann dag sem CM bankinn gefur út kvittun fyrir samþykki rafrænna skilaboða í samræmi við 13. mgr. reglugerðar um upplýsingaflutning. um vöruskýrslur við móttöku upplýsinga um breytingar á vöruskýrslu.

10. kafli) til annars aðila, fjármögnun gegn framsali peningakröfu sem stafar af samningnum eða framkvæmd þriðju aðila á rekstri samkvæmt samningnum (lánssamningur)

10.1. Ef einn samningur sem gerður er á milli innlendra aðila og erlendra aðila og tilgreindur er í grein 4.1 í leiðbeiningunum inniheldur samtímis skilmála bæði útflutningssamnings og innflutningssamnings fer fram skráning slíks samnings hjá viðurkenndum banka. í samræmi við þær kröfur sem settar eru í leiðbeiningum þessum um innflutningssamninga, og samkvæmt slíkum samningi, er ein yfirlýsing um bankaeftirlit mynduð og viðhaldið á þann hátt sem mælt er fyrir um í 4. viðauka við þessar leiðbeiningar, þar sem tilgreint er eitt einstakt samningsnúmer. - málsgrein eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX

Ef einn samningur sem gerður er milli innlendra aðila og erlendra aðila og tilgreindur er í málsgrein 4.1 í þessum leiðbeiningum inniheldur samtímis skilmála bæði samnings og lánssamnings, eða skilmála eins lánssamnings sem gerður er milli innlendra og erlendra aðila. -aðili er samtímis veitt sem lán (lán), og við móttöku þess, samkvæmt slíkum samningi, eru tvær yfirlýsingar um bankaeftirlit myndaðar og viðhaldnar á þann hátt sem mælt er fyrir um í 4. og (eða) 5. viðauka við þessa fyrirmæli, þar sem í þeim kemur fram sjálfstætt einstakt númer samningsins (lánssamningur).

10.2. Komi til þess að aðili framselji réttindi sín samkvæmt samningi (lánasamningi) (hér eftir nefndur fyrsti aðili), sem skráður er af banka rekstrarfélagsins, með því að framselja kröfu til annars aðila - heimilismanns (þ.m.t. þegar um er að ræða framsal réttinda til annars manns - heimilisfasts á grundvelli sambandslaga eða dómstóla), nema í því tilviki sem tilgreint er í málsgrein 10.14 í þessum leiðbeiningum, eða ef fyrsti íbúi framselur skuldina samkvæmt samningnum (lánssamningur), sem er skráður af banka almennra almennra hegningarlaga, til annars heimilisfasts aðila (hér eftir vísað til í þessari málsgrein, annar aðila - heimilisfastur - annar heimilisfastur), fyrsti íbúi skal afskrá samninginn (lánssamningur) skv. með því verklagi sem mælt er fyrir um í 6. kafla þessarar leiðbeiningar, að teknu tilliti til eftirfarandi.

Fyrsti íbúi skal framselja til annars heimilismannsins, eigi síðar en með skilmálum 19. eða 6.6. mgr. þessarar málsgreinar, samning (lánssamningur) eða útdrátt úr slíkum samningi (lánssamningi) sem inniheldur nauðsynlegar upplýsingar fyrir bankann. almennra hegningarlaga fyrir skráningu af öðrum íbúi samningsins (lánssamningur). ) og að beita gjaldeyriseftirliti með því að íbúar uppfylli kröfur XNUMX. greinar sambandslaga "um gjaldeyrisreglugerð og gjaldeyriseftirlit". Innan þeirra tímamarka sem tilgreindir eru í þessari málsgrein skal fyrsti íbúi einnig framselja öðrum aðilum upplýsingarnar sem er að finna í I. hluta bankaeftirlitsblaðs samkvæmt samningnum (lánssamningur), sem fyrsti íbúi berst frá banka rekstrarfélagsins. í samræmi við lið fjögur í grein XNUMX í þessum leiðbeiningum.

Annar íbúi, til að samþykkja samning (lánssamning) um þjónustu hjá nýjum banka MC, verður að senda nýja banka MC upplýsingarnar eða samninginn (lánssamninginn) í samræmi við þessar leiðbeiningar og upplýsingarnar. er að finna í I. hluta bankaeftirlitsyfirlitsins sem tilgreint er í XNUMX. mgr. þessarar málsgreinar, svo og skjal sem staðfestir framsal kröfu til hans eða framsal til hans á skuld samkvæmt samningi (lánssamningi), sem var afskráð skv. fyrsti íbúi.

Annar íbúi verður að afhenda nýja banka CM upplýsingarnar og skjölin sem tilgreind eru í 5.7. mgr. þessa ákvæðis innan þess tímafrests sem mælt er fyrir um í ákvæði XNUMX í þessum leiðbeiningum.

Ef, eftir afskráningu samnings (lánssamnings), verður fyrsti íbúi ekki fyrir þeim atburðum sem tilgreindir eru í grein 5.7 í þessum fyrirmælum, verður annar íbúi að afhenda nýja banka MC þær upplýsingar og skjöl sem tilgreind eru í XNUMX. mgr. ákvæðis eigi síðar en þrjátíu virkum dögum eftir afskráningu samnings (lánssamnings) af fyrsta íbúa.

Eigi síðar en næsta virka dag eftir þann dag sem annar íbúi leggur fram upplýsingarnar og skjölin sem tilgreind eru í 4855. mgr. þessa ákvæðis, verður nýi banki MC að biðja Rússlandsbanka á rafrænu formi í samræmi við reglurnar. til að safna saman og leggja fram upplýsingarnar sem tilgreindar eru í þessari klausu á rafrænu formi, birtar á opinberri vefsíðu Rússlandsbanka í upplýsinga- og fjarskiptanetinu "Internet", bankaeftirlitsblaði sem samsvarar einstöku númeri samningsins (lánssamnings) sem lagt er fram. af öðrum íbúa í nýja banka Bretlands. Nýi CM bankinn óskar ekki eftir bankaeftirlitsyfirlýsingunni sem tilgreind er í þessari málsgrein frá Bank of Russia ef CM bankinn og nýi CM bankinn eru sami CM bankinn. - málsgrein eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 05.07.2018-U frá XNUMX. júlí XNUMX

Eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir dagsetningu móttöku nýja banka CM frá banka Rússlands á yfirlýsingu um bankaeftirlit samkvæmt samningnum (lánssamningur), nýi banki MC á þann hátt sem mælt er fyrir um í 9. kafla. þessarar leiðbeiningar, með því að nota hugbúnað og vélbúnað, samþykkir tilgreint yfirlit um bankaeftirlit, býr til nýtt yfirlit bankaeftirlits, fyllir út hluta I á bankaeftirlitsblaðinu, úthlutar nýju einstöku númeri á samninginn (lánssamningur), flytur upplýsingar frá kafla II - IV bankaeftirlitsblaðs samkvæmt samningnum (kaflar II - III, V bankaeftirlitsblaðs samkvæmt lánasamningi) í nýtt bankaeftirlit. - málsgrein eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX

Í því tilviki sem tilgreint er í síðari málslið sjötta málsgreinar þessarar málsgreinar myndar nýi banki MC bankaeftirlitsblað, fyllir út I. hluta bankaeftirlitsblaðsins, úthlutar samningnum nýju einkvæmu númeri (lánssamningur), flytur upplýsingar úr liðum II - IV á bankaeftirlitsblaði samkvæmt samningi (liðar II - III, V í yfirliti bankaeftirlits samkvæmt lánasamningi) yfir í nýmyndaða yfirlit bankaeftirlits eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir dag. annar íbúi leggur fram þær upplýsingar og skjöl sem tilgreind eru í 4855. mgr. þessa ákvæðis. - málsgrein eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 05.07.2018-U frá XNUMX. júlí XNUMX

Nýi CM bankinn verður að halda áfram að halda nýstofnaðri bankaeftirlitsskrá á rafrænu formi í samræmi við 9. kafla þessarar leiðbeiningar. - málsgrein eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX

Ef nýr banki fær MC frá Seðlabanka Rússlands á rafrænu formi í samræmi við reglur um samantekt og afhendingu upplýsinganna sem tilgreindar eru í þessari málsgrein á rafrænu formi, birtar á opinberu vefsíðu Seðlabanka Rússlands í upplýsinga- og fjarskiptanetinu "Internet", upplýsingar um fjarveru viðeigandi upplýsinga frá Bank of Russia á bankaeftirlitsblaðinu, nýi banki MC verður að neita að skrá slíkan samning (lánssamning) við seinni íbúa. Í þessu tilviki hefur annar íbúi rétt á að sækja um til Rússlandsbanka í hvaða formi sem er með skyldubundinni tilgreiningu á einstöku númeri samningsins (lánssamningur), númeri (ef einhver er) og dagsetningu samningsins (lánssamningur) , auðkennisnúmer skattgreiðenda (hér eftir - TIN) fyrsta og annars íbúa. - málsgrein eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX

Fyrsti íbúi, þegar samningur (lánssamningur) við MC banka er afskráður í þeim tilvikum sem tilgreind eru í þessari málsgrein, ætti ekki að leggja fram vottorð um fylgiskjöl til þessa MC banka. - málsgrein innifalin til viðbótar, sjá tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U dagsett 05.07.2018/XNUMX/XNUMX

10.3. Kröfurnar í málsgrein 10.2 í þessum leiðbeiningum eiga ekki við um tilvik þar sem heimilisfastur framselur að hluta réttindi sín samkvæmt samningi (lánasamningi) sem skráður er af heimilismanni í banka í Bretlandi, með framsali kröfu að hluta til annars. einstaklingur - heimilisfastur eða að hluta millifærsla heimilisfastur á skuld samkvæmt samningi (lánasamningur), sem er skráður af heimilisfastur í banka Bretlands, til annars einstaklings - heimilisfasts.

10.4. Við uppfyllingu skuldbindinga samkvæmt samningi (lánasamningi), sem er skráður af heimilisfastur í breskum banka, í eftirfarandi tilvikum:

  • ef íbúi sem þinglýsti samningnum (lánssamningur) fól þriðja aðila að uppfylla skyldur samkvæmt slíkum samningi (lánssamningur) - íbúi sem er ekki samningsaðili (lánssamningur) (hér eftir nefndur þriðji aðili - íbúi);
  • ef íbúi sem þinglýsti samningnum (lánssamningur) framseldi kröfur að hluta eða framseldi skuldina samkvæmt tilgreindum samningi (lánssamningi) að hluta til annars íbúa (hér eftir - annar einstaklingur - heimilisfastur),
  • Íbúi sem er samningsaðili (lánssamningur) verður að framselja þriðja aðila - íbúi (annar - heimilisfastur) afrit af samningnum (lánssamningi) eða útdrátt úr slíkum samningi (lánssamningur) sem inniheldur upplýsingar sem eru nauðsynlegar fyrir framkvæmd af þriðja aðila - heimilisfastur (af öðrum aðila - heimilisfastur) hluta (allra) skuldbindinga samkvæmt samningnum (lánssamningur), svo og upplýsingar um einstakt númer samningsins (lánssamningur) .

Þriðji aðili - aðili (annar aðili - aðili) við uppgjör samkvæmt tilgreindum samningi (lánasamningi) skal skila til löggiltum banka, í gegnum reikninga sem hann gerir slíka útreikninga á, þær upplýsingar og skjöl sem tilgreind eru í XNUMX. mgr. þetta ákvæði, svo og skjalið (skjölin) á grundvelli þess (sem) íbúi, sem skráði samninginn (lánssamningur), fól þriðja aðila (að fullu) efndir á skuldbindingum samkvæmt samningnum (lánssamningur) - heimilisfastur (hér eftir - samningur um efndir þriðju aðila - heimilisfastur) eða framseldi kröfurnar að hluta eða framseldi skuldina samkvæmt samningnum (lánssamningur) að hluta til annars aðila - heimilisfastur (hér eftir nefndur samkomulag um framsal að hluta kröfu (að hluta til framsal skuldar).

Viðurkenndur banki, sem þriðji aðilinn - heimilisfastur (annar aðili - heimilismaður), lagði fram við útreikninga sem tilgreindir eru í fimm. mgr. þessarar málsgreinar skjöl sem varða framkvæmd starfseminnar í samræmi við 2. kafla þessarar leiðbeiningar og skjöl sem tilgreind eru í fimmta mgr þessarar málsgreinar, eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir framlagningu þessara skjala, verða að flytja til þriðja aðila - heimilisfasts (annars einstaklings - heimilismanns) á þann hátt sem löggiltur banki hefur ákveðið, upplýsingar um einstakt númer samnings (lánssamningur).

Innan þeirra tímamarka sem mælt er fyrir um í sjöttu málsgrein þessarar málsgreinar skal löggiltur banki einnig framselja þriðja aðila - heimilisfesti (annar einstaklingur - heimilisfastur) þær upplýsingar sem tilgreindar eru í 2. - 6., 10., 12. og 15. II bankaeftirlitsblaðs samkvæmt samningi 4. viðauka við leiðbeiningar þessar eða í dálkum 2 - 6, 9, 11 og 14 í II. kafla bankaeftirlitsblaðs samkvæmt lánasamningi, viðauka 5 við leiðbeiningar þessa (hér eftir nefnt sem upplýsingar frá löggiltum banka um framkvæmd framkvæmda, þar sem fram kemur einkvæmt númer samnings (lánssamnings), staðfest af viðurkenndum banka á þann hátt sem kveðið er á um í 15. kafla þessarar leiðbeiningar.

Þriðji aðili - íbúi (annar aðili - aðili) verður að flytja upplýsingar viðurkennds banka um framkvæmd aðgerðarinnar, sem tilgreind er í sjöundu málsgrein þessa ákvæðis, og tilgreinir einstakt númer samnings (lánssamnings) til íbúa sem skráði samningnum (lánssamningi), eigi síðar en á þeim tímamörkum sem tilgreindir eru í XNUMX. mgr. þessarar málsgreinar, með þeim hætti sem íbúar ákveða.

Íbúi sem hefur þinglýst samningi (lánssamningi), eigi síðar en fimmtán virkum dögum eftir síðasta dag þess mánaðar sem aðgerðin var framkvæmd af þriðja aðila - íbúi (annar aðili - íbúi), skal skila skv. MC bankaupplýsingar frá viðurkenndum banka um framkvæmd framkvæmda, sem gefur til kynna sérstakt númer samnings (lánssamnings), sem og samkomulag um efndir þriðju aðila heimilisfestar á skuldbindingum eða samningur um framsal kröfu að hluta. (að hluta til yfirfærsla skulda) til annars manns heimilismanns.

Komi til þess að reikningar innlendra aðila sem gera uppgjör samkvæmt þessari málsgrein samkvæmt samningnum (lánssamningnum) skráðir eru opnaðir í einum viðurkenndum banka - banka almennra hegningarlaga, þau gögn og upplýsingar sem tilgreindar eru í XNUMX. og XNUMX. mgr. , af innlendum aðilum sem samkvæmt þessari málsgrein er samningnum (lánssamningi) ekki þinglýst, er óheimilt að leggja fram MC banka og upplýsingar löggilts banka um framkvæmd aðgerðarinnar gefa til kynna einkvæmt númer samningsins (lánssamningur). ) af þeim til íbúa sem þinglýsti samningnum (lánssamningi) má ekki senda.

10.5. Í þeim tilvikum sem tilgreind eru í málsgrein 10.4 í leiðbeiningunum þessum, þegar þriðji aðili - íbúi (annar aðili - aðili) gerir uppgjör með reikningi sínum sem opnaður er hjá erlendum banka, sá íbúi sem þinglýsti samningnum (lánssamningur), nr. seinna en þrjátíu virkum dögum eftir síðasta dag þess mánaðar þegar uppgjör samkvæmt samningnum (lánssamningur) fór fram af þriðja heimilismanni (annar heimilisfastur aðili), skal skila MC bankayfirlitum um rekstur sem þriðjungur hefur framkvæmt. heimilisfastur einstaklingur (annar heimilismaður) í gegnum reikning sinn, sem opnaður er hjá erlendum banka, svo og samningur á grundvelli þess að þriðji aðili - innlendur maður uppfyllir skuldbindingar eða samningur um framsal kröfu að hluta. (að hluta til yfirfærsla skuldar) til annars aðila - heimilisfasts.

10.6. Í þeim tilvikum sem tilgreind eru í málsgrein 10.4 í þessum leiðbeiningum, ef þriðji aðili – heimilisfastur (annar einstaklingur – heimilisfastur) efndi að hluta til (að fullu) skuldbindingum á annan hátt en uppgjör, íbúi sem skráði samninginn ( lánssamningi) innan þess frests sem mælt er fyrir um í málsgrein 8.2 í þessum leiðbeiningum, verður að leggja fyrir banka almennra hegningarlaga vottorð um fylgiskjöl, sem endurspeglar upplýsingar um slíka efndir á skuldbindingum samkvæmt samningnum (lánssamningur).

Samhliða vottorði um fylgiskjöl þarf íbúi sem hefur þinglýst samningi (lánssamningi) að leggja fram til MC banka gögn sem staðfesta að þriðji aðili - heimilisfastur (annar einstaklingur - heimilisfastur) uppfyllir skuldbindingar samkvæmt samningnum (lán) samningi), sem og samningi, sem þriðji aðili - heimilisfastur, fullnægir skuldbindingum hans á grundvelli, eða samningur um framsal kröfu að hluta (að hluta til yfirfærslu skuldar).

10.7. Þegar þriðji aðili - erlendir aðili uppfyllir hluta eða allar skuldbindingar samkvæmt samningnum (lánssamningi) sem er skráður (samþykktur til þjónustu), verður aðili sem skráði samninginn (lánssamningur) að leggja fram til bankans CM í þann hátt sem mælt er fyrir um í 8. kafla þessara leiðbeininga, vottorð um fylgiskjöl, sem endurspeglar uppfyllingu skuldbindinga þriðja aðila - erlendra aðila.

Samhliða vottorði um fylgiskjöl verður íbúi sem hefur skráð samning (lánssamning) að leggja fram til MC banka skjöl sem staðfesta uppfyllingu skuldbindinga samkvæmt samningnum (lánssamningi) af þriðja aðila - erlendum aðili, einnig sem skjal (skjöl) á grundvelli þess (sem) tilgreindum íbúi falið að fullnægja skuldbindingum samkvæmt samningnum (lánssamningi) að hluta til (að fullu) til þriðja aðila - erlendra aðila.

Ef um er að ræða móttöku fjármuna frá erlendum aðili á reikninga innlendra aðila í banka almennra hegningarlaga í tengslum við framsal að hluta til kröfu heimilismanns á réttindum sínum samkvæmt samningi (lánssamningi) sem skráð er á erlenda aðila. -íbúi (hér eftir nefndur samningur um framsal að hluta til kröfu til erlendra aðila) eða ef um er að ræða skuldfærslu fjármuna af bankareikningum í þágu erlendra aðila í tengslum við yfirfærslu skuldar að hluta til erlendra aðila. samkvæmt samningi (lánasamningi) sem skráður er (hér á eftir nefndur samningur um yfirfærslu skulda að hluta til erlendra aðila), verður aðili sem hefur skráð samning (lánasamningur) að leggja fram við breska banka:

upplýsingar um einstakt númer samnings (lánssamnings) sem aðgerðin er framkvæmd samkvæmt;

vottorð fylgiskjala - ef erlendir aðilar standa við skuldbindingar samkvæmt samningi um framsal að hluta til kröfu til erlendra aðila (að hluta skuldatilfærslu til erlendra aðila) með öðrum hætti en uppgjörum, skv. við 8. kafla þessara leiðbeininga.

Samhliða vottorðinu um fylgiskjöl, verður íbúi að leggja fram til MC banka skjöl sem staðfesta uppfyllingu erlendra aðila á skuldbindingum samkvæmt samkomulagi um framsal kröfunnar að hluta til erlendra aðila (samkvæmt samkomulagi um framsal að hluta til skuld við erlendan aðila), svo og samkomulag um framsal kröfunnar að hluta til erlendra aðila (að hluta til framsal skuldar til erlendra aðila).

Þegar um er að ræða uppgjör íbúa sem hefur þinglýst samningi (lánssamningi) við erlenda aðila í samræmi við samningsskilmála um framsali kröfu að hluta til erlendra aðila (að hluta til yfirfærsla skulda til erlendra aðila). -íbúi) í gegnum reikninga heimilismanns sem hefur skráð samning (lánssamning) í viðurkenndum banka, öðrum en banka MC, skal löggiltur banki senda slíkum aðili, á þann hátt sem löggiltur banki ákveður, upplýsingar frá viðurkenndum banka um framkvæmd aðgerðarinnar, sem gefur til kynna einstakt númer samningsins (lánssamningur).

Upplýsingarnar, sem tilgreindar eru í sjö. skjöl sem tengjast framkvæmd starfseminnar, í samræmi við 2. kafla þessarar leiðbeiningar og upplýsingar um sérnúmer samnings (lánssamnings).

Íbúi sem hefur þinglýst samningi (lánssamningi), eigi síðar en þrjátíu virkum dögum eftir dagsetningu fjármögnunar á reikning sinn (skuldfært fé af reikningi sínum) í öðrum viðurkenndum banka en CM bankanum, skal skila til CM banka. upplýsingar löggilts banka um framkvæmd aðgerðarinnar, þar sem fram kemur einkvæmt númer samnings (lánssamnings) fyrir tilgreinda aðgerð, svo og samkomulag um framsal kröfu að hluta til erlendra aðila (samningur um hlutaframsal) af skuldum við erlendan aðila).

10.8. Komi til þess að íbúi sem þinglýst hefur samningi (lánssamningi) framselur öll réttindi sín samkvæmt slíkum samningi (lánssamningi) með því að framselja kröfu til annars aðila - erlendra aðila, skal tilgreindur íbúi afnema samninginn (lánssamningur). ) af reikningi í banka almennra almennra hegningarlaga eftir að hafa fengið frá öðrum aðila - erlendum aðili að fullu fé sem honum ber í samræmi við skilmála samningsins um framsal kröfu samkvæmt samningi (lánssamningur ) sett á skrá, sem aðili hefur gert með öðrum aðila - erlendum aðila (hér eftir nefndur samningur um fulla framsal kröfu til erlendra aðila) og (eða) eftir fulla efndir annars aðila - a erlendir aðilar skuldbindingar sínar samkvæmt samningi um fullframsal krafna til erlendra aðila með öðrum hætti en sáttum.

Í þeim tilvikum sem tilgreind eru í þessari málsgrein skal íbúi sem hefur þinglýst samningi (lánssamningi), við móttöku fjármuna frá erlendum aðila á reikninga sína hjá CM banka, leggja fram eftirfarandi skjöl og (eða) upplýsingar til CM. banki:

upplýsingar um einstakt númer samnings (lánssamnings):

  • vottorð um fylgiskjöl sem hafa að geyma upplýsingar um efndir erlendra aðila á skuldbindingum samkvæmt samningi um fulla framsal krafna til erlendra aðila með öðrum hætti en uppgjörum. Tilgreint vottorð um fylgiskjöl er lagt fram af íbúi sem skráði samninginn (lánssamninginn) til banka almennra hegningarlaga í samræmi við 8. kafla þessarar leiðbeiningar;
  • skjal sem staðfestir efndir erlends aðila á skuldbindingum samkvæmt samningi um framsal kröfu að fullu til erlendra aðila á annan hátt en uppgjör;
  • samningur um fullframsal kröfu til erlendra aðila.

Komi til þess að íbúi sem hefur þinglýst samningi (lánssamningi) fær frá erlendum aðila þá fjármuni sem honum ber í samræmi við samningsskilmála um fulla framsal kröfu til erlendra aðila, til skv. reikning heimilisfestis í öðrum viðurkenndum banka en banka CM, skal löggiltur banki senda til að skrá samninginn (lánssamningur), á þann hátt sem viðurkenndur banki ákveður, upplýsingar frá viðurkenndum banka um framkvæmd aðgerðarinnar, þar sem fram kemur einstök númer samnings (lánssamningur).

Upplýsingarnar, sem tilgreindar eru í sjö. skjöl sem tengjast framkvæmd starfseminnar, í samræmi við 2. kafla þessarar leiðbeiningar og upplýsingar um sérnúmer samnings (lánssamnings).

Íbúi sem hefur þinglýst samningi (lánssamningi), eigi síðar en þrjátíu virkum dögum eftir dagsetningu fjármuna inn á reikning heimilismanns hjá öðrum viðurkenndum banka en CM bankanum, skal skila CM bankaupplýsingum frá viðurkenndum banka. um framkvæmda aðgerðina, þar sem fram kemur einkvæmt númerasamningur (lánssamningur), sem og samkomulag um heildarframsal kröfu til erlendra aðila.

10.9. Ef samningsaðilar (lánssamningur) eru erlendir aðili og tveir eða fleiri aðili (þríhliða (fjölhliða) samningur (lánssamningur) er slíkur samningur (lánssamningur) skráður í samræmi við kröfur II. Leiðbeiningar frá íbúi, sem er valinn íbúum sem eru samningsaðilar (lánssamningur), sjálfstætt.

Íbúi sem þinglýsti samningnum (lánssamningi) skal framselja öðrum íbúum sem eru samningsaðilar (lánssamningur) upplýsingar um einstakt númer samnings (lánssamnings) sem MC bankinn úthlutar eigi síðar en fimm virkum dögum eftir skráningardagur samnings (lánssamningur).

Uppgjör samkvæmt slíkum samningi (lánssamningur) sem framkvæmt er af innlendum aðilum sem ekki skrá samninginn (lánssamningur), svo og bókhald fyrir slíkan rekstur og (eða) efndir tilgreindra íbúa á skuldbindingum samkvæmt samningnum (lánssamningur) á annan hátt en uppgjör, fer fram á svipaðan hátt og kveðið er á um í liðum 10.4 - 10.6 í þessum fyrirmælum.

Íbúar sem ekki skrá samning (lánssamning) við uppgjör samkvæmt slíkum samningi (lánssamningi), skulu skila til viðurkenndra banka upplýsingar um einstakt númer samnings (lánssamnings) sem berast frá þeim íbúa sem þinglýsti samningnum. (lánssamningur), innan þeirra tímamarka sem tilgreindir eru í lið 2.22 í þessum fyrirmælum.

10.10. Ef, í samræmi við samningsskilmála, kemur innlendur umboðsmaður (umboðsmaður), sem er aðili að samningnum, fram fyrir sína hönd og á kostnað annars íbúa (erlends aðila) - umbjóðanda (skuldbindingar), innlendur umboðsmaður (umboðsmaður) verður að skrá samninginn í samræmi við kröfurnar í II. kafla þessarar leiðbeiningar.

Ef, í samræmi við samningsskilmála, kemur innlend umboðsmaður (lögmaður), sem er aðili að samningnum, fram fyrir hönd og á kostnað annars innlendra umbjóðanda (umbjóðanda), þá þarf innlendur umbjóðandi (umbjóðandi) að skrá sig. samningnum í samræmi við kröfur kafla II í leiðbeiningunum. Uppgjör samkvæmt slíkum samningi á vegum innlendra umboðsmanns (lögmanns), svo og bókhalds um efndir innlends umboðsmanns (lögmanns) á skuldbindingum samkvæmt samningnum með öðrum hætti en uppgjörs, fara fram á svipaðan hátt og málsmeðferð sem sett er í ákvæði 10.4 - 10.6 í þessum leiðbeiningum.

10.11. Þegar heimilisfastur afskrifar erlendan gjaldeyri eða gjaldmiðil Rússlands af reikningi sínum sem er opnaður hjá breskum banka í erlendri mynt eða gjaldmiðli Rússlands, með því að nota bankakort samkvæmt samningi sem kveður á um skyldu til að skrá það skv. II. kafla þessarar leiðbeiningar skal íbúi afhenda CM-bankanum skjöl sem tengjast framkvæmd viðskipta og upplýsingar um einstakt númer samningsins þar sem viðkomandi uppgjör var gert. Skjölin sem tilgreind eru í þessari málsgrein skulu afhenda banka MC eigi síðar en fimmtán virkum dögum eftir síðasta dag þess mánaðar sem samsvarandi uppgjör fór fram með bankakorti.

Ef aðili framkvæmir fyrstu viðskipti sem tengjast uppgjöri samkvæmt samningi, sem gerir kröfu um skráningu þess í samræmi við II. kafla þessara leiðbeininga, í þágu erlendra aðila sem notar bankakort (þar til íbúi uppfyllir skyldur). samkvæmt samningnum á annan hátt en uppgjör) skal íbúi skrá samninginn hjá CM banka eigi síðar en á þeim frestum sem tilgreindir eru í liðum 5.7.1 og 5.7.3 í málsgrein 5.7 í leiðbeiningunum.

10.12. Ef erlendir aðili uppfyllir skyldur sínar samkvæmt samningi (lánssamningi), sem setur kröfu um skráningu hans í samræmi við II. kafla þessara leiðbeininga, með því að framselja verðbréf, þar með talið víxla, til greiðslu fyrir vörur, verk, þjónustu. , flutning upplýsinga og niðurstöður hugverkastarfsemi sem skil á láni sem íbúi hefur veitt og vaxtagreiðslur, á íbúi rétt á að afskrá samning (lánssamning) í banka almennra hegningarlaga aðeins að fenginni viðtöku frá ó- heimilisfastur fjármunir sem greiðslu fyrir slík verðbréf, þar með talið víxla, eða millifærslu þeirra með áritun og (eða) í tengslum við framsal kröfu (afsal) með því að gera nafnverðsáritun á verðbréf. - málsgrein eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX

Í því tilviki sem tilgreint er í 6. mgr. þessa ákvæðis skal íbúi, samhliða umsókn um afskráningu samnings (lánssamnings) í samræmi við 4855. kafla leiðbeininga þessara, skila til MC banka: 05.07.2018

upplýsingar um einstakt númer samningsins (lánssamningur) - ef millifærsla fjármuna sem greiðsla fyrir verðbréf, þar með talið víxla, fer fram á reikning íbúa sem opnaður er í banka almennra hegningarlaga;

upplýsingar löggilts banka um viðskiptin sem framin hafa verið, þar sem fram kemur einkvæmt númer samnings (lánssamnings) - ef fjármunir eru færðir sem greiðsla fyrir verðbréf, þ. almennra hegningarlaga.

Ef um er að ræða flutning verðbréfa, þar með talið víxla, með áritun og (eða) í tengslum við framsal kröfu (afsal) með nafnáritun á þau, skal íbúi leggja fram skjöl til banka almennra hegningarlaga. staðfesta framsal verðbréfa, þar með talið víxla, með áritun og (eða) í tengslum við framsal kröfu (afsal) með því að gera nafnverðsáritun á þau.

Seðlabanki almennra hegningarlaga skal, í samræmi við málsmeðferðina sem sett er í 4. og 5. viðauka við fyrirmæli þessa, endurspegla upplýsingar um greiðslu fyrir umrædd verðbréf, þar með talið víxla, eða millifærslu þeirra með áritun og (eða) í tengsl við framsal kröfu (afsal) með því að gera nafnmillifærslur á þær áletranir í yfirliti um bankaeftirlit samkvæmt samningnum (lánssamningur). - málsgrein eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX

10.13. Þegar aðili gerir upp á grundvelli samnings (lánssamnings) sem þinglýst er skv. II. kafla þessara leiðbeininga, í gegnum reikning innlendra aðila sem opnaður er í erlendum banka, ber honum að veita upplýsingar um einkvæmt númer þess. samningi við MC banka (lánssamningur) og útdrátt (afrit af útdrætti) af umræddum viðskiptum á reikningi hjá erlendum banka eigi síðar en þrjátíu virkum dögum eftir síðasta dag þess mánaðar sem slíkt uppgjör fór fram.

10.14. Í því tilviki að aðili sem hefur skráð samning við CM banka hefur framselt fjármálaumboðsmanni (þátt) - aðili sem tilgreindur er í 5. hluta 19. greinar sambandslaga „um gjaldeyrisreglugerð og gjaldeyriseftirlit“, peningakröfu. af erlendum gjaldmiðli eða gjaldmiðli í Rússlandi vegna heimilisfestis samkvæmt viðkomandi samningi sem greiðslu fyrir vörur sem fluttar eru til erlendra aðila, verk unnin fyrir hann, þjónustu sem honum er veitt, upplýsingar og niðurstöður hugverkastarfsemi sem flutt er til hans, að meðtöldum einkarétti á þeim, þá þarf aðili sem þinglýsti samningnum að skila til bankanum upplýsingar um einstakt samningsnúmer sem uppgjör eru undir, auk fjármögnunarsamnings um framsals peningakröfu (factoring) og (eða) samkomulag um síðari framsal peningakröfu með eftirfarandi skilmálum:

við móttöku erlends gjaldeyris inn á reikning þinn sem er opnaður hjá MC bankanum frá fjármálaumboðsmanni (þáttur) - heimilisfastur - eigi síðar en fimmtán virkum dögum eftir dagsetningu gjaldeyris erlends gjaldeyris á reikning heimilismanns sem skráði samninginn;

við móttöku á uppgjörsreikningi þínum í gjaldmiðli Rússlands sem opnaður er hjá CM banka frá fjármálaumboðsaðila (þáttur) - heimilisfastur í gjaldmiðli Rússlands - eigi síðar en fimmtán virkum dögum eftir dagsetningu gjaldmiðils gjaldmiðils á rússneska sambandsríkið sem tilgreint er í yfirliti yfir uppgjörsreikningi þess heimilisfasta sem skráði samninginn, eða í öðru skjali sem banki rekstrarfélagsins flutti til þess heimilisfestis sem skráði samninginn, sem inniheldur upplýsingar um lánsfé til þess. viðskiptareikningur gjaldmiðils Rússlands móttekinn frá fjármálaumboðsmanni (þáttur) - heimilisfastur.

Ef fjármunir eru færðir frá innlendum fjármálaumboðsmanni (þáttur) inn á reikning heimilismanns sem hefur skráð samning sem opnaður hefur verið við viðurkenndan banka annan en CM banka, skal sá aðili sem hefur skráð samninginn skila til viðurkenndra banka. öðrum en CM-bankanum, þau skjöl og upplýsingar sem tilgreindar eru í XNUMX. mgr. þessa ákvæðis, innan þeirra tímamarka sem settir eru í XNUMX. og XNUMX. mgr. Í þessu tilviki skal viðurkenndur banki, annar en banki CM, eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir dagsetningu íbúa, sem skráði samninginn, skilaði inn skjölum og upplýsingum sem tilgreindar eru í þessari málsgrein, þegar tilgreint er virði. fé inn á reikning hans sem opnaður er í viðurkenndum banka, öðrum en banka almennra hegningarlaga, skal millifæra til tilgreinds heimilismanns, á þann hátt sem viðurkenndur banki ákveður, upplýsingar löggilts banka um framkvæmd aðgerðarinnar, þar sem fram kemur einkvæmt númer á samningnum (lánssamningur).

Íbúi sem hefur skráð samninginn verður að senda banka CM upplýsingar viðurkennds banka um framkvæmd aðgerðarinnar, tilgreina einstakt númer samningsins (lánssamningur) eigi síðar en þrjátíu virkum dögum eftir dagsetningu millifærslu fjármuna. frá innlendum fjármálaumboðsmanni (þáttur) á reikning heimilismanns sem setti til þinglýsingar samnings sem opnaður var í viðurkenndum banka öðrum en banka almennra hegningarlaga.

Ef MC bankinn er samtímis fjármálaumboðsaðili (þáttur), setur MC bankinn sjálfstætt inn upplýsingar um inneign erlends gjaldeyris eða gjaldmiðils Rússlands á reikning íbúa sem skráði samninginn samkvæmt fjármögnunarsamningi gegn framsal á peningakröfu (þátttöku) og (eða) samkomulag um síðari framsal peningakröfu í II. hluta bankaeftirlitsblaðs án þess að innlendur heimilisfastur, sem skráði samninginn, leggi fram þau skjöl og upplýsingar sem tilgreindar eru í XNUMX. mgr. .

Þegar fjármálaumboðsmaður (þáttur) - aðili sem er ekki banki MC, fær fjármuni frá erlendum aðili vegna uppfyllingar erlendra aðila á þeim skuldbindingum sem samningurinn kveður á um, skal fjármálaumboðið ( þáttur) - Íbúi, sem peningakrafan var framseld til (þar á meðal vegna síðari framsals), verður að leggja fram til viðurkenndra banka, á reikninginn sem tilgreindir fjármunir eru lagðir á, skjöl og upplýsingar sem taldar eru upp í XNUMX. mgr. þessa ákvæðis.

Skjölin og upplýsingarnar sem tilgreindar eru í sjö. í löggiltum banka. Í þessu tilviki verður viðurkenndur banki, eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir afhendingardag skjala og upplýsinga sem tilgreindar eru í sjöundu málsgrein þessarar málsgreinar, að flytja til fjármálaumboðsmanns (þáttar) - heimilisfasts á þann hátt sem löggiltur ákveður. banka, upplýsingar frá viðurkenndum banka um framkvæmd aðgerðarinnar, þar sem fram kemur einstakt samningsnúmer (lánssamningur).

Íbúi sem hefur skráð samninginn, eigi síðar en þrjátíu virkum dögum eftir dagsetningu flutnings til fjármálaumboðsaðila (þáttur) - íbúi sem er ekki banki CM, frá erlendum aðili með fjármuni vegna uppfyllingar af erlendum aðilum skuldbindinga sem kveðið er á um í samningnum, verður að leggja fyrir banka CM:

upplýsingar frá viðurkenndum banka um viðskiptin sem gerð hafa verið, sem gefur til kynna einstakt númer samnings (lánssamnings) fyrir tilgreind viðskipti, móttekin frá innlendum fjármálaumboðsmanni (þáttur) á þann hátt sem tilgreindir íbúar ákveða;

fjármögnunarsamningur gegn framsali peningakröfu (factoring) og (eða) samningur um síðari framsal peningakröfu.

Viðskiptin sem eru í upplýsingum frá viðurkenndum banka um viðskiptin sem gerð hafa verið, sem gefur til kynna einstakt númer samningsins (lánssamnings), verða að endurspeglast af banka MC í kafla II á bankaeftirlitsblaðinu með úthlutun kóða. fyrir tegund aðgerða samkvæmt viðkomandi samningi, byggt á tegund samnings sem erlendur aðili er að inna af hendi greiðslur (fyrir vörur sem fluttar eru til erlendra aðila, verk unnin fyrir hann, þjónusta sem honum er veitt, upplýsingar og niðurstöður hugverka starfsemi sem honum hefur verið færð, þar á meðal einkaréttur á þeim).

Þegar fjármálaumboðsaðili (þáttur) - aðili sem er CM banki fær fé frá erlendum aðili vegna uppfyllingar erlendra aðila á skuldbindingum samningsins, fjármálaumboðsmaður (þáttur) - CM banki endurspeglar sjálfstætt upplýsingar um tilgreinda aðgerð í kafla II í bankaeftirlitsyfirlitinu með úthlutun kóða tegund aðgerðarinnar, byggt á tegund samnings sem erlendi maðurinn gerir upp (fyrir vörur sem fluttar eru til erlendra aðila, vinna unnin fyrir hann, þjónusta sem honum er veitt, upplýsingar og niðurstöður hugverkastarfsemi sem honum hefur verið færð, þar á meðal einkaréttur á þeim).

Íbúi sem hefur þinglýst samningnum skal því aðeins afskrá hann hjá CM banka ef skjöl og upplýsingar sem kveðið er á um í þessari málsgrein sem staðfesta móttöku innlendra fjármálaumboðsaðila (þáttar) frá erlendum aðila á fjármunum sem eru á gjalddaga samkvæmt slíkum samningi. skilað til CM banka, og bankans. CM endurspeglar upplýsingar um slík viðskipti í bankaeftirlitsblaðinu.

10.15. Í þeim tilvikum sem tilgreind eru í liðum 10.4, 10.7, 10.8, 10.9 og 10.14 í þessum leiðbeiningum eru uppgjör samkvæmt samningi (lánasamningi) sem tekinn er til bókhalds framkvæmt af þriðja aðila - íbúi (annar aðili - íbúi, aðili sem skráir ekki samninginn (lánssamning), fjármálaumboðsmann (þáttinn) - heimilisfasta) aðeins ef hann sendir til viðurkenndra banka, þar sem þessir útreikningar eru gerðir, upplýsingar um einstakt númer samningsins (lánssamnings) eða afrit í I. hluta bankaeftirlitsyfirlitsins innan þeirra tímamarka sem settir eru í lið 2.22 í þessum fyrirmælum.

Viðurkenndur banki verður að endurspegla upplýsingar um viðskipti sem gerð eru af þriðja aðila - heimilisfastur (annar aðili - heimilisfastur, aðili sem skráir ekki samning (lánssamningur), fjármálaumboðsmaður (þáttur) - heimilisfastur), í viðskiptunum gögn sem gefa til kynna kóða hvers konar viðskipta samkvæmt viðkomandi samningi (lánssamningur), byggt á tegund samnings þar sem uppgjör fer fram og einstakt númer samningsins (lánssamningur).

Aðgerðir til að afskrifa erlendan gjaldeyri eða gjaldmiðil rússneska sambandsríkisins af reikningi heimilisfestis (þriðju aðila, annar aðili, heimilisfastur sem skráir ekki samning (lánssamningur), fjármálaumboðsmaður (þáttur) í þeim tilvikum sem tilgreind eru í þessum kafla skal ekki framkvæma ef tilgreindur íbúi gaf ekki upplýsingar um einkvæmt númer samnings (lánssamnings).

10.16. Í þeim tilfellum sem komið er á fót samkvæmt þessum kafla hefur íbúi sem þinglýsti samningnum (lánssamningur), samhliða afhendingu upplýsinga frá löggiltum banka um framkvæmd framkvæmda, þar sem fram kemur einkvæmt númer samnings (lánssamnings), fengið frá íbúi. (þriðji aðili, annar aðili, heimilisfastur sem skráir ekki samning (lánssamningur), fjármálaumboðsmaður (þáttur), verður að leggja fyrir banka MC á þann hátt sem banki MC hefur ákveðið í samkomulagi við íbúa, upplýsingar um væntanlega tímasetningu heimsendingar erlends gjaldeyris og (eða) gjaldmiðils Rússlands í samræmi við viðauka 3 við þessa leiðbeiningar.

11. kafli

11.1. Ef um er að ræða afturköllun leyfis fyrir bankastarfsemi (hér eftir - bankastarfsemi leyfi) hjá MC banka skal aðili sem hefur þinglýst samningi (lánssamningi), eigi síðar en þrjátíu virkum dögum eftir afturköllun bankaleyfis, að undanskildu því tilviki sem tilgreint er í málsgrein 11.2 í leiðbeiningum þessum, að gefa sig fram við annan viðurkenndur banki:

upplýsingar um einstakt númer samnings (lánssamnings) og skráningardag samnings (lánssamningur); - málsgrein eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX

samningur (lánssamningur) eða útdráttur úr slíkum samningi (lánssamningur) sem inniheldur nauðsynlegar upplýsingar fyrir nýja bankann í Bretlandi til að samþykkja samninginn (lánasamninginn) um að þjónusta og hafa gjaldeyriseftirlit með því að íbúar uppfylli kröfur skv. 19. grein sambandslaganna "um gjaldeyrisreglugerð og gjaldeyriseftirlit" ".

11.2. Ef á tímabilinu milli afturköllunardags bankaleyfis og dagsetningar samþykktar fyrir þjónustu við samninginn (lánssamningur) í nýja banka MC samkvæmt slíkum samningi (lánssamningur), eru fjármunir færðir (skuldfærðir) á banka. reikning (af reikningi) heimilismanns í öðrum löggiltum banka þarf aðili að sækja um samþykki samnings (lánssamnings) við þennan löggilta banka eigi síðar en á þeim frestum sem tilgreindir eru í undirliðum 5.7.1 og 5.7.2 í málsgrein. 5.7 í þessum leiðbeiningum.

11.3. Ef á tímabilinu frá afturköllunardegi bankaleyfis og samþykktar fyrir þjónustu samningsins (lánssamnings) í nýja banka almennra hegningarlaga, frestur til að leggja fram vottorð um fylgiskjöl og (eða) skjöl og upplýsingar sem tilgreindar eru í 10. kafla þessara leiðbeininga eru gjalddagar, verður íbúi að leggja fyrir nýjan banka CM vottorð um fylgiskjöl og fylgiskjöl sem tilgreind eru í 8. kafla þessarar leiðbeiningar, og (eða) skjöl og upplýsingar sem tilgreind eru í 10. þessa fyrirmæli, eigi síðar en fimmtán virkum dögum eftir dagsetningu samnings (lánssamnings) samþykktar af nýjum banka CM).

11.4. Eigi síðar en næsta virka dag eftir daginn sem íbúi leggur fram upplýsingar um einstakt númer samningsins (lánssamningur) og dagsetningu skráningar samningsins (lánssamningur) verður nýi banki MC að biðja um frá Bank of Russia á rafrænu formi í samræmi við reglur um samantekt og framlagningu sem tilgreindar eru í þessari málsgrein upplýsingar á rafrænu formi sem birtar eru á opinberu vefsvæði Rússlandsbanka á internetupplýsinga- og fjarskiptanetinu, bankaeftirlitsblaði sem samsvarar einstöku númeri samningsins (lánasamningur) sem íbúi lagði fram til nýja banka Bretlands. - ákvæði eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX

11.5. Þegar nýr MC banki fær bankaeftirlitsyfirlit frá Rússlandsbanka samkvæmt samningi (lánssamningur), samþykkir nýi MC bankinn, á þann hátt sem mælt er fyrir um í 9. kafla þessarar leiðbeiningar, með því að nota hugbúnað og vélbúnað, tilgreinda bankaeftirlitsyfirlit. eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir dagsetningu móttöku þess frá Seðlabanka Rússlands færir upplýsingarnar sem kveðið er á um í 4. og 5. viðbæti við þessar leiðbeiningar í lið 4 í hluta I á bankaeftirlitsblaðinu, vistar einkvæma númerið sem úthlutað er samningnum. (lánssamningur) af hálfu MC banka þar sem bankaleyfi hefur verið afturkallað. Frekari viðhald samþykktrar bankaeftirlitsyfirlits fer fram hjá nýjum banka almennra hegningarlaga á rafrænu formi með þeim hætti sem 9. kafli þessarar leiðbeiningar segir til um.

11.6. Samningurinn (lánssamningurinn) telst samþykktur til afgreiðslu hjá nýja CM bankanum frá þeim degi sem tilgreindur er í 4. mgr. í I. hluta bankaeftirlitsblaðsins, sem nýi CM bankinn verður að tilkynna íbúum um í samræmi við þá málsmeðferð sem sett er. með því.

11.7. Ef nýr banki fær MC frá Seðlabanka Rússlands á rafrænu formi í samræmi við reglur um samantekt og afhendingu upplýsinganna sem tilgreindar eru í þessari málsgrein á rafrænu formi, birtar á opinberu vefsíðu Seðlabanka Rússlands í upplýsinga- og fjarskiptanetinu "Internet", upplýsingar um fjarveru viðeigandi upplýsinga frá Bank of Russia bankaeftirlitsblaðinu, nýi bankinn í MC verður að neita að samþykkja slíkan samning (lánssamning) um þjónustu við íbúa og upplýsa íbúa um það. Nýi CM bankinn verður að framkvæma þær aðgerðir sem tilgreindar eru í þessari málsgrein eigi síðar en næsta virka dag eftir daginn sem nýi CM bankinn fær upplýsingar frá Rússlandsbanka um skort Rússlandsbanka á viðeigandi bankaeftirlitsyfirliti á þann hátt sem mælt er fyrir um. af nýja CM bankanum.

Í þessu tilviki hefur heimilisfastur rétt á að sækja um til Rússlandsbanka í hvaða formi sem er með skyldubundnu númeri samningsins (lánssamningur), númeri og dagsetningu (ef einhver er) samningsins (lánssamningur) og TIN íbúa.

12. kafli

12.1. Ef samningur (lánasamningur) er afskráður af heimilisfastri banka í Bretlandi (hér eftir nefndur fyrri banki Bretlands) á þeim forsendum sem tilgreindar eru í lið 6.1.1 í málsgrein 6.1 í þessum leiðbeiningum, s.s. samning (lánssamningur) þarf að framselja til þjónustu heimilismanns í nýjum banka CM á þann hátt sem mælt er fyrir um í þessum kafla (hér eftir nefndur flutningur samnings (lánssamningur) til nýs banka CM), nr. seinna en þrjátíu virkum dögum eftir afskráningu samnings (lánssamnings) í fyrri banka CM, nema í því tilviki sem tilgreint er í lið 12.2 í þessum leiðbeiningum.

Til að flytja samninginn (lánssamninginn) yfir í nýjan banka MC verður íbúi að leggja fram til nýja banka MC:

upplýsingar um einstakt númer samnings (lánssamnings), skráningardag samnings (lánssamningur), dagsetningu afskráningar samnings (lánssamningur) í fyrri banka CM og skráningarnúmer fyrri banka CM, ákvarðaður í samræmi við lið 1.1.2 í 1. mgr. skýringum við yfirlýsingu um bankaeftirlit samkvæmt samningi 4. viðauka og undirlið 1.1.2 í 1. mgr. skýringum við yfirlýsingu um bankaeftirlit samkvæmt lánasamningi. viðauka 5 við þessar leiðbeiningar; - málsgrein eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX

samningur (lánssamningur) eða útdráttur úr slíkum samningi (lánssamningur) sem inniheldur nauðsynlegar upplýsingar til þess að löggiltur banki geti samþykkt samninginn (lánssamninginn) sem tilgreindur er í 4. og 5. viðauka við þessa leiðbeiningar um þjónustu og til að fara með gjaldeyriseftirlit með bankanum. uppfylling íbúa á kröfum 19. greinar sambandslaga „um gjaldeyriseftirlit og gjaldeyriseftirlit“.

12.2. Ef á tímabilinu milli dagsetningar afskráningar samnings (lánssamnings) í fyrri banka MC og dagsetningar þess þegar hann var samþykktur til þjónustu hjá nýja banka MC samkvæmt slíkum samningi (lánssamningur), eru fjármunir færðir inn (afskrifað) inn á reikning (af reikningi) heimilismanns í löggiltum banka þarf aðili að sækja um samþykki samnings (lánssamnings) við þennan löggilta banka eigi síðar en á þeim frestum sem tilgreindir eru í ákvæðum 5.7.1 og 5.7.2 í grein 5.7 í þessum leiðbeiningum.

12.3. Ef á tímabilinu milli dagsetningar afskráningar samnings (lánssamnings) í fyrri banka MC og dagsetningar þess þegar hann var samþykktur til þjónustu hjá nýja banka MC, fresturinn til að leggja fram vottorð um fylgiskjöl og ( eða) skjöl og upplýsingar sem tilgreindar eru í 10. kafla þessarar leiðbeiningar koma, verður íbúi að leggja fyrir nýja banka CM vottorð um fylgiskjöl, fylgiskjöl sem tilgreind eru í 8. kafla þessarar leiðbeiningar og (eða) skjöl og upplýsingar sem tilgreindar eru í 10. kafla þessarar leiðbeiningar, eigi síðar en fimmtán virkum dögum eftir dagsetningu samþykkis fyrir þjónustu nýja banka CM samningsins (lánssamningur).

12.4. Ef á tímabilinu milli dagsetningar afskráningar samnings (lánssamnings) í fyrri banka CM og dagsetningar þess þegar hann var samþykktur til þjónustu hjá nýjum banka CM samkvæmt samningnum (lánssamningur), eru fjármunir færðir til reikning heimilisfasts í fyrri banka CM, íbúi verður að leggja fram til fyrri banka CM skjöl sem tengjast framkvæmd viðskipta og upplýsingar um einstakt númer samnings (lánssamnings), sem eru nauðsynlegar í þeim tilgangi. að endurspegla upplýsingar um tilgreinda aðgerð fyrri banka CM í viðskiptagögnum, á þann hátt sem mælt er fyrir um í 2. kafla þessarar leiðbeiningar. Í þessu tilviki verður fyrri banki MC, eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir afhendingu skjala og upplýsinga sem taldar eru upp í þessari málsgrein, að flytja til tilgreinds heimilismanns á þann hátt sem fyrri banki MC ákveður, upplýsingar frá viðurkenndum banka um framkvæmd framkvæmda, þar sem fram kemur einkvæmt númer samnings (lánssamnings) samkvæmt slíkri aðgerð.

Íbúi verður að afhenda nýja banka MC upplýsingar um viðurkennda bankann sem tilgreindur er í 9. mgr. þessarar ákvæðis um framkvæmd aðgerðarinnar, sem tilgreinir einstakt númer samnings (lánssamnings) fyrir tilgreinda aðgerð eigi síðar en fimmtán virka daga eftir samþykkt samnings (lánssamnings) um þjónustu hjá nýja banka CM til endurskoðunar hjá nýjum banka MC á slíkri aðgerð í II. kafla bankaeftirlitsblaðsins á þann hátt sem mælt er fyrir um í XNUMX. þessi leiðbeining.

12.5. Nýr banki MC eigi síðar en næsta virka dag eftir þann dag sem íbúi leggur fram upplýsingar um einkvæmt númer samnings (lánssamnings), skráningardag samnings (lánssamningur), dagsetningu afskráningar samnings. samningur (lánssamningur) í fyrri banka MC og skráningarnúmer fyrri banka MC, ákvarðað í samræmi við lið 1.1.2 í 1. mgr. í skýringum við bankaeftirlitsblaðið samkvæmt samningi viðauka 4 og lið 1.1.2. .1 í 5. mgr. skýringa við bankaeftirlitsblaðið samkvæmt lánasamningi viðauka 4855 við þessa leiðbeiningar, verður að biðja Rússlandsbanka á rafrænu formi í samræmi við reglur um samantekt og afhendingu upplýsinganna sem tilgreindar eru í þessari málsgrein í rafrænt eyðublað, sett á opinbera vefsíðu Seðlabanka Rússlands í upplýsinga- og fjarskiptanetinu "Internet", bankaeftirlitsblað sem samsvarar einstöku númeri samningsins (lánssamnings) sem íbúi lagði fram til nýja banka Bretlands . - ákvæði eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 05.07.2018-U frá XNUMX. júlí XNUMX

12.6. Þegar nýr MC banki fær bankaeftirlitsyfirlit frá Rússlandsbanka samkvæmt samningi (lánssamningur) samþykkir nýi MC bankinn, á þann hátt sem mælt er fyrir um í 9. kafla þessarar leiðbeiningar, með því að nota hugbúnað og vélbúnað, tilgreinda bankaeftirlitsyfirlit. eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir dagsetningu móttöku þess frá Seðlabanka Rússlands færir upplýsingarnar sem kveðið er á um í 4. og 5. viðbæti við þessar leiðbeiningar í lið 4 í hluta I á bankaeftirlitsblaðinu, vistar einkvæma númerið sem úthlutað er samningnum. (lánssamningur) af fyrri banka almennra hegningarlaga. Frekari viðhald samþykktrar bankaeftirlitsyfirlits fer fram hjá nýjum banka almennra hegningarlaga á rafrænu formi með þeim hætti sem 9. kafli þessarar leiðbeiningar segir til um.

12.7. Samningurinn (lánssamningurinn) telst samþykktur til afgreiðslu hjá nýja CM bankanum frá þeim degi sem tilgreindur er í 4. mgr. í I. hluta bankaeftirlitsblaðsins, sem nýi CM bankinn verður að tilkynna íbúum um í samræmi við þá málsmeðferð sem sett er. með því.

12.8. Ef nýr banki fær MC frá Seðlabanka Rússlands á rafrænu formi í samræmi við reglur um samantekt og afhendingu upplýsinganna sem tilgreindar eru í þessari málsgrein á rafrænu formi, birtar á opinberu vefsíðu Seðlabanka Rússlands í upplýsinga- og fjarskiptanetinu "Internet", upplýsingar um fjarveru viðeigandi upplýsinga frá Bank of Russia bankaeftirlitsblaðinu, nýi bankinn í MC verður að neita að samþykkja slíkan samning (lánssamning) um þjónustu við íbúa og upplýsa íbúa um það. Nýi CM bankinn verður að framkvæma þær aðgerðir sem tilgreindar eru í þessari málsgrein eigi síðar en næsta virka dag eftir daginn sem nýi CM bankinn fær upplýsingar frá Rússlandsbanka um skort Rússlandsbanka á viðeigandi bankaeftirlitsyfirliti á þann hátt sem mælt er fyrir um. af nýja CM bankanum.

Í því tilviki sem tilgreint er í þessari málsgrein hefur heimilisfastur rétt á að leita til Rússlandsbanka á hvaða formi sem er með skyldubundinni tilgreiningu á einstöku númeri samningsins (lánssamnings), númeri og dagsetningu (ef einhver er) samningsins. (lánssamningur) og TIN íbúa.

13. kafli

13.1. Þessi kafli gildir um tilvik um flutning samnings (lánssamnings) frá endurskipulögðum banka MC yfir í bókhald í nýstofnuðum banka MC vegna endurskipulagningar eða til yfirtökubanka (hér eftir nefndur arftaki banki) ), sem og tilvik um flutning samnings (lánssamnings) frá banka sem er lokað útibúi banka CM (þar á meðal ef breyting verður á stöðu hans) til að vera skráður í annarri undirdeild löggilts banka. (aðalskrifstofa eða annað útibú) (hér eftir nefndur arftakabanki), sem leiðir til þess að þær upplýsingar um löggiltan banka (útibú löggilts banka) sem tilgreindar eru í I. hluta bankaeftirlitsins.

13.2. Endurskipulagður banki MC eða útibú MC banka sem verið er að loka, sem er banki MC, skal millifæra til arftakabankans á þann hátt og skilmála sem samið hefur verið um við hann, þó eigi síðar en tíu virkum dögum eftir dagsetningu sl. færa inn upplýsingar um ríkisskráningu arftakabankans í ríkisskráningarbók lánastofnana, eða um lokun útibús viðurkennds banka sem er banki MC (hér eftir nefndur dagur innfærslu upplýsinga í CGRCO ):

ólokaðar yfirlýsingar um bankaeftirlit í eigu banka CM samkvæmt skráðum samningum (lánasamningum) í samræmi við reglur um að taka saman og leggja fram upplýsingarnar sem tilgreindar eru í þessari málsgrein á rafrænu formi, birtar á opinberu heimasíðu Rússlandsbanka í upplýsinga- og fjarskiptanet "Internet";

gjaldeyriseftirlitsskjöl um alla samninga (lánasamninga) sem skráðir eru af MC-bankanum með fyrirvara um geymslu frá þeim degi sem upplýsingar eru færðar inn í CGRCS (þar á meðal samningar (lánasamningar) afskráðir frá og með þeim degi sem upplýsingar eru færðar inn í CGRCU, geymslutími sem ekki er liðinn) ).

13.3. Eigi síðar en tíu virkum dögum eftir dagsetningu flutnings skjala í samræmi við málsgrein 13.2 í þessum fyrirmælum, fer arftaki bankinn inn í 4. mgr. í I. hluta yfirlits um bankaeftirlit sem honum hefur verið flutt í samræmi við málsmeðferðina sem sett er fram í viðaukum. 4 og 5 við þessa fyrirmæli. Öll önnur gögn sem tilgreind eru á bankaeftirlitsblaðinu, þar á meðal einkvæmt númer samningsins (lánssamningur), breytast ekki.

Samningurinn (lánssamningurinn) telst samþykktur til þjónustu hjá arftakabankanum frá þeim degi sem viðkomandi upplýsingar eru færðar inn í 4. mgr. í I. hluta bankaeftirlitsblaðsins.

13.4. Eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir að viðkomandi upplýsingar eru færðar inn í 4. mgr. í I. hluta bankaeftirlitsblaðsins, skal arftakabankinn, í samræmi við þá málsmeðferð sem hann setur, upplýsa íbúa um að hann sé banki hans. MC.

13.5. Ef um er að ræða endurskipulagningu á MC bankanum í formi umbreytinga, eru breytingar á 4. mgr. í I. hluta bankaeftirlitsblaða, sem viðhaldið er samkvæmt samningum (lánasamningum) sem samþykktir eru til þjónustu, framkvæmdar í samræmi við málsgrein 7.10 þessara. Leiðbeiningar.

14. kafli

14.1. Þegar afskrifað er vegna uppgjörs með því að nota greiðslubréf (hér eftir nefnt greiðslubréf) erlendan gjaldmiðil eða gjaldmiðil Rússlands af reikningi heimilisfestis í banka í Bretlandi sem opnar bréf í þágu a. erlendur aðili verður breski bankinn að búa til gögn sjálfstætt um viðskipti með viðskiptategundarkóða 3 sem tilgreindur er í 80120. viðauka við þessa leiðbeiningar. Í þessu tilviki þarf íbúi ekki að afhenda banka CM skjölin sem tengjast framkvæmd viðskipta, uppgjörsskjal fyrir viðskiptin og upplýsingar um einstakt samningsnúmer, sem skilyrði fyrir framlagningu þess eru sett skv. 1. kafla þessarar leiðbeiningar.

14.2. Eftir flutning til íbúa á skjölum sem staðfesta millifærslu fjármuna í þágu erlends aðila við framkvæmd greiðslubréfs skal íbúi eigi síðar en fimmtán virkum dögum eftir síðasta dag þess mánaðar sem greiðsla skv. lánsbréfið var framkvæmt, verður að afhenda bankanum CM, nema í því tilviki sem komið er fram í XNUMX. mgr. þessarar málsgreinar, tilgreind skjöl, svo og upplýsingar um einstakt númer samningsins sem starfsemin fer fram samkvæmt. MC bankinn verður að endurspegla í II. hluta bankaeftirlitsblaðsins upplýsingar um framkvæmd bréfsins með kóða tegundar aðgerðarinnar, byggt á tegund samnings sem bréfið er framkvæmt samkvæmt.

Ef MC bankinn hefur allar upplýsingar og skjöl um framkvæmd bréfsins til að endurspegla upplýsingar um framkvæmd bréfsins í hluta II á bankaeftirlitsblaðinu, færir CM bankinn sjálfstætt inn upplýsingar um framkvæmd bréfsins. lánsfé í II. hluta bankaeftirlitsblaðs, byggt á þeim gögnum og upplýsingum sem hann hefur í tengslum við rekstur íbúa.

14.3. Þegar gjaldmiðill rússneska sambandsríkisins er skuldfærður með greiðslubréfi af reikningi erlendra aðila sem opnaður er hjá viðurkenndum banka sem opnar greiðslubréf í þágu íbúa, skal viðurkenndi bankinn, í samræmi við 3. kafla þessarar leiðbeiningar, búa til gögn um rekstur með tegundarkóðann 80020 sem tilgreindur er í 1. viðauka við þessa leiðbeiningar, án framlagningar af erlendum aðila á uppgjörsskjalinu fyrir viðskiptin sem tilgreind eru í 2. kafla þessarar leiðbeiningar.

14.4. Þegar erlendur gjaldeyrir eða gjaldmiðill rússneska sambandsríkisins er innheimtur við framkvæmd lánsbréfs sem erlendur aðili hefur opnað í þágu íbúa á reikning íbúa sem opnaður er hjá CM banka, verður aðili að leggja CM bankanum fram skjölin. tengjast viðskiptunum, svo og upplýsingar um einstakt númer samningsins þar sem viðskipti fara fram eigi síðar en fimmtán virkum dögum eftir dagsetningu erlends gjaldeyris eða gjaldmiðils Rússlands á reikning heimilismanns.

Upplýsingar um þau viðskipti sem tilgreind eru í þessari málsgrein verða að koma fram af CM banka í gögnum um viðskipti í samræmi við 3. kafla þessarar leiðbeiningar og í bankaeftirlitsblaði í samræmi við 9. kafla þessarar leiðbeiningar.

14.5. Þegar erlendur gjaldeyrir eða gjaldmiðill Rússneska sambandsríkisins er færður inn á reikning íbúa sem er opnaður í banka samkvæmt almennum hegningarlögum frá viðurkenndum banka, það er bankinn sem opnaði lánsbréf til erlendra aðila, eða framkvæmdarbankinn samkvæmt slíku. greiðslubréf, við framkvæmd greiðslubréfs í þágu innlendra aðila, ef vegna slíkrar millifærslu fjármuna eru skyldur hins erlenda aðila samkvæmt samningnum fullnægðar að fullu, afmáir íbúi það af skrá á skv. grundvelli sem tilgreindur er í undirlið 6.1.2 í málsgrein 6.1 í þessum fyrirmælum á þann hátt sem mælt er fyrir um í 6. kafla þessarar fyrirmælis.

14.6. Ef uppgjör samkvæmt greiðslubréfi eða við framkvæmd greiðslubréfs sem innlendur hefur opnað í þágu erlendra aðila fer fram á reikningi innlendra aðila sem opnaður er í viðurkenndum banka öðrum en CM bankanum, skal íbúi veita slíkum viðurkenndum banka upplýsingar um einstakt samningsnúmer. Tilgreindur löggiltur banki skal, eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir dagsetningu viðkomandi uppgjörs samkvæmt bréfi eða framkvæmd bréfs, senda íbúum, með þeim hætti sem löggiltur banki ákveður, upplýsingar frá skv. viðurkenndur banka um framkvæmd aðgerðarinnar, þar sem fram kemur einkvæmt númer samnings um aðgerðina. Íbúi skal eigi síðar en fimmtán virkum dögum eftir síðasta dag þess mánaðar sem uppgjör fór fram eða greiðsla samkvæmt greiðslubréfi fór fram, skal afhenda CM banka upplýsingar löggilts banka um framkvæmd aðgerðarinnar, sem gefur til kynna einstakt samningsnúmer fyrir tilgreinda aðgerð fyrir CM-bankann til að endurspegla framkvæmdina samkvæmt bréfinu í kafla II í yfirlýsingu um bankaeftirlit. - ákvæði eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX

Kafli III. Samskipti innlendra (erlendra aðila) við viðurkennda banka við skil á skjölum og upplýsingum. Framkvæmd viðurkenndra banka á sannprófun á skjölum og upplýsingum sem innlendir (erlendir aðilar) leggja fram. Málsskjöl um gjaldeyriseftirlit

Kafli 15. Samskipti innlendra (erlendra aðila) við viðurkennda banka við afhendingu gagna og upplýsinga

15.1. Aðferð innlendra (erlendra aðila) við viðurkennda banka við framlagningu skjala og upplýsinga, sem kveðið er á um í leiðbeiningum þessum, ræðst af samkomulagi milli löggiltra banka við innlendan aðila, við erlendan aðila. .

15.2. Skjöl, sem kveðið er á um í fyrirmælum þessum, skal skila innlendum skjölum til viðurkennds banka í frumriti eða í formi fullgilts afrits.

Málsmeðferð við útgáfu (staðfestingar) afrita af skjölum er ákvörðuð með samkomulagi milli viðurkenndra banka og íbúa.

15.3. Skjöl og upplýsingar sem varða framkvæmd viðskipta, svo og önnur skjöl og upplýsingar, sem kveðið er á um í leiðbeiningum þessum, skal innlendur (erlendur aðili) afhenda löggiltum banka á rafrænu formi og (eða) á pappír á þann hátt sem viðurkenndur banki hefur samið við innlendan (erlendan aðila).

15.4. Skjölin sem tilgreind eru í þessum leiðbeiningum eru undirrituð af ábyrgðaraðila og vottuð á pappír með áletrun á innsigli (stimpli) viðurkennda banka sem notaður er við gjaldeyriseftirlit (hér eftir nefnt innsigli löggilts banka).

Ábyrgðarmaður og innsigli löggilts banka eru samþykkt með stjórnsýslulögum hins löggilta banka.

15.5. Þegar skipt er á skjölum og upplýsingum á pappír eru skjöl sem eru samin í samræmi við þessar leiðbeiningar af heimilisfastur einstaklingi sem er einstaklingur frumkvöðull, eða einstaklingur sem stundar einkarekstur í samræmi við málsmeðferðina sem sett er í löggjöf Rússlands, undirrituð af þessi einstaklingur eða fulltrúi hans og vottaður af innsigli, slíkur heimilisfastur einstaklingur (ef einhver er), sýnishorn af því er fest á undirskrift og innsiglissýniskort sem tilgreint er í leiðbeiningum Bank of Russia nr. 30-I frá 2014. maí 153 " Um opnun og lokun bankareikninga, innlánsreikninga ), innlánsreikninga", skráð af dómsmálaráðuneyti Rússlands 19.06.2014. júní 32813 nr. 14, 2017. febrúar 45638 nr. XNUMX (hér eftir nefnt kortið með sýnum af undirskriftum og innsigli).

15.6. Við skiptingu skjala og upplýsinga á pappír skulu skjöl, sem innlend lögaðili hefur samið í samræmi við þessa fyrirmæli, undirrituð af þeim/aðila sem hafa þann undirskriftarrétt sem fram kemur á undirskriftar- og innsiglissýniskorti og vottuð af lögaðila. innsigli (ef einhver er), sýnishorn af því er fest á undirskrift og innsiglissýniskort þessa lögaðila.

Skjöl sem innlend lögaðili semur samkvæmt fyrirmælum þessum má undirrita af starfsmanni lögaðila þar sem hann hefur lögaðila, ef honum er veittur réttur til að undirrita skjöl þessi á grundvelli stjórnsýslugerðar, umboð sem gefið er út skv. hátt sem komið er á með löggjöf rússneska sambandsríkisins.

15.7. Skjöl sem íbúi sendir í löggiltan banka á rafrænu formi eru árituð með rafrænni undirskrift íbúa.

15.8. Dagsetning innlendra aðila til viðurkenndra banka á skjölum og upplýsingum sem tilgreindar eru í þessum leiðbeiningum er dagsetning móttöku þeirra af viðurkenndum banka, ákveðinn í samræmi við málsmeðferð viðurkennda bankans við skráningu (viðtöku) innheimtu (aðkomandi) ) skjöl, þar á meðal skjöl á rafrænu formi.

15.9. Skjöl sem viðurkenndur banki sendir til heimilismanns í samræmi við þessa fyrirmæli skulu hafa:

á pappír á hverri síðu - undirskrift ábyrgðaraðila og innsigli viðurkennds banka;

á rafrænu formi - rafræn undirskrift ábyrgðaraðila eða rafræn undirskrift viðurkennds banka. - málsgrein eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX

15.10. Ef um er að ræða skipti milli löggilts banka og heimilismanns á rafrænu formi á skjölum og upplýsingum, sem kveðið er á um í leiðbeiningum þessum, tilhögun slíkra skipta, setningu verklags við viðurkenningu á hliðstæða handskrifaðrar undirskriftar, þar með talið rafræn undirskrift sendanda (rafræn undirskrift), ákvörðun um sendingaraðferðir og samþykkt reglugerðar (sending), eftirlit með heilleika og heilleika rafrænna skilaboða, ábyrgð á nákvæmni upplýsinga, svo og áreiðanleika rafrænnar undirskriftar, sendingu rafræns skilaboða við samþykki (ósamþykki) með upplýsingum um sendanda og viðtakanda rafrænna skeytisins, sendingardag og dagsetningu samþykkis (ósamþykki), ástæður fyrir synjun um samþykki ákvarðast af löggiltum banka í samkomulagi við íbúa.

15.11. Þegar skipt er á skjölum og upplýsingum á rafrænu formi er hægt að senda bæði skjöl sem mynduð eru á rafrænu formi og myndir af skjölum sem fengin eru með skönnunartækjum sem upphaflega voru samin á pappír.

15.12. Þegar skipt er á skjölum og upplýsingum á rafrænu formi milli löggilts banka og heimilismanns þarf að koma fram verklag og aðferðir við verndun við sendingu gegn óviðkomandi aðgangi þriðja aðila.

15.13. Kröfur þessa kafla gilda um framlagningu skjala og (eða) upplýsinga frá innlendum einstaklingum til viðurkenndra banka í þeim tilvikum sem tilgreind eru í grein 2.26 í þessum leiðbeiningum. - hluturinn er innifalinn til viðbótar, sjá Bank of Russia tilskipun nr. 4855-U dagsett 05.07.2018. júlí XNUMX

Kafli 16. Staðfesting viðurkenndra banka á innsendum skjölum og upplýsingum

16.1. Þegar aðili, heimilisfastur einstaklingur, erlendir aðili afhendir löggiltum banka skjölum og upplýsingum, þeirri skilaskyldu sem sett er í leiðbeiningum þessum, skal löggiltur banki framkvæma eftirfarandi sannprófun, nema í því tilviki sem kveðið er á um í ákvæði 16.6. þessarar leiðbeiningar. - málsgrein eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX

16.1.1. Aðgengi að upplýsingum um kóða tegund viðskipta, þar á meðal í uppgjörsskjali fyrir rekstur innlendra (erlendra aðila), aðgengi að upplýsingum um einstakt númer samningsins (lánssamningur), framboð á upplýsingum um væntanlegan tímasetning heimsendingar erlends gjaldeyris og (eða) gjaldmiðils Rússlands í skjölum og upplýsingum sem innlendur einstaklingur, heimilisfastur einstaklingur leggur fram við viðurkenndan banka í þeim tilfellum sem sett eru fram í þessum fyrirmælum, athuga væntanlega skilmála um heimsendingu erlends gjaldeyris og (eða) gjaldmiðill Rússneska sambandsríkisins með tilliti til þess að þeir fara ekki fram úr þeim degi sem fullnustu skuldbindinga samkvæmt samningnum sem tilgreindur er í 6. dálki 3. liðar I. hluta yfirlýsingar um bankaeftirlit samkvæmt samningnum (6. dálkur) liðar 3.1 í 3. mgr. í I. kafla yfirlits um bankaeftirlit samkvæmt lánasamningnum). - undirlið eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX

16.1.2. Samsvörun viðskiptategundarkóða sem innlendur leggur fram við viðurkenndan banka eða tilgreindur er í uppgjörsskjali fyrir viðskiptin, upplýsingarnar sem er að finna í þeim upplýsingum og skjölum sem íbúi leggur fram varðandi framkvæmd viðskipta.

16.1.3. Samræmi upplýsinganna (þar á meðal tegundarkóða fylgiskjalsins) sem íbúi tilgreinir í fylgiskjölum við upplýsingarnar í fylgiskjölum sem íbúi leggur fram, að undanskildum upplýsingum um væntanlega tímasetningu heimsendingar erlendum gjaldmiðli og (eða) gjaldmiðli Rússlands.

16.1.4. Nægjanleg skjöl og upplýsingar, þ.m.t. þau sem íbúi leggur fram til skráningar (viðurkenningar til þjónustu) samningsins (lánssamningur), í samræmi við kröfurnar í II. kafla þessara leiðbeininga, svo og tiltækt í samningnum (lánssamningur). ) upplýsingar sem nauðsynlegar eru til að viðurkenndur banki geti innleitt gjaldeyriseftirlit, þar á meðal að farið sé að kröfum 19. greinar sambandslaga um gjaldeyrisreglugerð og gjaldeyriseftirlit.

16.1.5. Fylgni við málsmeðferðina sem sett er í þessum leiðbeiningum við útfyllingu, framlagningu af íbúi, einstaklingi - heimilisfastur á viðkomandi skjölum og upplýsingum, sem skilyrði fyrir framlagningu þeirra eru sett í þessum leiðbeiningum. - undirlið eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX

16.2. Sannprófunin er framkvæmd af viðurkenndum banka samkvæmt eftirfarandi skilmálum.

16.2.1. Þegar fjármunir eru skuldfærðir eða skuldfærðir á reikninginn - eigi síðar en virkum degi eftir að viðkomandi skjöl og upplýsingar eru afhentar, en krafan um framlagningu þeirra er sett í þessum leiðbeiningum.

16.2.2. Þegar íbúi leggur fram vottorð um fylgiskjöl - eigi síðar en þremur virkum dögum eftir afhendingardag þess til viðurkenndra banka, og í tengslum við vottorð um fylgiskjöl sem tilgreind eru í lið 8.8 í þessum leiðbeiningum - eigi síðar en tíu virkum dögum. eftir þann dag sem það er skilað til viðurkennds banka.

16.2.3. Í þeim tilvikum sem ekki eru tilgreind í liðum 16.2.1 og 16.2.2 þessarar málsgreinar - með öðrum skilmálum sem settir eru í þessum leiðbeiningum.

16.3. Ef niðurstaða sannprófunar, sem tilgreind er í lið 16.1 í leiðbeiningunum, er jákvæð, ber viðurkenndum banka, innan þeirra tímamarka sem settir eru fyrir sannprófunina, að samþykkja skjöl og upplýsingar sem íbúar, heimilisfastur einstaklingur, leggur fram. - málsgrein eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX

Vottorð um fylgiskjöl sem viðurkenndur banki hefur samþykkt skal senda innlendum innan þess tíma sem samið er um við hann og tilgreina í því dagsetningu viðurkennda bankans.

16.4. Skjöl og upplýsingar, sem kveðið er á um í fyrirmælum þessum, sem löggiltur banki samþykkir á grundvelli niðurstöðu endurskoðunar, skulu sett af löggiltum banka í gjaldeyriseftirlitsskrá í samræmi við 17. kafla þessarar fyrirmælis.

16.5. Verði neikvæð niðurstaða sannprófunarinnar sem tilgreind er í lið 16.1 í þessum leiðbeiningum skal löggiltur banki, eigi síðar en á þeim frestum sem settir eru fyrir sannprófunina, skila skjölum og upplýsingum sem íbúar, heimilisfastur einstaklingur hefur lagt fram, þar sem fram kemur dagsetning og ástæða til að neita að samþykkja þær. - málsgrein eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX

Ef löggiltur banki neitar að taka við skjölum og upplýsingum sem íbúi hefur lagt fram ber aðili aðili, heimilisfastur, aðili aðili að eyða athugasemdum löggilts banka. - málsgrein eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX

Viðurkenndur banki, ef hann hefur upplýsingar sem gera honum kleift að endurspegla aðgerðina sem erlendir aðilar hafa framkvæmt í viðskiptagögnum í samræmi við 2. viðauka við leiðbeiningar þessa, hefur rétt til að hafna ekki viðtöku uppgjörsskjalsins vegna starfseminnar. og að skila ekki til erlends aðila uppgjörsskjalinu fyrir starfsemina ef það inniheldur ekki viðskiptategundarkóða eða vísbendingu erlendra aðila um viðskiptategundarkóða sem er ekki í 1. viðbæti við þessar leiðbeiningar eða samsvarar ekki tilgangi (þar á meðal stefnu) greiðslunnar og þær upplýsingar sem viðurkenndur banki hefur tiltækt. - málsgreinin er innifalin til viðbótar, sjá leiðbeiningar Seðlabanka Rússlands nr. 4855-U frá 05.07.2018/XNUMX/XNUMX

16.6. Ef um er að ræða útfyllingu vottorðs um fylgiskjöl, uppgjörsskjal fyrir viðskipti viðurkennds banka sjálfstætt í samræmi við ákvæði 2.19, 8.4 og 8.7 í þessum leiðbeiningum, skal viðurkenndur banki kanna hvort heildarsafn nauðsynlegra gagna sé til staðar. að fylla þær út.

Ef niðurstaða athugunar er jákvæð skal löggiltur banki fylla út vottorð um fylgiskjöl, uppgjörsskjal fyrir reksturinn og senda til íbúa innan þess tíma sem samið er um við íbúa.

Ef aðili leggur fram ófullkomið safn skjala sem krafist er til að löggiltur banki geti fyllt út vottorð um fylgiskjöl, uppgjörsskjal fyrir viðskipti, neitar löggilti bankinn að fylla þau út til heimilismanns og skilar þeim skjölum sem hann hefur lagt fram sem gefur til kynna dagsetningu og ástæðu synjunar á þeim innan þess frests sem samið var um við íbúa.

16.7. Kröfur þessarar leiðbeiningar um að innlendur einstaklingur, heimilisfastur einstaklingur skili skjölum og upplýsingum í viðurkenndan banka innan þeirra tímamarka sem settir eru í leiðbeiningunum, uppfyllir aðili ef þær eru lagðar fram af innlendum aðila til löggilts banka innan skv. tímamörk sem sett eru í leiðbeiningunum og samþykkt af viðurkenndum banka innan þeirra tímamarka sem kveðið er á um í leiðbeiningunum, lið 16.2 í leiðbeiningunum. - málsgrein eins og henni var breytt með tilskipun Rússlandsbanka nr. 4855-U frá 05.07.2018. júlí XNUMX

17. kafli

17.1. Viðurkenndur banki, í samræmi við verklagsreglur sem settar eru í innri skjölum, skal tryggja viðhald og geymslu gjaldeyriseftirlitsskjala (hér eftir nefnd gjaldeyriseftirlitsskráin). Eftirfarandi skjöl (afrit af skjölum) og upplýsingar eru settar í gjaldeyriseftirlitið.

17.1.1. Skjöl sem tengjast viðskiptum.

17.1.2. Samningar (lánasamningar), bankaeftirlitsskrár.

17.1.3. Umsóknir um breytingar á þinglýstum samningi (lánssamningur), um afskráningu samnings (lánssamningur).

17.1.4. Fylgiskjöl, vottorð um fylgiskjöl.

17.1.5. Önnur skjöl og upplýsingar sem lagðar eru fram í samræmi við þessa leiðbeiningar.

17.2. Viðhald gjaldeyriseftirlitsskjalsins er ákveðið af viðurkenndum banka sjálfstætt í innri skjölum.

Viðurkenndi bankinn, sem er banki CM, verður að setja í gjaldeyriseftirlitsskjölin vottorð um fylgiskjöl, þinglýsta samninginn (lánssamning), þ.mt breytingar á þinglýstum samningi (lánssamningur), og tryggja geymslu slíkra skjala. á rafrænu formi.

17.3. Þegar skjöl eru sett í gjaldeyriseftirlitið á rafrænu formi skal löggiltur banki tryggja síðari afritun þeirra á pappír, ef nauðsyn krefur, á sama tíma og viðhalda heiðarleika allra gagna á því formi sem þau voru afhent viðurkennda bankanum.

17.4. Ef nauðsynlegt er að íbúi fái afrit af skjölum sem sett eru í gjaldeyriseftirlitið á íbúi rétt á að leita til löggiltans banka með þeim hætti sem löggiltur banki mælir fyrir um. Viðurkenndur banki skal gefa út afrit af slíkum skjölum úr gjaldeyriseftirlitsskjölum eigi síðar en tveimur virkum dögum eftir móttöku umræddrar beiðni frá heimilismanni.

Ef um er að ræða útgáfu bankaeftirlitsblaðs til íbúa á pappír skal ábyrgðaraðili undirrita og votta með innsigli löggilts banka hverja síðu bankaeftirlitsblaðsins. Viðurkenndur banki hefur rétt til að númera, binda bankaeftirlitsblaðið á pappír, setja undirskrift ábyrgðarmanns og votta með innsigli löggilts banka á síðustu síðu bankaeftirlitsblaðsins. Ef bankaeftirlitsyfirlit er sent heimilismanni á rafrænu formi skal löggiltur banki undirrita rafrænt skjal sem inniheldur bankaeftirlitsyfirlit með rafrænni undirskrift ábyrgðaraðila.

Kafli IV. Bráðabirgðaákvæði og lokaákvæði

Kafli 18. Bráðabirgðaákvæði

18.1. Vegabréf viðskipta samkvæmt samningi (lánssamningi) sem ekki hefur verið lokað á gildistökudegi þessarar fyrirmælis og eru í gjaldeyriseftirlitsskrá, sem kveðið er á um í 19. kafla leiðbeininga Seðlabanka Íslands. Rússland dagsett 4.06.2012. júní 138 nr. 3.08.2012-I "Um málsmeðferð við að innlendir og erlendir aðilar viðurkenndir banka skila skjölum og upplýsingum sem tengjast framkvæmd gjaldeyrisviðskipta, málsmeðferðina við útgáfu viðskiptavegabréfa, svo og málsmeðferðina fyrir bókhald viðurkenndra banka um gjaldeyrisviðskipti og eftirlit með háttsemi þeirra", skráð af dómsmálaráðuneyti Rússlands 25103. ágúst 15.08.2013 nr. 29394, 12.12.2014. ágúst 35153 nr. 1.07.2015, 37876 nr. 24.12.2015, 40219 nr. 15.06.2017, 47043 nr. 138, XNUMX nr. XNUMX (hér eftir nefnt fyrirmæli Rússlandsbanka nr. XNUMX-I), eru viðurkennd sem lokuð án þess að setja seðla á trygginguna sína viðurkenndum banka og eru geymdar í gjaldeyriseftirlitsskjölum í samræmi við kröfur þessarar leiðbeiningar.

Númer slíkra viðskiptavegabréfa samkvæmt samningnum (lánssamningur) telst vera einkvæmt númer samningsins (lánssamningsins) sem skráð er af viðurkenndum banka. Frekari þjónusta slíks samnings (lánssamnings) í viðurkenndum banka fer fram í samræmi við kröfur þessarar leiðbeiningar.

Ef aðili leitar til viðurkennds banka til þess að fá viðskiptavegabréf sem geymt er í gjaldeyriseftirlitsskjölum skal löggiltur banki gefa honum slíkt. viðskiptavegabréf með þeim hætti sem löggiltur banki ákveður í samkomulagi við íbúa.

18.2. Frá og með gildistökudegi fyrirmæla þessarar skal löggiltur banki koma með bankaeftirlitsskrá samkvæmt viðskiptavegabréfi sem tilgreint er í grein 18.1 í fyrirmælum þessum í samræmi við kröfur þessarar fyrirmælis og halda áfram viðhaldi hennar á þann hátt sem kveðið er á um skv. þessi leiðbeining.

18.3. Ef löggiltur banki er frá og með gildistökudegi þessara fyrirmæla að fara yfir skjöl og upplýsingar til útgáfu (breytinga, loka, samþykkja til afgreiðslu) viðskiptavegabréfs, sem eru framkvæmt og afhent af heimilismanni til viðurkennds banka í Í samræmi við kröfur Bank of Russia leiðbeiningar nr. 138-I, verður viðurkenndur banki að framkvæma aðgerðir til að skrá samninginn (lánssamningur), breyta bankaeftirlitsblaðinu, afskrá samninginn (lánssamningur), samþykkja samninginn (lán). samningi) um þjónustu í samræmi við kröfur þessarar leiðbeiningar, án þess að skila þeim skjölum og upplýsingum sem tilgreindar eru í þessari málsgrein til íbúa.

18.4. Hafi löggiltur banki, frá og með gildistökudegi fyrirmæla þessarar, útfyllt eyðublað fyrir fylgiskjölum með fylgiskjölum til sannprófunar, sem er samið og lagt fram af heimilismanni til löggiltra banka í samræmi við kröfur. í leiðbeiningum nr. 138-I frá Bank of Russia, skilar viðurkenndur banki ekki til íbúa vottorðs um fylgiskjöl og fylgiskjöl. Í því tilviki verður viðurkenndur banki að ganga úr skugga um að vottorð um fylgiskjöl og fylgiskjöl innihaldi upplýsingar sem nægja til að samþykkja vottorð um fylgiskjöl og fylgiskjöl í samræmi við kröfur þessarar leiðbeiningar. Ef niðurstaða athugunarinnar er jákvæð verður viðurkenndur banki að samþykkja vottorð um fylgiskjöl og fylgiskjöl í samræmi við kröfur þessarar leiðbeiningar.

18.5. Hafi löggiltur banki, frá gildistökudegi fyrirmælis þessa, undir höndum útfyllt eyðublað fyrir gjaldeyrisstarfsemi og skjöl sem tengjast framkvæmd gjaldeyrisstarfsemi, sem er samið og lagt fram af innlendum aðila til viðurkenndur banki í samræmi við kröfur Bank of Russia fyrirmæli nr. 138-I, verður viðurkenndur banki að framkvæma þær aðgerðir sem kveðið er á um í þessum fyrirmælum.

Kafli 19. Lokaákvæði

19.1. Þessi leiðbeining er háð opinberri birtingu og tekur gildi 1.03.2018. mars 19.1. - Ákvæði 4629 er gefið upp í orðalagi tilskipunar Bank of Russia nr. 29.11.2017-U frá XNUMX. nóvember XNUMX

19.2. Seðlabanki Rússlands, frá og með þeim degi sem þessi fyrirmæli öðlast gildi, skal birta á opinberu vefsíðu Seðlabanka Rússlands á internetinu upplýsinga- og fjarskiptanet reglurnar um samantekt og framsetningu á rafrænu formi upplýsingarnar sem kveðið er á um skv. þessi leiðbeining.

Breytingar á umræddum reglum um samantekt og sendingu upplýsinga á rafrænu formi eins og kveðið er á um í þessum leiðbeiningum skulu birtar á opinberu vefsíðu Rússlandsbanka á Netinu og beitt þrjátíu almanaksdögum eftir birtingardag þeirra.

19.3. Frá gildistökudegi þessarar leiðbeiningar, til að viðurkenna sem ógilt:

Bank of Russia Fyrirmæli nr. 4.06.2012-I dagsett 138. júní 3.08.2012 „Um málsmeðferð fyrir íbúa og erlenda aðila við að leggja fram skjöl og upplýsingar sem tengjast gjaldeyrisviðskiptum til viðurkenndra banka, verklag við útgáfu viðskiptavegabréfa og málsmeðferð við leyfi Bankar til að gera grein fyrir gjaldeyrisviðskiptum og stjórna framferði þeirra“ , skráðir af dómsmálaráðuneyti Rússlands 25103. ágúst XNUMX nr. XNUMX;

Bank of Russia tilskipun nr. 14.06.2013-U, dagsett 3016. júní 04.06.2012, „Um breytingar á leiðbeiningum banka Rússlands nr. 138-I, dagsett 15.08.2013. júní 29394, „um málsmeðferð fyrir íbúa og erlenda aðila að leggja fram skjöl og Upplýsingar til viðurkenndra banka sem tengjast gjaldeyrisviðskiptum og málsmeðferð við útgáfu vegabréfa viðskipta, svo og aðferð við bókhald viðurkenndra banka um gjaldeyrisviðskipti og eftirlit með háttsemi þeirra", skráð af dómsmálaráðuneyti Rússlands. Samtökin XNUMX. ágúst XNUMX nr XNUMX;

Bank of Russia tilskipun nr. 6.11.2014-U, dagsett 3438. júní 04.06.2012, „Um breytingar á leiðbeiningum banka Rússlands nr. 138-I, dagsett 12.12.2014. júní 35153, „um málsmeðferð fyrir íbúa og erlenda aðila að leggja fram skjöl og Upplýsingar til viðurkenndra banka sem tengjast gjaldeyrisviðskiptum og málsmeðferð við útgáfu vegabréfa viðskipta, svo og aðferð við bókhald viðurkenndra banka um gjaldeyrisviðskipti og eftirlit með háttsemi þeirra", skráð af dómsmálaráðuneyti Rússlands. Samtökin XNUMX. ágúst XNUMX nr XNUMX;

Bank of Russia tilskipun nr. 11.06.2015-U, dagsett 3671. júní 04.06.2012, „Um breytingar á leiðbeiningum banka Rússlands nr. 138-I, dagsett 1.07.2015. júní 37876, „um málsmeðferð fyrir íbúa og erlenda aðila að leggja fram skjöl og Upplýsingar til viðurkenndra banka sem tengjast gjaldeyrisviðskiptum og málsmeðferð við útgáfu vegabréfa viðskipta, svo og aðferð við bókhald viðurkenndra banka um gjaldeyrisviðskipti og eftirlit með háttsemi þeirra", skráð af dómsmálaráðuneyti Rússlands. Samtökin XNUMX. ágúst XNUMX nr XNUMX;

Bank of Russia tilskipun nr. 30.11.2015-U, dagsett 3865. júní 04.06.2012, „Um breytingar á leiðbeiningum banka Rússlands nr. 138-I, dagsett 24.12.2015. júní 40219, „um málsmeðferð fyrir íbúa og erlenda aðila að leggja fram skjöl og Upplýsingar til viðurkenndra banka sem tengjast gjaldeyrisviðskiptum og málsmeðferð við útgáfu vegabréfa viðskipta, svo og aðferð við bókhald viðurkenndra banka um gjaldeyrisviðskipti og eftirlit með háttsemi þeirra", skráð af dómsmálaráðuneyti Rússlands. Samtökin XNUMX. ágúst XNUMX nr XNUMX;

Bank of Russia tilskipun nr. 25.04.2017-U, dagsett 4360. apríl 04.06.2012, „Um breytingar á leiðbeiningum banka Rússlands nr. 138-I, dagsett 15.06.2017. júní 47043, „Um málsmeðferð fyrir íbúa og erlenda aðila að leggja fram skjöl og Upplýsingar til viðurkenndra banka sem tengjast gjaldeyrisviðskiptum og málsmeðferð við útgáfu vegabréfa viðskipta, svo og aðferð við bókhald viðurkenndra banka um gjaldeyrisviðskipti og eftirlit með háttsemi þeirra", skráð af dómsmálaráðuneyti Rússlands. Samtökin XNUMX. júní XNUMX nr XNUMX.